当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度 B.帮助客户梳

admin2020-12-24 29

问题当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。

选项 A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度
B.帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系
C.立刻帮客户制作一份收益最大的理财计划
D.让客户把钱给自己来进行投资
E.以上做法均正确

答案AB

解析当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户解释，做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度，另一方面，是要帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系，这也成为专业理财师和“投资顾问”“销售员”的区别。选项C、D的做法都是不正确的。?

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