理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（）。A.对服务对象非常明确 B.对客户的风险态度进行分析 C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 D.清楚客户需要

admin2020-12-24 23

问题理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（）。

选项 A.对服务对象非常明确
B.对客户的风险态度进行分析
C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
D.清楚客户需要理财服务的初衷是什么
E.对客户的财务状况搜集资料

答案ACD

解析综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/UH5KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（）。A.对服务对象非常明确 B.对客户的风险态度进行分析 C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 D.清楚客户需要

下列关于市场细分策略的说法，不正确的是（）。A.采用集中策略时，只选择一个子市场作为目标市场B.相对差异性策略，集中策略风险较小C.相对集中策略，差异性策略

个人贷款是指银行向个人发放的用于满足其（）的贷款。A.各种资金需求B.购买自住房C.购买商用房D.投资需要

采用等额累进还款法时，对于收人增加的客户，可采取（）方法，使借款人分期还款额增多，从而减少借款人的利息负担。A.增大累进额、缩短间隔期B.增大累进额、扩大间

转交异议申请的中国人民银行征信管理部门应自接到征信服务中心书面答复和更正后的信用报告之日起5个工作日内，向异议申请人转交。（）

目前，个人在查询自己的信用报告时，需要支付一定的成本费用。（）

商业银行已发放的个人信贷进行贷后风险管理时，必须取得客户的书面授权才能查询个人征信报告。（）[2009年10月真题]

客户认为信用报告中的信用信息有误时，可向（）提出异议申请。[2009年10月真题]A.征信中心B.当地人民银行征信管理部门C.当地银监会分支机构D.异议所

当客户通过银行办理（）等信贷业务时，客户的个人信用信息就会通过银行自动报送给个人标准信用信息基础数据库。[2010年5月真题]A.结算B.汇款C.担保D.

个人征信异议的种类包括（）。[2010年5月真题]A.身份、居住、职业等个人基本信息与实际情况不同B.对担保信息有异议C.认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的个工作日内将异议申请转交征信服务中心，征信服务中心应当在接到异议申请的个工作日内进行内部核查。（）A.1；2B

（75-79题共用题干）某患者男性，2周前出现畏寒、高热，伴剧烈头痛，全身肌

基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。

案例一：一般资料：求助者，女性，28岁，已婚，本科学历，教师。案例介绍

物业管理法律关系的构成不包括()。

造成牙周病的最直接因素是（　　） A.牙石 B.牙菌斑 C.遗传因素 D

男性，19岁，2天前淋雨后出现咽干、咽痒，随后打喷嚏，鼻塞，流清水样鼻涕。查体：鼻腔黏膜充血、水肿，咽部轻度充血，最可能的诊断是A.肺癌B.支气管炎C.肺结

根据《招标投标法》，下列关于招标投标的说法，正确的是（）。A.招标分为公开招标、邀请招标和议标三种方式B.联合体中标后，联合体各方应分别与招标人签订合同

在图5-49所示xy坐标系下，单元体的最大主应力σ1大致指向（）。 A.第一象限，靠近x轴B.第一象限，靠近y轴C.第二象限，靠近x轴D.第二象限，靠

在教学目标中,基本部分是（)A.明确教学对象B.表达学习结果的行为C.表现行为的条件D.学习程度

根据《电信条例》的规定，电信业务经营者在经营过程中，如变更经营主体、业务范围或停止经营的，应当提前()天向原颁发许可证的机关提出申请，并办理相应手续。A:30

理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（ ）。A.对服务对象非常明确 B.对客户的风险态度进行分析 C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 D.清楚客户需要

下列关于市场细分策略的说法，不正确的是（）。A.采用集中策略时，只选择一个子市场作为目标市场B.相对差异性策略，集中策略风险较小C.相对集中策略，差异性策略

个人贷款是指银行向个人发放的用于满足其（）的贷款。A.各种资金需求B.购买自住房C.购买商用房D.投资需要

采用等额累进还款法时，对于收人增加的客户，可采取（）方法，使借款人分期还款额增多，从而减少借款人的利息负担。A.增大累进额、缩短间隔期B.增大累进额、扩大间

转交异议申请的中国人民银行征信管理部门应自接到征信服务中心书面答复和更正后的信用报告之日起5个工作日内，向异议申请人转交。（）

目前，个人在查询自己的信用报告时，需要支付一定的成本费用。（）

商业银行已发放的个人信贷进行贷后风险管理时，必须取得客户的书面授权才能查询个人征信报告。（）[2009年10月真题]

客户认为信用报告中的信用信息有误时，可向（）提出异议申请。[2009年10月真题]A.征信中心B.当地人民银行征信管理部门C.当地银监会分支机构D.异议所

当客户通过银行办理（）等信贷业务时，客户的个人信用信息就会通过银行自动报送给个人标准信用信息基础数据库。[2010年5月真题]A.结算B.汇款C.担保D.

个人征信异议的种类包括（）。[2010年5月真题]A.身份、居住、职业等个人基本信息与实际情况不同B.对担保信息有异议C.认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的个工作日内将异议申请转交征信服务中心，征信服务中心应当在接到异议申请的个工作日内进行内部核查。（）A.1；2B

（75-79题共用题干） 某患者男性，2周前出现畏寒、高热，伴剧烈头痛，全身肌

基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。

案例一： 一般资料：求助者，女性，28岁，已婚，本科学历，教师。 案例介绍

物业管理法律关系的构成不包括()。

造成牙周病的最直接因素是（ ） A.牙石 B.牙菌斑 C.遗传因素 D

男性，19岁，2天前淋雨后出现咽干、咽痒，随后打喷嚏，鼻塞，流清水样鼻涕。查体：鼻腔黏膜充血、水肿，咽部轻度充血，最可能的诊断是A.肺癌B.支气管炎C.肺结

根据《招标投标法》，下列关于招标投标的说法，正确的是（）。A.招标分为公开招标、邀请招标和议标三种方式B.联合体中标后，联合体各方应分别与招标人签订合同

在图5-49所示xy坐标系下，单元体的最大主应力σ1大致指向（）。 A.第一象限，靠近x轴B.第一象限，靠近y轴C.第二象限，靠近x轴D.第二象限，靠

在教学目标中,基本部分是（)A.明确教学对象B.表达学习结果的行为C.表现行为的条件D.学习程度

根据《电信条例》的规定，电信业务经营者在经营过程中，如变更经营主体、业务范围或停止经营的，应当提前()天向原颁发许可证的机关提出申请，并办理相应手续。A:30

理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（）。A.对服务对象非常明确 B.对客户的风险态度进行分析 C.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 D.清楚客户需要

（75-79题共用题干）某患者男性，2周前出现畏寒、高热，伴剧烈头痛，全身肌

案例一：一般资料：求助者，女性，28岁，已婚，本科学历，教师。案例介绍

造成牙周病的最直接因素是（　　） A.牙石 B.牙菌斑 C.遗传因素 D