商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（）A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外

admin2020-12-24 66

问题商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（）

选项 A.银监会的监管通道
B.审计部门独立审计
C.管理部门内部调查
D.对外信息披露
E.外部审计

答案BC

解析商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

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商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（）A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外

()作为信用指标体系的第二部分，是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。A.个人身份信息B.个人居住信息C.个人职业信息D.信用交易

下列关于二手个人住房贷款的说法中，正确的是（）A.房地产经纪公司与商业银行是代理人与被代理人的关系B.—家经纪公司只能代理一家银行的二手房贷款业务C.

商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令整改，并处以1万元以上3万元以下的罚款。(　　)

贷款发放要遵循审贷与放贷分离的原则，由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件、发放满足约定条件的贷款。(　　)

贷款人申请商业助学贷款，必要时需提供有效的担保。(　　)

专业化策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。(　　)

个人消费额度贷款主要用于满足借款人的消费需求，可先向银行申请有效额度，必要时使用，但不使用贷款也需要收取一定利息。(　　)

商用房贷款信用风险的防控措施包括(　　)。A.加强对借款人还款能力的调查和分析B.加强对竞争对手状况的分析C.加强对商用房出租情况的调查和分析D.加强对借

银行在进行营销决策前首先对(　　)进行调查分析。A.客户需求B.竞争对手实力C.金融市场变化D.宏观经济环境E.其他银行利率

信用风险的防控措施包括(　　)。A.加强对借款人的贷后管理B.建立和完善防范信用风险的预警措施C.完善银行个人教育贷款催收管理系统D.建立有效的信息披露机

（14-15题共用备选答案） A．第2天 B．第4天 C．第6天 D．第

下列关于LOF与ETF的描述，错误的是（　）。 A、LOF的申购和赎回是基金份

投标保证金最高不得超过()万元人民币。

依法对期货公司的金融期货结算业务实行自律管理的机构有（）。

施工企业承建的办公大楼没有经过验收，建设单位就提前使用，2年后该办公楼主体结构出

A.预防性矫治 B.暂时性错 C.功能性矫治器 D.个别正常验 E.阻断性矫治采用各种措施来防止各种错畸形的发生为

晚间护理的目的是A:提醒陪护人员离开病室B:保持病室美观、整洁C:保持患者清洁舒适D:做好术前准备E:进行卫生宣教

宏观经济政策的第二个目标是()。A:价格稳定B:经济增长C:充分就业D:国际收支平衡

项目评估的原则包括()。A:客观公正原则B:综合评价、比较择优C:可比性原则D:定性分析和定量分析相分离原则E:定性分析和定量分析相结合原则

公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。（　）

商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（ ）A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外

()作为信用指标体系的第二部分，是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。A.个人身份信息B.个人居住信息C.个人职业信息D.信用交易

下列关于二手个人住房贷款的说法中，正确的是（）A.房地产经纪公司与商业银行是代理人与被代理人的关系B.—家经纪公司只能代理一家银行的二手房贷款业务C.

商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令整改，并处以1万元以上3万元以下的罚款。( )

贷款发放要遵循审贷与放贷分离的原则，由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件、发放满足约定条件的贷款。( )

贷款人申请商业助学贷款，必要时需提供有效的担保。( )

专业化策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。( )

个人消费额度贷款主要用于满足借款人的消费需求，可先向银行申请有效额度，必要时使用，但不使用贷款也需要收取一定利息。( )

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银行在进行营销决策前首先对( )进行调查分析。A.客户需求B.竞争对手实力C.金融市场变化D.宏观经济环境E.其他银行利率

信用风险的防控措施包括( )。A.加强对借款人的贷后管理B.建立和完善防范信用风险的预警措施C.完善银行个人教育贷款催收管理系统D.建立有效的信息披露机

（14-15题共用备选答案） A．第2天 B．第4天 C．第6天 D．第

下列关于LOF与ETF的描述，错误的是（ ）。 A、LOF的申购和赎回是基金份

投标保证金最高不得超过()万元人民币。

依法对期货公司的金融期货结算业务实行自律管理的机构有（）。

施工企业承建的办公大楼没有经过验收，建设单位就提前使用，2年后该办公楼主体结构出

A.预防性矫治 B.暂时性错 C.功能性矫治器 D.个别正常验 E.阻断性矫治采用各种措施来防止各种错畸形的发生为

晚间护理的目的是A:提醒陪护人员离开病室B:保持病室美观、整洁C:保持患者清洁舒适D:做好术前准备E:进行卫生宣教

宏观经济政策的第二个目标是()。A:价格稳定B:经济增长C:充分就业D:国际收支平衡

项目评估的原则包括()。A:客观公正原则B:综合评价、比较择优C:可比性原则D:定性分析和定量分析相分离原则E:定性分析和定量分析相结合原则

公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。（ ）

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商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令整改，并处以1万元以上3万元以下的罚款。(　　)

贷款发放要遵循审贷与放贷分离的原则，由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件、发放满足约定条件的贷款。(　　)

贷款人申请商业助学贷款，必要时需提供有效的担保。(　　)

专业化策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。(　　)

个人消费额度贷款主要用于满足借款人的消费需求，可先向银行申请有效额度，必要时使用，但不使用贷款也需要收取一定利息。(　　)

商用房贷款信用风险的防控措施包括(　　)。A.加强对借款人还款能力的调查和分析B.加强对竞争对手状况的分析C.加强对商用房出租情况的调查和分析D.加强对借

银行在进行营销决策前首先对(　　)进行调查分析。A.客户需求B.竞争对手实力C.金融市场变化D.宏观经济环境E.其他银行利率

信用风险的防控措施包括(　　)。A.加强对借款人的贷后管理B.建立和完善防范信用风险的预警措施C.完善银行个人教育贷款催收管理系统D.建立有效的信息披露机

下列关于LOF与ETF的描述，错误的是（　）。 A、LOF的申购和赎回是基金份

公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。（　）