下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

admin2020-12-24 59

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）

选项 A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
C.银行员工窃取客户账户资金
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案ADE

解析B项属于操作风险中的“系统缺陷”；C项属于操作风险中的“人员因素”。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/b5ACKKKQ

相关试题推荐

下列可能形成操作性风险的情况的有（）。A.同业业务的利率价格的变动B.内部控制程序的不完善C.交易人员的道德品质、专业知识、风险把控、操作熟练程度等综合
下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。A.理财业务是银行的自营业务B.理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬C.客户是理财业务风险的主要承担者
同业业务的主要风险点有（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险
商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。A.市场准入管理B.人员管理C.产品准入管理D.销售管理E.产
理财业务的主要风险点包括（）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险
贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.备用信用证
衍生品交易业务主要风险点包括（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险
支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票
银行汇兑的主要风险点不包括（）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.受理银行汇票的申请书不合规C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入
银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给（）的票据。A.存款人B.收

随机试题

老年男性，进行性黄疸2个月伴中上腹持续性疼痛，夜间平卧时明显，消瘦，查体：慢性消
下列关于增值税纳税人的各项服务的表述中，不享受免征增值税优惠政策的是（）。
属于视线诱导设施的是()。
国家重点扶持的交通项目用地的土地使用权是由()方式取得的。
货币执行流通手段的职能 a.是以货币充当商品交换的媒介 b.使买与卖在时间和空间上实现分离 c.促进了商品经济的发展 d.造成买卖...
患儿，男，生后2天。因眼距宽，耳廓小等特殊面容及肌张力低，疑为21-三体综合征，为明确诊断，有诊断价值的辅助检查是A.染色体分析B多普勒超声C.胸部X线D
我国证券市场已经实行了货银对付制度的交易品种是（）。A.债券B.A股C.基金D.权证
下列取得房地产的行为中，属于免征契税的是()。A:接受遗赠房地产B:购买经济适用住房C:城镇职工第一次购买公有住房D:购买90m2以下且属于该家庭唯一住房
某房地产开发公司于2016年5月购进一宗土地使用权，根据转让合同支付转让方地价款50000万元，政府减征了10%，该公司按规定缴纳了契税。2016年6月...
甲企业为增值税一般纳税人，适用的增值税税率为13%。该企业生产主要耗用一种原材料，该材料按计划成本进行日常核算，计划单位成本为每千克20元。2019年6月...

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（ ）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

下列可能形成操作性风险的情况的有（）。A.同业业务的利率价格的变动B.内部控制程序的不完善C.交易人员的道德品质、专业知识、风险把控、操作熟练程度等综合

下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。A.理财业务是银行的自营业务B.理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬C.客户是理财业务风险的主要承担者

同业业务的主要风险点有（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险

商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。A.市场准入管理B.人员管理C.产品准入管理D.销售管理E.产

理财业务的主要风险点包括（）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险

贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.备用信用证

衍生品交易业务主要风险点包括（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险

支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票

银行汇兑的主要风险点不包括（）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.受理银行汇票的申请书不合规C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给（）的票据。A.存款人B.收

老年男性，进行性黄疸2个月伴中上腹持续性疼痛，夜间平卧时明显，消瘦，查体：慢性消

下列关于增值税纳税人的各项服务的表述中，不享受免征增值税优惠政策的是（）。

属于视线诱导设施的是()。

国家重点扶持的交通项目用地的土地使用权是由()方式取得的。

货币执行流通手段的职能 a.是以货币充当商品交换的媒介 b.使买与卖在时间和空间上实现分离 c.促进了商品经济的发展 d.造成买卖...

患儿，男，生后2天。因眼距宽，耳廓小等特殊面容及肌张力低，疑为21-三体综合征，为明确诊断，有诊断价值的辅助检查是A.染色体分析B多普勒超声C.胸部X线D

我国证券市场已经实行了货银对付制度的交易品种是（）。A.债券B.A股C.基金D.权证

下列取得房地产的行为中，属于免征契税的是()。A:接受遗赠房地产B:购买经济适用住房C:城镇职工第一次购买公有住房D:购买90m2以下且属于该家庭唯一住房

某房地产开发公司于2016年5月购进一宗土地使用权，根据转让合同支付转让方地价款50000万元，政府减征了10%，该公司按规定缴纳了契税。2016年6月...

甲企业为增值税一般纳税人，适用的增值税税率为13%。该企业生产主要耗用一种原材料，该材料按计划成本进行日常核算，计划单位成本为每千克20元。2019年6月...

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行