理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（）。A.对服务对象非常明确 B.对客户的风险态度进行分析 C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 D.清楚客户需要

admin2020-12-24 67

问题理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（）。

选项 A.对服务对象非常明确
B.对客户的风险态度进行分析
C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
D.清楚客户需要理财服务的初衷是什么
E.对客户的财务状况搜集资料

答案ACD

解析综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/UH5KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（）。A.对服务对象非常明确 B.对客户的风险态度进行分析 C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 D.清楚客户需要

下列关于市场细分策略的说法，不正确的是（）。A.采用集中策略时，只选择一个子市场作为目标市场B.相对差异性策略，集中策略风险较小C.相对集中策略，差异性策略

个人贷款是指银行向个人发放的用于满足其（）的贷款。A.各种资金需求B.购买自住房C.购买商用房D.投资需要

采用等额累进还款法时，对于收人增加的客户，可采取（）方法，使借款人分期还款额增多，从而减少借款人的利息负担。A.增大累进额、缩短间隔期B.增大累进额、扩大间

转交异议申请的中国人民银行征信管理部门应自接到征信服务中心书面答复和更正后的信用报告之日起5个工作日内，向异议申请人转交。（）

目前，个人在查询自己的信用报告时，需要支付一定的成本费用。（）

商业银行已发放的个人信贷进行贷后风险管理时，必须取得客户的书面授权才能查询个人征信报告。（）[2009年10月真题]

客户认为信用报告中的信用信息有误时，可向（）提出异议申请。[2009年10月真题]A.征信中心B.当地人民银行征信管理部门C.当地银监会分支机构D.异议所

当客户通过银行办理（）等信贷业务时，客户的个人信用信息就会通过银行自动报送给个人标准信用信息基础数据库。[2010年5月真题]A.结算B.汇款C.担保D.

个人征信异议的种类包括（）。[2010年5月真题]A.身份、居住、职业等个人基本信息与实际情况不同B.对担保信息有异议C.认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的个工作日内将异议申请转交征信服务中心，征信服务中心应当在接到异议申请的个工作日内进行内部核查。（）A.1；2B

进行合同分析的原因有()。 A.合同条文繁杂，内涵意义深刻，法律语言不容易理解

为了规范原始凭证的内容和格式，国家或地方有关部门制定或印制统一的原始凭证，如（

中颅窝内不包括的结构为 A．卵圆孔 B．圆孔 C．视神经孔 D．颈静脉孔

关于无芽孢厌氧菌所致疾病的特点，错误的是 A．无特定病型 B．一般为化脓性感

信息系统工程监理工作的主要内容可以概括为“四控”、“三管”、“一协调”，其中“三

农用地转用和土地征收的审批权在(　)。

根据《国务院关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》，到2025年，()的“互联网+”产业生态体系基本完善。A.网络化、智能化、服务化、协同化B.网络

某男，26岁，工人，昨日晚饮酒，晨起时自觉右侧阴囊胀痛、下坠、牵引少腹隐痛，触按右侧睾丸肿大，阴囊皮色正常，伴发热恶寒，化验白细胞14×109/L，舌红苔...

不用最低评标价法而用综合评价法招标的大型或成套机电设备，评分标准和方法需事先报()备案。A:建设部B:商务部C:国际金融机构D:发改委

由于消费者长期、多次购买某些商品，通过对商品价格的反复感知而逐步形成的对衡量商品价格的一种心理尺度称为（）。A.倾向性心理B.敏感性心理C.感受性心理

理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（ ）。A.对服务对象非常明确 B.对客户的风险态度进行分析 C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 D.清楚客户需要

下列关于市场细分策略的说法，不正确的是（）。A.采用集中策略时，只选择一个子市场作为目标市场B.相对差异性策略，集中策略风险较小C.相对集中策略，差异性策略

个人贷款是指银行向个人发放的用于满足其（）的贷款。A.各种资金需求B.购买自住房C.购买商用房D.投资需要

采用等额累进还款法时，对于收人增加的客户，可采取（）方法，使借款人分期还款额增多，从而减少借款人的利息负担。A.增大累进额、缩短间隔期B.增大累进额、扩大间

转交异议申请的中国人民银行征信管理部门应自接到征信服务中心书面答复和更正后的信用报告之日起5个工作日内，向异议申请人转交。（）

目前，个人在查询自己的信用报告时，需要支付一定的成本费用。（）

商业银行已发放的个人信贷进行贷后风险管理时，必须取得客户的书面授权才能查询个人征信报告。（）[2009年10月真题]

客户认为信用报告中的信用信息有误时，可向（）提出异议申请。[2009年10月真题]A.征信中心B.当地人民银行征信管理部门C.当地银监会分支机构D.异议所

当客户通过银行办理（）等信贷业务时，客户的个人信用信息就会通过银行自动报送给个人标准信用信息基础数据库。[2010年5月真题]A.结算B.汇款C.担保D.

个人征信异议的种类包括（）。[2010年5月真题]A.身份、居住、职业等个人基本信息与实际情况不同B.对担保信息有异议C.认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的个工作日内将异议申请转交征信服务中心，征信服务中心应当在接到异议申请的个工作日内进行内部核查。（）A.1；2B

进行合同分析的原因有()。 A.合同条文繁杂，内涵意义深刻，法律语言不容易理解

为了规范原始凭证的内容和格式，国家或地方有关部门制定或印制统一的原始凭证，如（

中颅窝内不包括的结构为 A．卵圆孔 B．圆孔 C．视神经孔 D．颈静脉孔

关于无芽孢厌氧菌所致疾病的特点，错误的是 A．无特定病型 B．一般为化脓性感

信息系统工程监理工作的主要内容可以概括为“四控”、“三管”、“一协调”，其中“三

农用地转用和土地征收的审批权在( )。

根据《国务院关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》，到2025年，()的“互联网+”产业生态体系基本完善。A.网络化、智能化、服务化、协同化B.网络

某男，26岁，工人，昨日晚饮酒，晨起时自觉右侧阴囊胀痛、下坠、牵引少腹隐痛，触按右侧睾丸肿大，阴囊皮色正常，伴发热恶寒，化验白细胞14×109/L，舌红苔...

不用最低评标价法而用综合评价法招标的大型或成套机电设备，评分标准和方法需事先报()备案。A:建设部B:商务部C:国际金融机构D:发改委

由于消费者长期、多次购买某些商品，通过对商品价格的反复感知而逐步形成的对衡量商品价格的一种心理尺度称为（）。A.倾向性心理B.敏感性心理C.感受性心理

理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（）。A.对服务对象非常明确 B.对客户的风险态度进行分析 C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 D.清楚客户需要

为了规范原始凭证的内容和格式，国家或地方有关部门制定或印制统一的原始凭证，如（　

农用地转用和土地征收的审批权在(　)。