商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

admin2020-12-24 16

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。()

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

下列关于历史模拟法的说法，正确的有（　　）。A.是一种全值估计B.需要对市场因子的统计分布进行假定C.是一种参数方法D.无须分布假定E.反映风险因素统计

下列各项中，（　　）属于银行盈利能力监管指标。A.资本金收益率B.净利息收入率C.净业务收益率D.资产收益率E.非利息收入比率

下列对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（　　）。A.制定

使用短边法计算银行的总敞口头寸为（　　）。A.70B.280C.350D.650

商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，主要包括（　　）。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险

商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（　　）。A.质押B.净额结算C.保证D.抵押

商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（　　）。A.计算资产组合可能产生的最高收益B.识别和管理“尾部”风险对模型假设进行评估C.对市场风

患者女性，25岁，不明原因发热2月入院，贫血貌，杵状指，皮肤黏膜有多处小出血点，

癫痫患者，女，23岁。发则突然跌仆，目睛上视，口吐白沫，手足抽搐，喉间痰鸣，舌苔

公路工程建筑安装工程费中的税金指按国家税法规定应计入建筑安装工程造价内的（）。

当送电线路、变电所因海拔高度引起气象条件变化而异于标准状态时，可按照相关规定校正

婴儿8个月，急起喘憋1天。查体：体温38．1℃，呼吸82次／分，心率160次/分

A.珠蛋白生成障碍性贫血 B.急性溶血 C.再生障碍性贫血 D.缺铁性贫血

下列不属于商业银行现金资产的是（）。A.票据贴现B.存放同业存款C.在中央银行的存款D.库存现金

属于“子病犯母”的脏病传变是A:心病及肾B:心病及脾C:心病及肝D:心病及肺E:肝病及肺

有关使用胰岛素治疗的糖尿病患者，在健康教育中下列哪项不正确()。A．胰岛素应冷冻保藏B．采用1ml注射器抽药C．经常更换注射部位D．局部消毒应严密

工程质量监督机构接受建设单位提交的有关建设工程质量监督申报手续，审查合格后应签发（　）。A、施工许可证B、质量监督文件C、质量监督报告D、第一次监督

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婴儿8个月，急起喘憋1天。查体：体温38．1℃，呼吸82次／分，心率160次/分

A.珠蛋白生成障碍性贫血 B.急性溶血 C.再生障碍性贫血 D.缺铁性贫血

下列不属于商业银行现金资产的是（）。A.票据贴现B.存放同业存款C.在中央银行的存款D.库存现金

属于“子病犯母”的脏病传变是A:心病及肾B:心病及脾C:心病及肝D:心病及肺E:肝病及肺

有关使用胰岛素治疗的糖尿病患者，在健康教育中下列哪项不正确()。A．胰岛素应冷冻保藏B．采用1ml注射器抽药C．经常更换注射部位D．局部消毒应严密

工程质量监督机构接受建设单位提交的有关建设工程质量监督申报手续，审查合格后应签发（ ）。A、施工许可证B、质量监督文件C、质量监督报告D、第一次监督

商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

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