首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。A.重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50%以上的变动情况 B.对所有集团法人客户的架构图每两
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。A.重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50%以上的变动情况 B.对所有集团法人客户的架构图每两
admin
2020-12-24
47
问题
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应( )。
选项
A.重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50%以上的变动情况
B.对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护
C.充分利用已有的内外部信息系统
D.使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致
答案
C
解析
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到:①充分利用已有的内外部信息系统。②与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料。③识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况,通过间接持股方式形成的关联关系,通过非股权投资方式形成的隐性关联关系,客户核心资产重大变动及其净资产10%以上的变动情况,客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况,客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。⑤在定期识别期间,集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动,导致其与集团的关系发生变化,成员行应及时将有关材料上报牵头行,牵头行汇总有关信息后报管辖行,管辖行做出识别判断后,决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外,并在集团法人客户信息资料库中做出相应调整。⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/blDCKKKQ
相关试题推荐
东风8B型内燃机车:柴油机在不加载的情况下,转速在400~100r/min的范围内,可无极平稳的升降。A.正确B.错误
东风8B型内燃机车:在非特殊情况下,不允许突加或突减柴油机的负荷和转速。A.正确B.错误
东风8B型内燃机车:喷油泵柱塞偶件有柱塞和柱塞套组成,是喷油泵的核心组件。A.正确B.错误
东风8B型内燃机车:空气滤清系统在满足柴油机进气量、进气阻力及空气清洁要求的情况下,空气滤清系统的滤清效率越高越好。A.正确B.错误
在()情况下列车不准分部运行。A.采取措施后可整列运行时B.对遗留车辆未采取防护、防溜措施时C.遗留车辆无人看守时D.列车无线调度通信设备故障时
东风8B型内燃机车:机车转向架在运用中,一般情况下检查构架侧梁中心距为()mm。A.2000B.2050C.2010D.2100
主观经验法.是指考核者凭自己以往的经验直接给指标设定权重,一般适用于考核者对考核客体非常熟悉和了解的情况。()
市场细分是一个信息分析和归纳的过程,也是一个目标策略制定的过程。现代商业银行普遍采用计算机、数据库管理等技术工具和科学手段,配合管理层和经办人员来完成客户...
商业银行开展金融创新活动,应做到“认识你的交易对手”。董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。()
金融创新是商业银行以客户为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力,更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求,实现可持...
随机试题
有关流行病学研究方法的类型,不属于描述性研究的是 A.横断面现况调查 B.前
防止放射性物质经呼吸道进入体内的基本措施不包括 A.净化空气 B.减少放射性
购置车辆,一般而言,车船使用费为()元/年。 A.100 B.200 C
童童是某社区的12岁脑瘫儿童,他的父亲早年去世,母亲也长期失业。由于家境贫困,母
我国最早应用H.S编码制度的部门是( )。
女孩,8岁。8天前突发左膝关节痛,不敢活动,畏寒、发热,查体:T39.2°C,
2018年11月5日,首届中国国际进口博览会在上海开幕。国家主席习近平出席开幕式并发表题为《共建创新包容的开放型世界经济》的主旨演讲,指出中国已经进一步精...
以下关于无套利区间,说法正确的是()。A.考虑了交易成本后,正询套利的理论价格下移,成为无套利区间的下界B.考虑了交易成本后,反向套利的理论价格上移,成为无套
下列各项中,属于相对数指标的有( )。A.内含报酬率B.年金净流量C.净现值D.现值指数E.投资回报率
张某于2019年7月毕业于北京大学,准备进行创业,于是出资10万元设立了A一人有限责任公司(以下简称“A公司”)。根据公司法律制度的规定,下列关于A公司的...