商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法

admin2020-12-24 23

问题商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。

选项 A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

答案CDE

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的。(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的。(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的。(5)未按规定进行客户评估的。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/cYAKKKKQ

相关试题推荐

随机试题

商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法

()是指银行向自然人发放的、用于借款人个人及其家庭成员(包括借款申请人的配偶、子女及其父母)参加银行认可的各类旅行社(公司)组织的国内、外旅游所需费用的贷款。

个人汽车贷款履约保证保险是财产保险的一种，银行只是保证保险合同中的被保险人而不是保险合同的一方当事人。()

在经济萧条、市场不景气的时期，银行若想控制风险，应减少发放信用贷款。()

保证人经济实力下降或信用状况恶化是导致保证人担保能力下降的主要原因，这种风险会使保证担保对银行债权的保障能力降低，第二还款来源严重不足。()

国家助学贷款和商业助学贷款共同坚持的原则有()。A.按期偿还B.信用发放C.风险补偿D.专款专用E.财政贴息

个人对信用报告有异议时，当事人可以采取以下方式处理()。．A.向所在地的中国人民银行分支行征信管理部门提出异议申请B.向与其发生信贷融资的商业银行总行提出

下列关于金融机构开展个人贷款业务的意义的说法中，正确的有()。A.开展个人贷款业务可以帮助银行分散风险B.开展个人贷款业务可以为商业银行带来新的收入来源

下列属于个人征信异议的有()。A.个人不清楚银行确认逾期的规则B.从未使用过信用卡因欠年费而造成逾期C.个人保管证件不善，导致他人冒用D.个人基本

以房地产抵押担保的个人汽车贷款，为确保债务清偿，银行对于抵押物的要求有()。A.易于处置B.变现能力强C.价值稳定D.产权明晰E.易于保管

根据贷款性质不同将个人教育贷款分为()。A.生源地助学贷款B.国家助学贷款C.校源地助学贷款D.出国留学贷款E.商业助学贷款

将库存分类为原材料库存、零部件库存、半成品库存和成品库存的依据是（　　） A.

日常生活能力评定不包括 A．穿衣 B．吃饭 C．手工艺品制作 D．转移

患者男，32岁。间歇性上腹部隐痛伴反酸、嗳气5年，突然右上腹剧痛5小时。查体：T

即期利率，2年期利率为2.4%，3年期利率为2.63%，5年期利率为2.73%，

慢性萎缩性胃炎的组织学可见

营养性巨幼细胞性贫血对治疗最早出现反应的是 A网织红细胞增高 B红细胞数

某钢铁公司自备热电厂装机3X60MW，发电机出口电压为1OkV,钢铁公司需要20回1OkV电源，多余电量以110kV电压等级上网。 1OkV出线每回容量...

痹证概念未论及下列哪项A.风寒湿热等外邪侵袭人体（病因）B.闭阻经络，气血运行不畅（病机）C.引起肌肉、筋骨、关节病变（病位）D.疼痛、麻木、重着、肿胀、

下列不属于《中华人民共和国药品管理法》所规定的药品的是A.诊断药品B.化学原料药C.血清、疫苗D.中药材、中药饮片E.内包材、医疗器械

根据国家有关规定，一般企业要按照职工工资总额的()足额提取职工教育培训经费。A:0.5%B:1%C:1.5%D:2%

商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括( )。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法

()是指银行向自然人发放的、用于借款人个人及其家庭成员(包括借款申请人的配偶、子女及其父母)参加银行认可的各类旅行社(公司)组织的国内、外旅游所需费用的贷款。

个人汽车贷款履约保证保险是财产保险的一种，银行只是保证保险合同中的被保险人而不是保险合同的一方当事人。()

在经济萧条、市场不景气的时期，银行若想控制风险，应减少发放信用贷款。()

保证人经济实力下降或信用状况恶化是导致保证人担保能力下降的主要原因，这种风险会使保证担保对银行债权的保障能力降低，第二还款来源严重不足。()

国家助学贷款和商业助学贷款共同坚持的原则有()。A.按期偿还B.信用发放C.风险补偿D.专款专用E.财政贴息

个人对信用报告有异议时，当事人可以采取以下方式处理()。．A.向所在地的中国人民银行分支行征信管理部门提出异议申请B.向与其发生信贷融资的商业银行总行提出

下列关于金融机构开展个人贷款业务的意义的说法中，正确的有()。A.开展个人贷款业务可以帮助银行分散风险B.开展个人贷款业务可以为商业银行带来新的收入来源

下列属于个人征信异议的有()。A.个人不清楚银行确认逾期的规则B.从未使用过信用卡因欠年费而造成逾期C.个人保管证件不善，导致他人冒用D.个人基本

以房地产抵押担保的个人汽车贷款，为确保债务清偿，银行对于抵押物的要求有()。A.易于处置B.变现能力强C.价值稳定D.产权明晰E.易于保管

根据贷款性质不同将个人教育贷款分为()。A.生源地助学贷款B.国家助学贷款C.校源地助学贷款D.出国留学贷款E.商业助学贷款

将库存分类为原材料库存、零部件库存、半成品库存和成品库存的依据是（ ） A.

日常生活能力评定不包括 A．穿衣 B．吃饭 C．手工艺品制作 D．转移

患者男，32岁。间歇性上腹部隐痛伴反酸、嗳气5年，突然右上腹剧痛5小时。查体：T

即期利率，2年期利率为2.4%，3年期利率为2.63%，5年期利率为2.73%，

慢性萎缩性胃炎的组织学可见

营养性巨幼细胞性贫血对治疗最早出现反应的是 A网织红细胞增高 B红细胞数

某钢铁公司自备热电厂装机3X60MW，发电机出口电压为1OkV,钢铁公司需要20回1OkV电源，多余电量以110kV电压等级上网。 1OkV出线每回容量...

痹证概念未论及下列哪项A.风寒湿热等外邪侵袭人体（病因）B.闭阻经络，气血运行不畅（病机）C.引起肌肉、筋骨、关节病变（病位）D.疼痛、麻木、重着、肿胀、

下列不属于《中华人民共和国药品管理法》所规定的药品的是A.诊断药品B.化学原料药C.血清、疫苗D.中药材、中药饮片E.内包材、医疗器械

根据国家有关规定，一般企业要按照职工工资总额的()足额提取职工教育培训经费。A:0.5%B:1%C:1.5%D:2%

商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法

将库存分类为原材料库存、零部件库存、半成品库存和成品库存的依据是（　　） A.