首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。A.重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50%以上的变动情况 B.对所有集团法人客户的架构图每两
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。A.重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50%以上的变动情况 B.对所有集团法人客户的架构图每两
admin
2020-12-24
64
问题
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。
选项
A.重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50%以上的变动情况
B.对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护
C.充分利用已有的内外部信息系统
D.使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致
答案
C
解析
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到:①充分利用已有的内外部信息系统。②与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料。③识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况,通过间接持股方式形成的关联关系,通过非股权投资方式形成的隐性关联关系,客户核心资产重大变动及其净资产10%以上的变动情况,客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况,客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。⑤在定期识别期间,集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动,导致其与集团的关系发生变化,成员行应及时将有关材料上报牵头行,牵头行汇总有关信息后报管辖行,管辖行做出识别判断后,决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外,并在集团法人客户信息资料库中做出相应调整。⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/blDCKKKQ
相关试题推荐
东风8B型内燃机车:柴油机在不加载的情况下,转速在400~100r/min的范围内,可无极平稳的升降。A.正确B.错误
东风8B型内燃机车:在非特殊情况下,不允许突加或突减柴油机的负荷和转速。A.正确B.错误
东风8B型内燃机车:喷油泵柱塞偶件有柱塞和柱塞套组成,是喷油泵的核心组件。A.正确B.错误
东风8B型内燃机车:空气滤清系统在满足柴油机进气量、进气阻力及空气清洁要求的情况下,空气滤清系统的滤清效率越高越好。A.正确B.错误
在()情况下列车不准分部运行。A.采取措施后可整列运行时B.对遗留车辆未采取防护、防溜措施时C.遗留车辆无人看守时D.列车无线调度通信设备故障时
东风8B型内燃机车:机车转向架在运用中,一般情况下检查构架侧梁中心距为()mm。A.2000B.2050C.2010D.2100
主观经验法.是指考核者凭自己以往的经验直接给指标设定权重,一般适用于考核者对考核客体非常熟悉和了解的情况。()
市场细分是一个信息分析和归纳的过程,也是一个目标策略制定的过程。现代商业银行普遍采用计算机、数据库管理等技术工具和科学手段,配合管理层和经办人员来完成客户...
商业银行开展金融创新活动,应做到“认识你的交易对手”。董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。()
金融创新是商业银行以客户为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力,更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求,实现可持...
随机试题
下列各项所得中,应按\"利息、股息、红利所得\"项目征收个人所得税的有()。 A、
下列关于\"学会学习\"的说法中正确的是()。 A.是小学生的最基本学习任务
关于钢管连接节点,下列何项说法符合《钢结构设计标准》(GB50017—2017
在印象形成过程中,个体把各种具体信息综合后,按照保持逻辑一致性和情感一致性的原则
货币制度最基本的内容是规定()。
光雾山秋天的色彩总是那么灿烂,那么色彩斑斓。红叶、黄叶、绿叶,红的火焰跳跃,绿的
严谨治学最重要的是() A.死扣书本 B.实事求是 C.一视同仁 D.虚
下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为( )。A.夫妻25~35岁时B.夫妻30~55岁时C.夫妻50~60岁时D.夫妻60岁以后
2009年1-10月份,城镇固定资产投资150710亿元,同比增长33.1%,比上年同期加快5.9个百分点,比1-9月回落0.2个百分点。其中,国有...
《特种设备安全监察条例》确定的起重机械类特种设备,是指用于()重物的机电设备。A.水平移动B.转动C.牵引D.垂直升降或水平移动