首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
关于适当性原则说法正确的是( )。 Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一
关于适当性原则说法正确的是( )。 Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一
shuhaiku
2019-12-17
49
问题
关于适当性原则说法正确的是( )。Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ 适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致Ⅲ 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度Ⅳ 追求投资收益最大化
选项
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案
A
解析
1.《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出,适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。 2.适当性原则被忽视的原因 :(1)投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息;(2)投资者因自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产品的风险水平;(3)投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。 3.《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求: (1)投资期限和品种符合客户的投资目标; (2)风险等级符合客户的风险承受能力等级; (3)客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/UOwEKKKQ
相关试题推荐
下列关于中期财务报告及其附注的编制要求,说法正确的有( )。
下列关于企业使用第三方报价机构估值的说法中,正确的有( )。
甲公司以人民币作为记账本位币,2×18年发生业务如下:(1)投资者向甲公司投入一
下列关于融资租赁的说法,不正确的是( )。
下列有关每股收益列报的说法中,正确的有( )。
下列关于政府会计主体预算会计和财务会计的相关处理的一般原则,表述不正确的有( )
下列关于学业评价的说法符合现行高中化学课程评价理念的是( )。 ①评价的目的
下列关于高中化学课程的说法中,正确的是( )。
下列关于高中化学课程性质的说法,不正确的是( )。《》()
下列说法正确的是( )。《》()
随机试题
九味羌活汤证的病因病机是 A、风邪在表,卫强营弱,营卫不和 B、风寒湿邪,
某糖尿病患者采用预混30/70胰岛素皮下注射。每日早餐及晚餐前各一次。近日来,患
口腔颌面部手术采用全麻时容易发生的危险是A.应激性消化道出血B.中枢神经系统的意外C.心血管系统的意外D.麻醉的深度不易掌握E.呼吸道阻塞
中国和东盟近几年合作的成绩非常显著,中国一东盟自贸区的建成,标志着中国和东盟合作迈向新阶段。中国和东盟双边贸易总额从2003年的782.5亿美元,增加到...
DIC纤溶亢进期治疗时禁用A.肝素B.输新鲜血浆C.输新鲜全血D.氨基已酸E.输浓缩血小板
佣金是经纪收入的基本,其性质是()的综合体。A.投资利润B.劳动收入C.经营收入D.风险收入E.服务收入
中国期货业协会、期货交易所依法对期货公司实行()。A.自律管理B.行政管理C.监督管理D.行业监管
授信额度通常可达抵押房产评估价值的(),商业银行可根据风险政策制定不同的抵押率。A.70%B.60%C.80%D.90%
下列属于防御型组织结构特点的有( )。A.防御型组织主要是要追求一种稳定的环境B.防御型组织要创造出一种具有高度成本效率的核心技术C.防御型组织常常采取“
下列关于企业以公允价值计量负债和自身权益工具的说法中,正确的有( )。A.企业应同时使用可观察输入值和不可观察输入值来确定负债或企业自身权益工具的公允价值B.