商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有()。A.建议商业银

admin2020-12-24 28

问题商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有()。

选项 A.建议商业银行调整负责相关业务的高管
B.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
C.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
E.暂停商业银行理财业务办理资格

答案BCD

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第64条的规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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商业银行内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。（）

商业银行管理战略是一整套关于银行的中长期发展目标，一旦制定以后就不能修改。（）

商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。（）

商业银行要靠突击式的培训和教育来培育风险文化。（）

对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任，与前台业务部门无关。（）

风险管理制度是银行风险文化的精神核心，也是风险文化中最为重要和最高层次的因素。（）

商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。（）[2009年10月真题]

商业银行风险管理的目标不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围内，实现风险-收益的平衡。（）[2010年5月真题]

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根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。A、在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计

建筑火灾风险评估的评估内容表述有误的是（）。A.分析建筑内可能存在的火灾危险源，合理划分评估单元，建立全面的评估指标体系B.对评估单元进行定性分级，并结

下列哪项是股票投资的特点()A.投资风险较小，安全性较强B.投资风险较高C.投资收益较小D.到期还本付息，收益相对稳定

使用会计软件时，可以两名会计人员使用一个账号和密码。

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