首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的
admin
2020-12-24
51
问题
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
选项
A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施,造成银行重大损失的
E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
答案
ABCDE
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定,商业银行开展个人理财业务有A、B、C、D、E五项的情形之一时,银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/enmCKKKQ
相关试题推荐
巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。()
在商业银行信息科技治理中,信息科技部门的职责包括()。A.履行信息科技预算和支出B.履行信息科技项目发起和管理C.履行信息系统和信息科技基础设施的运行D
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失C.银
下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述,正确的有( )。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150%B.商业银行的净稳定资金比例不低于100%C.商业银
下列关于商业银行战略风险的描述,正确的有( )。A.战略风险管理成本高,且未来收益难以确定,得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险
商业银行制定资本规划,应当( )。A.综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保资本水平持续满足监管要求B.确保目标资本水平与业务
商业银行应当确保市场风险模型输入数据准确、完整、及时。模型输人数据可分为()。A.市场数据B.交易数据C.头寸数据D.模型的假设和参数E.相关参考数据
商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险,主要包括( )。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险
商业银行计算杠杆率时,属于核心一级资本扣减项的有( )A.商誉B.自持股票C.净递延税资产D.土地使用权E.贷款损失准备缺口
商业银行的资产负债期限结构是指在未来特定时段内,( )的构成状况。A.现金流人与现金流出B.长期资产数量与长期负债数量C.敏感性资产数量与敏感性负债数量
随机试题
城市排水体制在()方面,合流制排水系统管线单一,减少了与其他地下管线、构筑物的
患者,女性,50岁,行直肠癌行根治术(Miles术)后。护士针对造口周围皮肤的健
某拟建的高度为59m的16层现浇钢筋混凝土框剪结构,质量和刚度沿高度分布比较均匀
正态分布曲线下右侧5%对应的分位点()。
矩阵组织形式在()环境中较为有效。
金融机构具有()的功能,从而有利于投融资活动的正常进行,并降低信息处理成本。
急性苯中毒A.肝血管肉瘤B.造血功能异常C.化学性肺水肿D.血中HbCO浓度升高E.主要表现中枢神经系统症状
《1787年宪法》使独立后的美国从邦联制发展为联邦制共和政体,其重要作用是( )。 ①结束了松散状态。维护了国家统一 ②满足了人民群众对权益的要求 ...
一般资料:求助者,女性,22岁,大学生。 案例介绍:求助者最近总用尺子量腿,变得爱发脾气,自感心情烦躁,不想见人,不想上学。由老师陪同前来求助。 老师...
目前我国房地产代理活动的主要业务是()销售代理。A.存量住宅B.二手房C.已购公有住房D.新建商品房