商业银行开展个人理财业务有（　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的

admin2020-12-24 34

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施，造成银行重大损失的
E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

答案ABCDE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有A、B、C、D、E五项的情形之一时，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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商业银行开展个人理财业务有（　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的

巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。()

在商业银行信息科技治理中，信息科技部门的职责包括()。A.履行信息科技预算和支出B.履行信息科技项目发起和管理C.履行信息系统和信息科技基础设施的运行D

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（　　）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失C.银

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

商业银行制定资本规划，应当（　　）。A.综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求B.确保目标资本水平与业务

商业银行应当确保市场风险模型输入数据准确、完整、及时。模型输人数据可分为()。A.市场数据B.交易数据C.头寸数据D.模型的假设和参数E.相关参考数据

商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，主要包括（　　）。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险

商业银行计算杠杆率时，属于核心一级资本扣减项的有（　　）A.商誉B.自持股票C.净递延税资产D.土地使用权E.贷款损失准备缺口

商业银行的资产负债期限结构是指在未来特定时段内，（　　）的构成状况。A.现金流人与现金流出B.长期资产数量与长期负债数量C.敏感性资产数量与敏感性负债数量

瘀血形成的因素通常不包括 A．气脱 B．气滞 C．血寒 D．血热 E．

姜某的私家车投保商业车险，年保险费为3000元。姜某发现当网约车司机收人不错，便

检测机构可申报上-等级的评定的条件是（）。

某测绘单位承接区域交通挂图的编制任务，该区域位于中纬度地区，区域范围东西向经差约

下列哪些是敏感系数所不具有的性质()。 A．敏感

小伟今年3岁半，根据弗洛伊德的精神分析理论，他正处于人格发展阶段的()。

—般纳税人有下列情形之一的（），应按销售额依照增值税税率计算应纳税额，不得抵扣进项税额，也不得使用专用发票。A.对纳税人兼营免税项目或非应税项目的B.会计

加辅料炒不包括A:土炒B:米炒C:酒炒D:蛤粉炒E:滑石粉炒

下列关于我国期货交易代码的说法，正确的是()。A:铜合约的交易代码是CUB:黄金合约的交易代码是GC:天然橡胶合约的交易代码是RUD:燃料油合约的交易代码

注册会计师确定明显微小错报的临界值时可能考虑的因素有（)。A.以前年度审计中识别出的已更正错报的数量和金额B.被审计单位的财务报表是否分发给广大范围的使用者

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