2. 金融经济
  3. 下列选项中，有关证券代销金融产品的表述不正确的是（ ）。 Ⅰ.客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字...

下列选项中，有关证券代销金融产品的表述不正确的是（ ）。 Ⅰ.客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字...

admin2020-12-24  44
问题 下列选项中，有关证券代销金融产品的表述不正确的是（    ）。

Ⅰ.客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认

Ⅱ.证券公司分支机构可自行代销金融产品

Ⅲ.证券公司为了向客户推介更合适的金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况

Ⅳ.代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当向客户作出有针对性的口述说明
选项 A、Ⅰ,Ⅳ
B、Ⅱ,Ⅳ
C、Ⅰ,Ⅱ
D、Ⅲ,Ⅳ
答案B
解析B 根据《证券公司代销金融产品管理规定》第六条规定：证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。本法规第十二条规定：证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。本法规第十三条规定：代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。故此题选B。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/a5beKKKQ
相关试题推荐
随机试题