商业银行开展个人理财业务有（　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的

admin2020-12-24 80

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施，造成银行重大损失的
E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

答案ABCDE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有A、B、C、D、E五项的情形之一时，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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商业银行开展个人理财业务有（　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的

巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。()

在商业银行信息科技治理中，信息科技部门的职责包括()。A.履行信息科技预算和支出B.履行信息科技项目发起和管理C.履行信息系统和信息科技基础设施的运行D

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（　　）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失C.银

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

商业银行制定资本规划，应当（　　）。A.综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求B.确保目标资本水平与业务

商业银行应当确保市场风险模型输入数据准确、完整、及时。模型输人数据可分为()。A.市场数据B.交易数据C.头寸数据D.模型的假设和参数E.相关参考数据

商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，主要包括（　　）。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险

商业银行计算杠杆率时，属于核心一级资本扣减项的有（　　）A.商誉B.自持股票C.净递延税资产D.土地使用权E.贷款损失准备缺口

商业银行的资产负债期限结构是指在未来特定时段内，（　　）的构成状况。A.现金流人与现金流出B.长期资产数量与长期负债数量C.敏感性资产数量与敏感性负债数量

建设期贷款利息是指（）。

股权投资基金通常以（）募集资金。

（2012年）根据《水利工程建设项目管理规定》（水建[1995]128号），在水

遗产规划工具主要包括（）。 Ⅰ.遗嘱 Ⅱ.遗产委任书 Ⅲ.遗产信托 Ⅳ

教师劳动的特点有（）。 A.复杂性 B.创造性 C.示范性 D.长期性

单独制动手柄位置包括运转位，通过制动区到达全制动位。手柄向前推为()作用。A、制动B、缓解C、保压

病理学区别天疱疮和类天疱疮时的主要根据是A.是否出现蝶形红斑B.疱损与上皮基底膜的关系C.发病的急缓D.疱损愈合后留下瘢痕E.是否出现白色角化条纹

下列关于风险与收益关系的说法，正确的有()。A:风险和收益完全正相关B:低风险一般只能获得低收益C:高风险往往可能得到高收益D:高风险一定能获得高收益E

关于税务师可提供涉税服务业务的说法,错误的是()。A.可以接受委托代收代缴消费税B.可以开展税收筹划业务C.可以承办企业所得税汇箅清缴申报鉴证D.可以接受

对于公司而言，不会导致公司股东权益减少的股利支付方式是（　）。A.现金股利B.财产股利C.负债股利D.股票股利

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