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按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承 受能力,对
按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承 受能力,对
admin
2020-12-24
33
问题
按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。
选项
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承 受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户 提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险 后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估 分析,避免不当销售
答案
D
解析
本题考查个人理财业务风险管理中的理财顾问服务的客户管理。前三项是客户分层管 理的内容,D项客户跟踪评估制度的内容是:商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客 户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。
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