商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

admin2020-12-24 33

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

下列关于历史模拟法的说法，正确的有（　　）。A.是一种全值估计B.需要对市场因子的统计分布进行假定C.是一种参数方法D.无须分布假定E.反映风险因素统计

下列各项中，（　　）属于银行盈利能力监管指标。A.资本金收益率B.净利息收入率C.净业务收益率D.资产收益率E.非利息收入比率

下列对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（　　）。A.制定

使用短边法计算银行的总敞口头寸为（　　）。A.70B.280C.350D.650

商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，主要包括（　　）。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险

商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（　　）。A.质押B.净额结算C.保证D.抵押

商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（　　）。A.计算资产组合可能产生的最高收益B.识别和管理“尾部”风险对模型假设进行评估C.对市场风

下列各项中，属于生产性生物资产的有形损耗的是（）。 A.新品种的出现而使现有的

以下对十二指肠球部溃疡的描述，正确的是

某螺旋传动其螺纹为双线，当螺距为3mm,螺杆转动速度为200r/min时，螺母的

《土建设施运维细则》规定，变电站场坪宜采用碎石、卵石或简易绿化地坪，应设置(__

机械力在骨改建中的作用，不正确的是A.机械力引起骨组织中基因表达的改变B.机械力影响牙周组织C.机械力影响细胞生物学行为D.机械力引起细胞骨架的改变E.

阑尾最常见的位置是A.盲肠内后侧B.盆腔位C.回肠前位D.盲肠下位E.回肠后位

腱反射是 A翻正反射 B防御反射 C牵张反射 D状态反射 E对侧伸肌反射

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关于不动产登记，下列表述正确的是:A.不动产登记只能由权利人本人到不动产登记机构办公场所申请不动产登记 B.不动产登记机构收到当事人申请之后，申请人就不能再

企业常常会利用不同劳动者的历史绩效水平，来预测求职者的未来生产率，这种做法很容易产生（　　）歧视。A.统计性B.雇主C.工资D.职业

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