首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件,应当被归类为( )。A.外部欺诈 B.客户、产品和业务活动 C.内部欺诈 D.执行、交割和流程管理
因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件,应当被归类为( )。A.外部欺诈 B.客户、产品和业务活动 C.内部欺诈 D.执行、交割和流程管理
admin
2020-12-24
38
问题
因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件,应当被归类为( )。
选项
A.外部欺诈
B.客户、产品和业务活动
C.内部欺诈
D.执行、交割和流程管理
答案
C
解析
内部欺诈事件:故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种,属于最常见的操作风险类型。 客户、产品和业务活动事件:因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。 外部欺诈事件:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。 执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。 考点:操作风险分类
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/XBUKKKKQ
相关试题推荐
按()分类,预算分为中央预算和地方预算。A:预算收支平衡状况B:预算编制形式C:预算管理层级D:预算作用时间长短
在现实生活中价值规律对市场中商品生产和交换活动的支配作用主要是通过()表现出来的。A:价格运动B:交易规模C:交易范围D:交易方式
下列属于经济法中有关企业管理的法律是()。A:商业银行法B:产品质量法C:全民所有制工业企业法D:反不正当竞争法
政府预算执行的重要环节是()。A:建立信用货币制度B:建立国库单一账户制度C:建立国库多账户制度D:建立国库统一管理制度
国家依靠行政机构、采取带有强制性的命令、指示、指标、规定和下达指令性任务等行政方式,来调节和管理经济的手段是()。A:行政调控手段B:法律调控手段C:计划手
家庭联产承包经营责任制并未改变农村土地的集体所有制性质,只是改变了农村土地的()。A:种植结构B:分配方式C:经营方式D:管理层次
影响财政收入规模的主要因素有()。A:税收征管人员的数量B:经济发展水平C:价格总水平D:经济结构E:分配制度和分配政策
我国对市场中介组织的管理方式一般包括()。A:立法管理B:经济管理C:行业管理D:协商管理E:自律管理
根据《中华人民共和国会计法》,企业应当办理会计手续并进行会计核算的经济业务事项包括()。A:款项和有价证券的收付B:会计人员的交接C:债权、债务的发生和结算
商业银行向消费者提供消费贷款,这种信用形式属于()。A:银行信用B:国家信用C:商业信用D:直接信用E:消费信用
随机试题
具有泻下通便、清肝、杀虫作用的是 A、大黄 B、芦荟 C、苦楝皮
如下结构的药物是
( )是以事为标准,事在人先,以事择人。
根据《土壤污染防治行动计划》,关于强化治理与修复工程监管的说法正确的有()。
急性肺脓肿停用抗菌药物治疗的指征是
根据《物权法》的规定,下列关于抵押合同的说法,正确的是()。
关于管理幅度、管理层次与组织规模三者的关系,表述正确的是()。 A.管理幅度既定,管理层次与组织规模成反比 B.管理幅度既定,管理层次与组织规模成正比...
毛泽东指出民国元年的《中华民国临时约法》,在那个时期是一个比较好的东西;当然,是不完全的、有缺点的,是资产阶级性的,但它带有革命性、民主性。”其革命性、民...
构成一个分部分项工程量清单的必不可少的要件有()。A、项目编码B、项目名称C、计量单位D、计量规则E、工程量
我国的期货监管机构包括() A中国证监会B地方派出机构CCFTC D中国期货保证金监控中心