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财务会计
下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问卷: 问题1:您是否知道投资本
下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问卷: 问题1:您是否知道投资本
天天题库
2019-12-17
35
问题
下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问卷:问题1:您是否知道投资本产品有风险,且本产品为高风险问题2:您目前的家庭现金资产总额是多少问题3:您计划投资本计划的总现金资产比例是多少问题4:当投资产品低于您的预期收益率时,您是否接受问题5:本产品为非本金和收益保障型理财产品,且预期年化收益率有达到X%,您是否知晓客户在回答上述问题时,问题1选“是”,问题2选“现金资产少于10万元”,问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50%”,问题4选“是”,问题5选“是”。根据上述答案,下列表述中,正确的有( )。
选项
A.该客户实际风险承受能力比较低B.虽然该客户主观风险承受能力比较高,但其实际情况不适合购买高风险产品C.可以拒绝客户购买该款理产品D.该客户现金资产较少,不适合购买高风险产品E.本着符合客户利益和风险承受能力原则,应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户
答案
ABDE
解析
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十四条规定,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。
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