商业银行开展个人理财业务有()情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的

admin2020-12-24 38

问题商业银行开展个人理财业务有()情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施，造成银行重大损失的
E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

答案ABCDE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有A、B、C、D、E五项的情形之一时，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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商业银行开展个人理财业务有()情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的

()是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）而应持有的资本金。A:经济资本B:会计资本C:监管资本D:实收

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()是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。A:系统性风险对冲B:非系统性风险对冲C:自我对冲D:市场对冲

()不是全面风险管理模式的风险管理理念和方法。A:全球的风险管理体系B:全面的风险管理范围C:全程的风险预测过程D:全新的风险管理方法

下列关于监管资本的说法中，错误的是()A:商业银行的核心一级资本具有永久性B:按照《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行资本充足率不得低于8%C:未分配

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未按权限审批贷款，使得贷款超授权发放属于个人经营贷款业务流程中的信用风险。()

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商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的的将会被处理的方式()。A.经济处罚B.责令改正C.行政记大过D.涉嫌犯罪

第二代头孢菌素的特点为 A、对革兰阳性菌作用强于第一代 B、对革兰阴怍菌作用

某上市公司就并购重组事项于2014年8月由会计师事务所出具盈利预测报告，该报告载

（2018年）根据支付结算法律制定的规定，下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的

下列费用中，属于工程建设其他费中建设管理费的有（）。

气机升降之枢指的是

己知其还原态还原性由强到弱的顺序为（）。

从测验的目的上考虑，测验可分成安置性测验、{}、诊断性测验和总结性测验。

某工程施工过程中，由于供货商提供的设备（施工单位采购）的质量存在缺陷，导致返工并造成损失，施工单位应向（.)索赔，以补偿自己的损失。 A.业主B....

根据皮亚杰的认知发展阶段论，1岁的儿童处于认知发展的()。A:感觉运动期B:前运算期C:具体运算期D:形式运算期

统计数据质量评价标准除了一致性、最低成本要求外，还应具有()。A:准确性B:精度C:关联性D:及时性E:全面性

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