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财务会计
非银行金融机构的高杠杆运作的缺陷体现在()。
非银行金融机构的高杠杆运作的缺陷体现在()。
昕玥
2019-12-17
18
问题
非银行金融机构的高杠杆运作的缺陷体现在()。
选项
A:投资具有高杠杆属性的衍生产品B:自有资金有限,主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数C:保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大D:无节制发开发过度打包基础产品
答案
ABCD
解析
非银行金融机构由于没有严格的资本监管要求,缺乏稳定的资金来源和丰厚的资本金,它们一般会借助财务杠杆操作,大量持有证券、债券和复杂的信贷产品,以高杠杆投资方式将利润急剧放大,多次打包次贷产品,组合成投资工具,按风险等级划分后再出售给各国金融机构。高杠杆运作本身具有无法克服的先天缺陷:(1)投资银行等机构自有资金有限,主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数;(2)这些机构投资的衍生产品具有高杠杆属性,保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大;(3)无节制地开发过度打包的基础产品,导致产品的风险程度不透明,层次过多使得高杠杆运作的风险放大,不易被投资者察觉,加剧高杠杆产品风险的蔓延。
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