下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

admin2020-12-24 80

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）

选项 A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
C.银行员工窃取客户账户资金
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案ADE

解析B项属于操作风险中的“系统缺陷”；C项属于操作风险中的“人员因素”。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/b5ACKKKQ

相关试题推荐

下列可能形成操作性风险的情况的有（）。A.同业业务的利率价格的变动B.内部控制程序的不完善C.交易人员的道德品质、专业知识、风险把控、操作熟练程度等综合
下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。A.理财业务是银行的自营业务B.理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬C.客户是理财业务风险的主要承担者
同业业务的主要风险点有（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险
商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。A.市场准入管理B.人员管理C.产品准入管理D.销售管理E.产
理财业务的主要风险点包括（）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险
贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.备用信用证
衍生品交易业务主要风险点包括（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险
支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票
银行汇兑的主要风险点不包括（）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.受理银行汇票的申请书不合规C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入
银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给（）的票据。A.存款人B.收

随机试题

胸闷苔黄腻而不寐，多为 A．瘀阻心脉 B．水饮凌心 C．心脾两虚 D．痰
折现的现金流量指标包括（）。
下列工程项目目标控制方法中，可以用来判断工程造价偏差的是（）。
某工程施工招标项目估算价为5000万元，其投标保证金不得超过()万元。（2015
根据成本加成定价法确定的贷款利率由以下几部分组成（　）A.银行对贷款违约风险所要求的补偿B.银行非资金性的营业成本C.优惠利率D.筹集可贷资金的成本E
教师职业经历了非专业化兼职教师、____到专业化专职教师三个阶段。
医务人员在医疗活动中发生医疗事故争议,应当立即向A.所在科室报告B.所在医院医务部门报告C.所在医疗机构医疗质量监控部门报告D.所在医疗机构的主管负责人
根据我国《企业会计准则》，某施工企业2012年3月收到建设单位支付的2011年完工工程的结算款200万元，则该笔款项在会计核算上正确的处理方式是计人（）。...
下列说法正确的是：（） A.甲在某自动取款机处偷看他人的银行借记卡号和密码，然后伪造一张借记卡并用该卡在取款机上提取了他人卡内现金2万元，其行为构成...
甲公司为增值税一般纳税人，存货按实际成本进行日常核算，2019年12月初“应收账款”科目借方余额800000元（各明细科目无贷方余额），“应收票据”科目借...

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（ ）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

下列可能形成操作性风险的情况的有（）。A.同业业务的利率价格的变动B.内部控制程序的不完善C.交易人员的道德品质、专业知识、风险把控、操作熟练程度等综合

下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。A.理财业务是银行的自营业务B.理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬C.客户是理财业务风险的主要承担者

同业业务的主要风险点有（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险

商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。A.市场准入管理B.人员管理C.产品准入管理D.销售管理E.产

理财业务的主要风险点包括（）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险

贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.备用信用证

衍生品交易业务主要风险点包括（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险

支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票

银行汇兑的主要风险点不包括（）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.受理银行汇票的申请书不合规C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给（）的票据。A.存款人B.收

胸闷苔黄腻而不寐，多为 A．瘀阻心脉 B．水饮凌心 C．心脾两虚 D．痰

折现的现金流量指标包括（）。

下列工程项目目标控制方法中，可以用来判断工程造价偏差的是（）。

某工程施工招标项目估算价为5000万元，其投标保证金不得超过()万元。（2015

根据成本加成定价法确定的贷款利率由以下几部分组成（ ）A.银行对贷款违约风险所要求的补偿B.银行非资金性的营业成本C.优惠利率D.筹集可贷资金的成本E

教师职业经历了非专业化兼职教师、____到专业化专职教师三个阶段。

医务人员在医疗活动中发生医疗事故争议,应当立即向A.所在科室报告B.所在医院医务部门报告C.所在医疗机构医疗质量监控部门报告D.所在医疗机构的主管负责人

根据我国《企业会计准则》，某施工企业2012年3月收到建设单位支付的2011年完工工程的结算款200万元，则该笔款项在会计核算上正确的处理方式是计人（）。...

下列说法正确的是：（） A.甲在某自动取款机处偷看他人的银行借记卡号和密码，然后伪造一张借记卡并用该卡在取款机上提取了他人卡内现金2万元，其行为构成...

甲公司为增值税一般纳税人，存货按实际成本进行日常核算，2019年12月初“应收账款”科目借方余额800000元（各明细科目无贷方余额），“应收票据”科目借...

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

根据成本加成定价法确定的贷款利率由以下几部分组成（　）A.银行对贷款违约风险所要求的补偿B.银行非资金性的营业成本C.优惠利率D.筹集可贷资金的成本E