商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（）A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外

admin2020-12-24 64

问题商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（）

选项 A.银监会的监管通道
B.审计部门独立审计
C.管理部门内部调查
D.对外信息披露
E.外部审计

答案BC

解析商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/Zw5KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（）A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外

()作为信用指标体系的第二部分，是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。A.个人身份信息B.个人居住信息C.个人职业信息D.信用交易

下列关于二手个人住房贷款的说法中，正确的是（）A.房地产经纪公司与商业银行是代理人与被代理人的关系B.—家经纪公司只能代理一家银行的二手房贷款业务C.

商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令整改，并处以1万元以上3万元以下的罚款。(　　)

贷款发放要遵循审贷与放贷分离的原则，由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件、发放满足约定条件的贷款。(　　)

贷款人申请商业助学贷款，必要时需提供有效的担保。(　　)

专业化策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。(　　)

个人消费额度贷款主要用于满足借款人的消费需求，可先向银行申请有效额度，必要时使用，但不使用贷款也需要收取一定利息。(　　)

商用房贷款信用风险的防控措施包括(　　)。A.加强对借款人还款能力的调查和分析B.加强对竞争对手状况的分析C.加强对商用房出租情况的调查和分析D.加强对借

银行在进行营销决策前首先对(　　)进行调查分析。A.客户需求B.竞争对手实力C.金融市场变化D.宏观经济环境E.其他银行利率

信用风险的防控措施包括(　　)。A.加强对借款人的贷后管理B.建立和完善防范信用风险的预警措施C.完善银行个人教育贷款催收管理系统D.建立有效的信息披露机

30.标准九分是以5为平均分，以（　　）为标准差的量表分数。 A．2

最易发生肋骨骨折的是 A．第l~3肋骨 B．第4~7肋骨 C．第8~10肋

被审计单位2013年12月31日的银行存款余额调节表包括一笔“企业已

154、一般室内矩形硬母线采用水平安装，是因其散热条件比竖装的好（）

为加快推进和规范管理页岩气勘查开采，国土资源部发布了《关于加强页岩气资源勘查开采

案例一（27）：心理咨询师：在其他方面还有什么影响吗? 求助者：我近来弄不

在行政诉讼中，对下列具体行政行为不服提起诉讼，人民法院可以不受理的案件是()。

下列哪个酶的辅酶是生物素 A丙酮酸激酶 B丙酮酸脱羟酶 C丙

通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是(　)。A.系列基金B.分级基金

承包人应在收到劳务分包人递交的结算资料后（　　）d内进行核实，给予确认或者提出修改意见。A.7B.14C.28D.32

商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（ ）A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外

()作为信用指标体系的第二部分，是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。A.个人身份信息B.个人居住信息C.个人职业信息D.信用交易

下列关于二手个人住房贷款的说法中，正确的是（）A.房地产经纪公司与商业银行是代理人与被代理人的关系B.—家经纪公司只能代理一家银行的二手房贷款业务C.

商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令整改，并处以1万元以上3万元以下的罚款。( )

贷款发放要遵循审贷与放贷分离的原则，由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件、发放满足约定条件的贷款。( )

贷款人申请商业助学贷款，必要时需提供有效的担保。( )

专业化策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。( )

个人消费额度贷款主要用于满足借款人的消费需求，可先向银行申请有效额度，必要时使用，但不使用贷款也需要收取一定利息。( )

商用房贷款信用风险的防控措施包括( )。A.加强对借款人还款能力的调查和分析B.加强对竞争对手状况的分析C.加强对商用房出租情况的调查和分析D.加强对借

银行在进行营销决策前首先对( )进行调查分析。A.客户需求B.竞争对手实力C.金融市场变化D.宏观经济环境E.其他银行利率

信用风险的防控措施包括( )。A.加强对借款人的贷后管理B.建立和完善防范信用风险的预警措施C.完善银行个人教育贷款催收管理系统D.建立有效的信息披露机

30.标准九分是以5为平均分，以（ ）为标准差的量表分数。 A．2

最易发生肋骨骨折的是 A．第l~3肋骨 B．第4~7肋骨 C．第8~10肋

被审计单位2013年12月31日的银行存款余额调节表包括一笔“企业已

154、一般室内矩形硬母线采用水平安装，是因其散热条件比竖装的好（）

为加快推进和规范管理页岩气勘查开采，国土资源部发布了《关于加强页岩气资源勘查开采

案例一（27）： 心理咨询师：在其他方面还有什么影响吗? 求助者：我近来弄不

在行政诉讼中，对下列具体行政行为不服提起诉讼，人民法院可以不受理的案件是()。

下列哪个酶的辅酶是生物素 A丙酮酸激酶 B丙酮酸脱羟酶 C丙

通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是( )。A.系列基金B.分级基金

承包人应在收到劳务分包人递交的结算资料后（ ）d内进行核实，给予确认或者提出修改意见。A.7B.14C.28D.32

商业银行高级管理层应至少建立哪些层面的个人理财业务内部监督机制？（）A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外

商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令整改，并处以1万元以上3万元以下的罚款。(　　)

贷款发放要遵循审贷与放贷分离的原则，由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件、发放满足约定条件的贷款。(　　)

贷款人申请商业助学贷款，必要时需提供有效的担保。(　　)

专业化策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。(　　)

个人消费额度贷款主要用于满足借款人的消费需求，可先向银行申请有效额度，必要时使用，但不使用贷款也需要收取一定利息。(　　)

商用房贷款信用风险的防控措施包括(　　)。A.加强对借款人还款能力的调查和分析B.加强对竞争对手状况的分析C.加强对商用房出租情况的调查和分析D.加强对借

银行在进行营销决策前首先对(　　)进行调查分析。A.客户需求B.竞争对手实力C.金融市场变化D.宏观经济环境E.其他银行利率

信用风险的防控措施包括(　　)。A.加强对借款人的贷后管理B.建立和完善防范信用风险的预警措施C.完善银行个人教育贷款催收管理系统D.建立有效的信息披露机

30.标准九分是以5为平均分，以（　　）为标准差的量表分数。 A．2

案例一（27）：心理咨询师：在其他方面还有什么影响吗? 求助者：我近来弄不

通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是(　)。A.系列基金B.分级基金

承包人应在收到劳务分包人递交的结算资料后（　　）d内进行核实，给予确认或者提出修改意见。A.7B.14C.28D.32