商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

admin2020-12-24 53

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

下列关于历史模拟法的说法，正确的有（　　）。A.是一种全值估计B.需要对市场因子的统计分布进行假定C.是一种参数方法D.无须分布假定E.反映风险因素统计

下列各项中，（　　）属于银行盈利能力监管指标。A.资本金收益率B.净利息收入率C.净业务收益率D.资产收益率E.非利息收入比率

下列对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（　　）。A.制定

使用短边法计算银行的总敞口头寸为（　　）。A.70B.280C.350D.650

商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，主要包括（　　）。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险

商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（　　）。A.质押B.净额结算C.保证D.抵押

商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（　　）。A.计算资产组合可能产生的最高收益B.识别和管理“尾部”风险对模型假设进行评估C.对市场风

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高分化鳞状细胞癌镜下特点有 A．细胞质嗜碱性 B．核分裂象少见 C．血管丰

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确诊骨肉瘤的依据()A.血碱性磷酸酯酶测定B.X线拍片C.活组织检查D.临床表现E.血管造影

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男性或女性，18岁，以呼吸道感染2天后出现血尿，同时伴有低热、腰痛，无高血压，住院治疗全身症状好转，但仍有血尿，经肾活检，诊断为IgA肾病，主要依据是A肾小球

山豆根的功效是A.清热解毒，消肿利咽B.清热解毒，利水消肿C.清热解毒，祛风止痒D.清热解毒，凉血止痢E.清热解毒，燥湿

医务社会工作的最基本内容是()。A:提供危机介入B:帮助患者申请公共援助C:对患者进行心理社会评估和干预D:调节患者心理，配合医院治疗

甲公司为增值税一般纳税人，适用增值税税率13%，退税率10%．主要从事进出口业务。2019年5月1日“应交税费—应交增值税”借方余额5万元，当月外销离岸价...

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