商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

admin2020-12-24 55

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。()

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

下列关于历史模拟法的说法，正确的有（　　）。A.是一种全值估计B.需要对市场因子的统计分布进行假定C.是一种参数方法D.无须分布假定E.反映风险因素统计

下列各项中，（　　）属于银行盈利能力监管指标。A.资本金收益率B.净利息收入率C.净业务收益率D.资产收益率E.非利息收入比率

下列对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（　　）。A.制定

使用短边法计算银行的总敞口头寸为（　　）。A.70B.280C.350D.650

商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，主要包括（　　）。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险

商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（　　）。A.质押B.净额结算C.保证D.抵押

商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（　　）。A.计算资产组合可能产生的最高收益B.识别和管理“尾部”风险对模型假设进行评估C.对市场风

（）都是消防工作的主体，共同构筑消防安全工作格局，任何一方都非常重要，不可偏废。

视神经孔后前轴位摄影，矢状面与台面呈 A．33°角 B．43°角 C．53

用于有抗冻要求的混凝土且环境水具硫酸盐侵蚀时，应优先选用的水泥品种是()

（）是企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。

如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美

根据《中华人民共和国土地管理法》，下列用地中，应当根据土地利用总体规划划入基本农

当桩长超过（　）米桩基内宜布置声测管，一般布置（　）根。A.30，3～4B.40，3～4C.40，5～6D.50，5～6

强迫症的发病年龄通常为A.婴幼儿期B.童年期C.青少年期D.中年期E.老年期

1918年，马寅初在一次演讲时，有一位老农问他：“马教授,请问什么是经济学？”马寅初笑着说广我给这位朋友讲个故事吧：有个赶考的书生到旅店投宿，拿出十两银...

以下关于药物不良反应的描述中，正确的是A.药物不良反应是指在正常用量、用法下发生的与用药目的无关的或意外的有害反应B.药物不良反应就是药物本身的毒副作用C

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巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。()

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（ ）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

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下列关于历史模拟法的说法，正确的有（ ）。A.是一种全值估计B.需要对市场因子的统计分布进行假定C.是一种参数方法D.无须分布假定E.反映风险因素统计

下列各项中，（ ）属于银行盈利能力监管指标。A.资本金收益率B.净利息收入率C.净业务收益率D.资产收益率E.非利息收入比率

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（）都是消防工作的主体，共同构筑消防安全工作格局，任何一方都非常重要，不可偏废。

视神经孔后前轴位摄影，矢状面与台面呈 A．33°角 B．43°角 C．53

用于有抗冻要求的混凝土且环境水具硫酸盐侵蚀时，应优先选用的水泥品种是()

（）是企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。

如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美

根据《中华人民共和国土地管理法》，下列用地中，应当根据土地利用总体规划划入基本农

当桩长超过（ ）米桩基内宜布置声测管，一般布置（ ）根。A.30，3～4B.40，3～4C.40，5～6D.50，5～6

强迫症的发病年龄通常为A.婴幼儿期B.童年期C.青少年期D.中年期E.老年期

1918年，马寅初在一次演讲时，有一位老农问他：“马教授,请问什么是经济学？”马寅初笑着说广我给这位朋友讲个故事吧：有个赶考的书生到旅店投宿，拿出十两银...

以下关于药物不良反应的描述中，正确的是A.药物不良反应是指在正常用量、用法下发生的与用药目的无关的或意外的有害反应B.药物不良反应就是药物本身的毒副作用C

商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

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下列各项中，（　　）属于银行盈利能力监管指标。A.资本金收益率B.净利息收入率C.净业务收益率D.资产收益率E.非利息收入比率

下列对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（　　）。A.制定

使用短边法计算银行的总敞口头寸为（　　）。A.70B.280C.350D.650

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商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（　　）。A.质押B.净额结算C.保证D.抵押

商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（　　）。A.计算资产组合可能产生的最高收益B.识别和管理“尾部”风险对模型假设进行评估C.对市场风

当桩长超过（　）米桩基内宜布置声测管，一般布置（　）根。A.30，3～4B.40，3～4C.40，5～6D.50，5～6