下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

admin2020-12-24 54

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）

选项 A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
C.银行员工窃取客户账户资金
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案ADE

解析B项属于操作风险中的“系统缺陷”；C项属于操作风险中的“人员因素”。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/b5ACKKKQ

相关试题推荐

下列可能形成操作性风险的情况的有（）。A.同业业务的利率价格的变动B.内部控制程序的不完善C.交易人员的道德品质、专业知识、风险把控、操作熟练程度等综合
下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。A.理财业务是银行的自营业务B.理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬C.客户是理财业务风险的主要承担者
同业业务的主要风险点有（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险
商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。A.市场准入管理B.人员管理C.产品准入管理D.销售管理E.产
理财业务的主要风险点包括（）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险
贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.备用信用证
衍生品交易业务主要风险点包括（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险
支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票
银行汇兑的主要风险点不包括（）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.受理银行汇票的申请书不合规C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入
银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给（）的票据。A.存款人B.收

随机试题

（9-12题共用题干） 8岁男性，8^+小时前不慎跌倒后致左肘部剧烈疼痛，肿
最易发生痛风的是 A．猪 B．牛 C．马 D．鸡 E．羊
某项目施工中，建设单位将对建设单位代表的授权范围以书面形式通知施工单位。项目经理
下列不包括在每个经济周期的四个阶段的（）Ａ过热（经济活动扩张或向上阶段）
慢性宫颈炎不包括 A.宫颈糜烂 B.宫颈上皮内瘤变 C.宫颈肥大 D.宫
京剧：表演：掌声A.电影：观看：好评B.国画：临摹：赞赏C.中药：配制：治病D.规章：制定：安全
下列法规中，属于部门规章的是（）。A.《建设工程质量管理条例》B.《北京市建筑市场管理条例》C.《重庆市建设工程造价管理规定》D.《招标公告发布暂行办法》
某歌厅购买了若干正版卡拉OK光盘后，未经任何人的许可，直接将该光盘用于其经营活动。对该歌厅的行为应如何定性？()A:合法使用B:合理使用C:法定许可使用D
关于我国农村家庭联产承包责任制的说法，正确的有（）。A.它是继土地改革以来我国农村生产关系的一次重大调整B.它改变了我国农村土地集体所有制的性质C.它改变
以下属于会计档案的是______。A.会计凭证B.财务预算C.财务计划D.会计制度

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（ ）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

下列可能形成操作性风险的情况的有（）。A.同业业务的利率价格的变动B.内部控制程序的不完善C.交易人员的道德品质、专业知识、风险把控、操作熟练程度等综合

下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。A.理财业务是银行的自营业务B.理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬C.客户是理财业务风险的主要承担者

同业业务的主要风险点有（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险

商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。A.市场准入管理B.人员管理C.产品准入管理D.销售管理E.产

理财业务的主要风险点包括（）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险

贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.备用信用证

衍生品交易业务主要风险点包括（）。A.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险

支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票

银行汇兑的主要风险点不包括（）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.受理银行汇票的申请书不合规C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给（）的票据。A.存款人B.收

（9-12题共用题干） 8岁男性，8^+小时前不慎跌倒后致左肘部剧烈疼痛，肿

最易发生痛风的是 A．猪 B．牛 C．马 D．鸡 E．羊

某项目施工中，建设单位将对建设单位代表的授权范围以书面形式通知施工单位。项目经理

下列不包括在每个经济周期的四个阶段的（） Ａ过热（经济活动扩张或向上阶段）

慢性宫颈炎不包括 A.宫颈糜烂 B.宫颈上皮内瘤变 C.宫颈肥大 D.宫

京剧：表演：掌声A.电影：观看：好评B.国画：临摹：赞赏C.中药：配制：治病D.规章：制定：安全

下列法规中，属于部门规章的是（）。A.《建设工程质量管理条例》B.《北京市建筑市场管理条例》C.《重庆市建设工程造价管理规定》D.《招标公告发布暂行办法》

某歌厅购买了若干正版卡拉OK光盘后，未经任何人的许可，直接将该光盘用于其经营活动。对该歌厅的行为应如何定性？()A:合法使用B:合理使用C:法定许可使用D

关于我国农村家庭联产承包责任制的说法，正确的有（）。A.它是继土地改革以来我国农村生产关系的一次重大调整B.它改变了我国农村土地集体所有制的性质C.它改变

以下属于会计档案的是______。A.会计凭证B.财务预算C.财务计划D.会计制度

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

下列不包括在每个经济周期的四个阶段的（）Ａ过热（经济活动扩张或向上阶段）