下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（　　）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身

admin2020-12-24 28

问题下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（　　）。

选项 A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任
C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

答案D

解析D项，商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

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下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（　　）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身

下列选项中，不属于信托公司治理应当遵循的原则的是（）。A.优化管理结构原则B.受益人利益最大化原则C.治理制度完备原则D.全面风险管理原则

下列不属于金融租赁公司业务与创新的是（）。A.特殊目的公司B.租赁资产交易C.资产证券化D.固定收益类证券投资

（）是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.国家风险B.战略风险C.声誉风险D.信用风险

（）是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款

（）是指商业银行无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。A.市场对冲B.汇率对冲C.利率对冲D.自我对冲

自我对冲是指商业银行利用财务报表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。（）

未来我国商业银行综合化经营模式里．将最终形成小银行“金控”、大银行“银控”的趋势。（）

商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。（）

行业金融机构全面风险管理中要坚持定性与定量相结合的原则。（）

个体网络借贷是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司．利用互联网向客户提供的小额贷款。（）

隧道施工中的位移观测主要包括()。 A．浅埋隧道地表下沉量的测定 B．洞外

预防营养不良的措施中哪项是不正确的() A．合理喂养 B．合理安排生活作息制

下列五味中属于阴的味是 A．酸 B．辛 C．淡 D．甘 E．以上都不是

A.膈下逐瘀汤 B.少腹逐瘀汤 C.清热调血汤 D.黄芪建中汤 E.调肝

关于白斑的病理变化，不正确的是A.上皮细胞过度正角化和不全角化B.颗粒层增厚C.棘层增厚D.基底细胞层液化变性E.固有层炎细胞浸润

混凝土的正常养护时长约为()，有时更长。A.1~2周B.2~3周C.3~4周D.1周内

土工合成材料的用途有()。A.路堤加筋B.台背路基填土加筋C.过滤与排水D.路基防护E.增加路基与构造物之间的不均匀沉降

建筑产品的多样性决定了建筑市场定价特点中的(　　)。A.单价计价B.多次计价C.一次计价D.分部组合计价

按照拉弗曲线的描述，正确的是（）A.在较低的税率区间内，税收收入将随税率的降低而增加B.税率的提高不会对劳动供给产生负激励C.随着税率的提高税收收入一直增加

保证合同不能为（）。A.书面形式B.口头承诺C.信函、传真D.主合同中的担保条款

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身

下列选项中，不属于信托公司治理应当遵循的原则的是（）。A.优化管理结构原则B.受益人利益最大化原则C.治理制度完备原则D.全面风险管理原则

下列不属于金融租赁公司业务与创新的是（）。A.特殊目的公司B.租赁资产交易C.资产证券化D.固定收益类证券投资

（）是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.国家风险B.战略风险C.声誉风险D.信用风险

（）是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款

（）是指商业银行无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。A.市场对冲B.汇率对冲C.利率对冲D.自我对冲

自我对冲是指商业银行利用财务报表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。（）

未来我国商业银行综合化经营模式里．将最终形成小银行“金控”、大银行“银控”的趋势。（）

商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。（）

行业金融机构全面风险管理中要坚持定性与定量相结合的原则。（）

个体网络借贷是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司．利用互联网向客户提供的小额贷款。（）

隧道施工中的位移观测主要包括()。 A．浅埋隧道地表下沉量的测定 B．洞外

预防营养不良的措施中哪项是不正确的() A．合理喂养 B．合理安排生活作息制

下列五味中属于阴的味是 A．酸 B．辛 C．淡 D．甘 E．以上都不是

A.膈下逐瘀汤 B.少腹逐瘀汤 C.清热调血汤 D.黄芪建中汤 E.调肝

关于白斑的病理变化，不正确的是A.上皮细胞过度正角化和不全角化B.颗粒层增厚C.棘层增厚D.基底细胞层液化变性E.固有层炎细胞浸润

混凝土的正常养护时长约为()，有时更长。A.1~2周B.2~3周C.3~4周D.1周内

土工合成材料的用途有()。A.路堤加筋B.台背路基填土加筋C.过滤与排水D.路基防护E.增加路基与构造物之间的不均匀沉降

建筑产品的多样性决定了建筑市场定价特点中的( )。A.单价计价B.多次计价C.一次计价D.分部组合计价

按照拉弗曲线的描述，正确的是（）A.在较低的税率区间内，税收收入将随税率的降低而增加B.税率的提高不会对劳动供给产生负激励C.随着税率的提高税收收入一直增加

保证合同不能为（）。A.书面形式B.口头承诺C.信函、传真D.主合同中的担保条款

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（　　）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身

建筑产品的多样性决定了建筑市场定价特点中的(　　)。A.单价计价B.多次计价C.一次计价D.分部组合计价