商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

admin2020-12-24 43

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。()

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

下列关于历史模拟法的说法，正确的有（　　）。A.是一种全值估计B.需要对市场因子的统计分布进行假定C.是一种参数方法D.无须分布假定E.反映风险因素统计

下列各项中，（　　）属于银行盈利能力监管指标。A.资本金收益率B.净利息收入率C.净业务收益率D.资产收益率E.非利息收入比率

下列对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（　　）。A.制定

使用短边法计算银行的总敞口头寸为（　　）。A.70B.280C.350D.650

商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，主要包括（　　）。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险

商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（　　）。A.质押B.净额结算C.保证D.抵押

商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（　　）。A.计算资产组合可能产生的最高收益B.识别和管理“尾部”风险对模型假设进行评估C.对市场风

（　　）是目前了解外部环境情况的主要方法。 A、获取口头信息 B、获取书面信

在人际传播过程中，问患者“您今天感觉好多了吧？”属于（　　）。 A、开放式提问

2015年6月5日，A公司向B公司开具一张金额为5万元的支票，B公司将支票背书转

A.绝对值相等，正负号相同 B.绝对值相等，正负号不同 C.绝对值不等，正负号相同 D.绝对值不等，正负号不同B

某开挖深度为10m的基坑，坑底以下土层均为圆砾层，地下水位埋深为1m,侧壁安全等级为一级，拟采用地下连续墙加内撑支护形式。为满足抗渗透稳定性要求，按《建筑...

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下列误差来源中，会导致无回答误差的是()A.抽样的随机性B.受访者拒绝接受调查C.抽样框遗漏部分总体单元D.调查人员作弊

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