商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　　）。A.掌握所推介产品的特征 B.具备相应的学历水平和工作经验 C.具备相关监管部门要求

admin2020-12-24 67

问题商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　　）。

选项 A.掌握所推介产品的特征
B.具备相应的学历水平和工作经验
C.具备相关监管部门要求的行业资格
D.具备国家理财规划师资格

答案D

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第54条规定，商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求：①对个人理财业务活动相关法律规定、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格；⑥具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。?

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/alDKKKKQ

相关试题推荐

随机试题

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　　）。A.掌握所推介产品的特征 B.具备相应的学历水平和工作经验 C.具备相关监管部门要求

现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。A:错误监控/报告B:结算/支付错误C:产品设计缺陷D:财务/会计错误

采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数β为()。A:18%B:12%C:15%D:10%

下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。A:多户头支票欺诈B:内幕交易C:交易品种未经授权（存在资金损失）D:银行内部发生的环境安全性事件

内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。协议中出现错误或缺乏协议的...

内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。A:有效性；及时性B:有效性；敏感

下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。A:公司治理B:合规管理文化C:信息系统D:外部控制

错误监控/报告是指商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门的职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，未履行必要的()或者对外部汇报不准确。A

银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识/技能，按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。A:知识/技能匮乏B:失职违约C:核心雇员流

商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。A:不完善内部程序B:系统缺陷C:人员因素D:外部事件

使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。A:宏观环境和外部控制B:关键的业务经营

以下属于结算中心的主要职能的有： A、统一对外筹资，确保整个集团的资金需要

生物发光利用的能量是 A．化学能 B．ATP能 C．原子能 D．电子能

下列各项中，多见于脾胃湿热或脾虚之证的异常口味是 A、口甜 B、口苦 C、

患者，女性，34岁。被电动车撞伤，左侧手掌着地，局部疼痛、肿胀，同侧肩部下垂、肩

相对估值法的基本步骤包括()。 Ⅰ．选取可比公司 Ⅱ．计算目标公司的估值倍数

脓胸确诊的依据是

下列关于托收的说法错误的是()。

某公司有一个20英尺集装箱向A地经销商发送货物，两地间运价里程为4000千米，该

有（）情形之一，未构成较大以上事故的，为一般A1类事故。A.造成1人死亡B.造成2人死亡C.造成3人死亡D.造成4人死亡

患者男，50岁。因支气管哮喘发作到某医院急诊就诊，因护士操作不当，快速静脉推注某药后，患者出现头晕、心悸、心律失常、血压剧降，此类药物可能是A.沙丁胺醇B.氨

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（ ）。A.掌握所推介产品的特征 B.具备相应的学历水平和工作经验 C.具备相关监管部门要求

现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。A:错误监控/报告B:结算/支付错误C:产品设计缺陷D:财务/会计错误

采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数β为()。A:18%B:12%C:15%D:10%

下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。A:多户头支票欺诈B:内幕交易C:交易品种未经授权（存在资金损失）D:银行内部发生的环境安全性事件

内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。协议中出现错误或缺乏协议的...

内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。A:有效性；及时性B:有效性；敏感

下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。A:公司治理B:合规管理文化C:信息系统D:外部控制

错误监控/报告是指商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门的职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，未履行必要的()或者对外部汇报不准确。A

银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识/技能，按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。A:知识/技能匮乏B:失职违约C:核心雇员流

商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。A:不完善内部程序B:系统缺陷C:人员因素D:外部事件

使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。A:宏观环境和外部控制B:关键的业务经营

以下属于结算中心的主要职能的有： A、统一对外筹资，确保整个集团的资金需要

生物发光利用的能量是 A．化学能 B．ATP能 C．原子能 D．电子能

下列各项中，多见于脾胃湿热或脾虚之证的异常口味是 A、口甜 B、口苦 C、

患者，女性，34岁。被电动车撞伤，左侧手掌着地，局部疼痛、肿胀，同侧肩部下垂、肩

相对估值法的基本步骤包括()。 Ⅰ．选取可比公司 Ⅱ．计算目标公司的估值倍数

脓胸确诊的依据是

下列关于托收的说法错误的是()。

某公司有一个20英尺集装箱向A地经销商发送货物，两地间运价里程为4000千米，该

有（）情形之一，未构成较大以上事故的，为一般A1类事故。A.造成1人死亡B.造成2人死亡C.造成3人死亡D.造成4人死亡

患者男，50岁。因支气管哮喘发作到某医院急诊就诊，因护士操作不当，快速静脉推注某药后，患者出现头晕、心悸、心律失常、血压剧降，此类药物可能是A.沙丁胺醇B.氨

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　　）。A.掌握所推介产品的特征 B.具备相应的学历水平和工作经验 C.具备相关监管部门要求