首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
职称考试
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
admin
2020-12-24
47
问题
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公司每股分配红利0.5元,且目前该股市价为10元;政府、公司债券共5万元,银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题:
选项
根据刘先生投资组合的相关信息,理财规划师可以判定刘先生目前的投资偏好类型为()。
A:保守型
B:轻度保守型
C:中立型
D:进取型
答案
C
解析
股票的投资收益包括资本利得和红利两部分,刘先生的投资收益为:资本利得=100*100*(10-9)=10000(元);红利=100*100*0.5=5000(元);则总投资收益=10000+5000=15000(元)。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险,而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力,主要考查的是公司的盈利能力,因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中,保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上;轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%;中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%;轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%;进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中,成长性资产即股票价值为100*100*10=100000(元),定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000(元),总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%;定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准,成长性资产在50%~70%之间,定息资产在30%~50%之间的客户为风险中立型客户;刘先生的投资组合状况符合上述标准,故可判断刘先生属于风险中立型客户。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/b5FQKKKQ
相关试题推荐
小李是2014年9月份应聘到某高校工作的老师,由于小李自己的性格内向、不善言谈、使学生在他的课堂上学习兴趣不高。该校督导办公室郭老师了解到这种情况之后找来...
某建筑工程公司建筑施工技术员韩某,在检查10层楼面钢筋时不慎坠落至7层楼面造成胸椎12椎断裂骨折脱位伴完全性截瘫;左胸部4—7根肋骨骨折伴气胸。当地劳动能...
刘女士今年52岁,最近经常出现失眠、乏力、情绪不稳定等不良症状。由于刘女士是公司里的骨干,她承担了主要的工作任务,由于工作劳累,她的体质以及心理都出现了衰...
在个案服务中,社会工作者在收集完资料并对服务对象的问题进行评估之后,与服务对象一起制订计划。为了保证计划的完备,社会工作者应做到()。A:说明需要转介的情况B
某养老院的社会工作者小王在与孤寡老人严大爷谈话中得知他有自杀念头,面对这种危机情况,小李应当()。A:根据保护隐私原则,为严大爷保守秘密B:根据案主自决原则,
社会工作者在工作过程中,()情况时允许转介。A:服务对象的要求过多B:服务对象是未成年人C:服务对象是精神疾病患者D:服务对象需要解决的问题不属于本机构的
某社会工作机构计划进入某老旧小区开展综合服务。在准备阶段,社会工作者的重点工作有()。A:联系社区居委会,了解辖区单位的情况B:召开居民会议,讨论居民关注的社
社会工作者小李计划运用地区发展模式在某社区开展活动,该社区情况比较复杂,针对可能存在的各种各样问题,小李可以使用的策略有()。A:社区参与B:团结邻里C:促
在个案服务中,社会工作者在收集完资料并对服务对象的问题进行评估之后,与服务对象一起制订计划。为了保证计划的完备,社会工作者应做到()。A:说明需要转介的情况B
在个案服务中,社会工作者在收集完资料并对服务对象的问题进行评估之后,与服务对象一起制订计划。为了保证计划的完备,社会工作者应做到()。A:说明需要转介的情况B
随机试题
数据按性质可分为() A.实得数据 B.定位数据 C.定性数据 D.定量
(42-44题共用题干) 患者男,56岁。因右足趾结节半年就诊。患者半年前无
以下哪种环境适合献血 A.温度过高 B.拥挤 C.空气混浊 D.嘈杂
高某因涉嫌强奸罪被人民法院开庭审判。下列关于高某在法庭审判过程中享有的诉讼权利的
患者,男,22岁,近日来感觉身体极度不适,伴发热,遂入院治疗。入院当日体温最高时
在管理当前项目的时候,重要的是使用以前的项目教训来改进机构的项目管理过程。因此,
对于结核菌感染腹腔的主要途径下列说法正确的是A.腹腔内的结核病灶直接蔓延B.肺结核血行播散C.肠结核蔓延至腹膜D.腹腔内干酪坏死病灶破溃E.肝结核蔓延至
下列选项中,属于易燃固体的包装标签符号的是()
《铁路机车运用管理规则》规定:()是针对运输生产中出现的特定情况进行的分析,分析内容根据实际需要确定。A.日常分析B.定期分析C.专题分析D.三级分
妄想的特点包括()。 (A)以迅速变化的联想作为依据的思维 (B)以毫无根据的设想为前提进行推理 (C)对荒唐的结论坚信不疑 (D)对未知的前途...