商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.不得为客户开立匿名账户或者假名账

admin2020-12-24 35

问题商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。

选项 A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
E.声誉较好的单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，可以不提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

答案ABCD

解析任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.不得为客户开立匿名账户或者假名账

商业银行交叉销售是金融一体化的典范，根据产生方式大致有四种协同机会，其中不包括（　　）。A.运营协同B.人力资源协同C.客户或市场协同D.账务协同

商业银行根据自身所具备的特殊资源条件和特殊技术专长，专门提供或经营某些具有优越销路的产品或服务项目，这种类型的产品组合策略属于（　　）。A．全线全面型B．市

客户信用评级的评价目标是（　　）。A.客户违约风险B.信用等级C.偿债能力D.偿债意愿

关于流动比率和速动比率，下列说法错误的是（　　）。A．一般认为流动比率应在2以上，速动比率应在1以上B．流动比率和速动比率越高越好C．流动比率和速动比率

对还款账户监控的内容不包括（　　）。A.固定资产贷款B.项目融资C.流动资金贷款D.抵押品价值变化

商业银行每条产品线拥有的产品项目越多，其产品组合的宽度越大。（　）

金融企业和资产管理公司的相关人员与受托中介机构存在间接利益关系的，在不良资产转让和收购工作中可不予回避。（　）

以下关于区域风险分析内部因素的说法正确的是（　　）。A.区域信贷资产质量是对区域信贷资产状况的直接反映B.信贷资产相对不良率大于1时，说明目标区域信贷风险高

以下不得用于出质的财产有（　　）。A.国家机关的财产B.租用的财产C.不可转让的财产D.所有权不明的财产E.仓单、提单

现行的《银行账户管理办法》将企事业单位的存款账户划分为（　　）。A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专项存款账户E.专用存款账户

当美元持续贬值时，投资者也会相应的减少对黄金的持有。（）

档案在柜架内的排列次序，应先右后左，先下后上。（　　）

下列属于指数化的局限性的有()。 Ⅰ.该指数的业绩并不一定代表投资者的目标

KRI是指()。A.关键风险指标B.损失事件收集C.操作风险与控制自我评估D.预期损失

健康风险评估的种类包括()A.临床评估B.健康过程及结果评估C.生活方式及健康行为评估D.环境对健康影响的评估E.公共卫生监测及人群健康评估

简述教学过程的本质。

慢性粒细胞白血病A.硫酸亚铁B.糖皮质激素C.雄激素D.白消安（马利兰）E.苯丁酸氮芥

根据《行政处罚法》的规定，行政处罚的种类包括()。A.责令停产停业B.行政拘留C.开除D.警告E.降级

下列关于城镇职工基本养老保险制度的说法中，错误的是（　　）。A.从2006年1月1日起，个人账户的规模统一是本人缴费工资的11％B.基本养老金由基础养老金和

在产品销售业务的核算中，期末结转后，下列账户应无余额的有______。A.主营业务收入B.主营业务成本C.销售费用D.应交税费

商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.不得为客户开立匿名账户或者假名账

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