商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国银

admin2020-12-24 44

问题商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。

选项 A.中国银行业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会

答案D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/hv5KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国银

初审工作无误后，学校机构在审查合格的贷款申请书上加盖公章予以确认，将审查结果通知学生，并编制(　　)与申请资料一并送交国家助学贷款经办银行。A.国家助学贷款借款

商业助学贷款的期限原则上为借款人在校学制年限加(　　)年。A.3B.5C.6D.9

商业助学贷款的利率按(　　)规定的利率政策执行，原则上(　　)。A.中国人民银行;可上浮B.中国人民银行;不上浮C.教育部;可上浮D.教育部;不上浮

以下不属于贷款审查和审批中的风险的是(　　)。A.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放B.贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证C.业务不合规，业务

(　　)批准和授权中国人民银行制定的各种利率为法定利率。A.国务院B.银监会C.证监会D.保监会

商业银行不能查看个人的信用报告的情况是(　　)。A.贷款B.信用卡C.担保D.转账

目前最重要的征信法规当属(　　)。A.《中华人民共和国中国人民银行法》B.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》C.《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的(　　)个工作日内将异议申请转交征信服务中心。A.1B.2C.3D.5

设备贷款的期限由贷款银行根据贷款风险管理相关原则确定，一般为(　　)年，最长不超过(　　)年。A.1;3B.1;5C.3;5D.5;7

商用房贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的(　　)倍。A.1B.1.1C.1.2D.1.3

灭火器由(　　)等部件组成，借助驱动压力可将所充装的灭火剂喷出，达到灭火目的。

易发生胃排空障碍的是

股票X和股票Y，股票X的预期报酬率为20%，股票Y的预期报酬率为30%，股票X报

关节疼痛游走不定者属 A.行痹B.痛痹 C.着痹D.尪痹 E.热痹

患儿，1岁。呕吐腹泻5天，1天来尿量极少。查体:精神萎靡，前図及眼窝极度凹陷，皮肤弹性差，四肢发凉，脉细弱，血清钠125mmol/L 护士判断该患儿的脱...

下列不计入当年GDP的是（）。A.购买80万元的新住房B.农民当年生产的不用于自己消费的粮食C.购买旧住房时支付中介费2万元D.购买5万元的旧汽车

根据《药品说明书和标签管理规定》，下列有效期表述形式错误的是A:有效期至2013/04/02B:有效期至2013年04月02日C:有效期至2013年04月

工程保修担保，主要用于确保承包商对工程完工后的（）进行维修。A．自然损坏B．工程缺陷C．运营损坏D．意外损坏E．不符合合同约定的质量问题

施工职业健康安全管理体系文件包括三个层次，它们是（）。A.操作规程B.管理手册C.监测准则D.作业文件E.程序文件

下列各项中，应计人出口关税完税价格的是（）。A.货物运至我国境内输出地点装载前的运费B.货物运至我国境内输出地点装载后的保险费C.出口关税D.货物

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国银

初审工作无误后，学校机构在审查合格的贷款申请书上加盖公章予以确认，将审查结果通知学生，并编制( )与申请资料一并送交国家助学贷款经办银行。A.国家助学贷款借款

商业助学贷款的期限原则上为借款人在校学制年限加( )年。A.3B.5C.6D.9

商业助学贷款的利率按( )规定的利率政策执行，原则上( )。A.中国人民银行;可上浮B.中国人民银行;不上浮C.教育部;可上浮D.教育部;不上浮

以下不属于贷款审查和审批中的风险的是( )。A.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放B.贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证C.业务不合规，业务

( )批准和授权中国人民银行制定的各种利率为法定利率。A.国务院B.银监会C.证监会D.保监会

商业银行不能查看个人的信用报告的情况是( )。A.贷款B.信用卡C.担保D.转账

目前最重要的征信法规当属( )。A.《中华人民共和国中国人民银行法》B.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》C.《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的( )个工作日内将异议申请转交征信服务中心。A.1B.2C.3D.5

设备贷款的期限由贷款银行根据贷款风险管理相关原则确定，一般为( )年，最长不超过( )年。A.1;3B.1;5C.3;5D.5;7

商用房贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的( )倍。A.1B.1.1C.1.2D.1.3

灭火器由( )等部件组成，借助驱动压力可将所充装的灭火剂喷出，达到灭火目的。

易发生胃排空障碍的是

股票X和股票Y，股票X的预期报酬率为20%，股票Y的预期报酬率为30%，股票X报

关节疼痛游走不定者属 A.行痹B.痛痹 C.着痹D.尪痹 E.热痹

患儿，1岁。呕吐腹泻5天，1天来尿量极少。查体:精神萎靡，前図及眼窝极度凹陷，皮肤弹性差，四肢发凉，脉细弱，血清钠125mmol/L 护士判断该患儿的脱...

下列不计入当年GDP的是（）。A.购买80万元的新住房B.农民当年生产的不用于自己消费的粮食C.购买旧住房时支付中介费2万元D.购买5万元的旧汽车

根据《药品说明书和标签管理规定》，下列有效期表述形式错误的是A:有效期至2013/04/02B:有效期至2013年04月02日C:有效期至2013年04月

工程保修担保，主要用于确保承包商对工程完工后的（）进行维修。A．自然损坏B．工程缺陷C．运营损坏D．意外损坏E．不符合合同约定的质量问题

施工职业健康安全管理体系文件包括三个层次，它们是（）。A.操作规程B.管理手册C.监测准则D.作业文件E.程序文件

下列各项中，应计人出口关税完税价格的是（）。A.货物运至我国境内输出地点装载前的运费B.货物运至我国境内输出地点装载后的保险费C.出口关税D.货物

初审工作无误后，学校机构在审查合格的贷款申请书上加盖公章予以确认，将审查结果通知学生，并编制(　　)与申请资料一并送交国家助学贷款经办银行。A.国家助学贷款借款

商业助学贷款的期限原则上为借款人在校学制年限加(　　)年。A.3B.5C.6D.9

商业助学贷款的利率按(　　)规定的利率政策执行，原则上(　　)。A.中国人民银行;可上浮B.中国人民银行;不上浮C.教育部;可上浮D.教育部;不上浮

以下不属于贷款审查和审批中的风险的是(　　)。A.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放B.贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证C.业务不合规，业务

(　　)批准和授权中国人民银行制定的各种利率为法定利率。A.国务院B.银监会C.证监会D.保监会

商业银行不能查看个人的信用报告的情况是(　　)。A.贷款B.信用卡C.担保D.转账

目前最重要的征信法规当属(　　)。A.《中华人民共和国中国人民银行法》B.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》C.《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的(　　)个工作日内将异议申请转交征信服务中心。A.1B.2C.3D.5

设备贷款的期限由贷款银行根据贷款风险管理相关原则确定，一般为(　　)年，最长不超过(　　)年。A.1;3B.1;5C.3;5D.5;7

商用房贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的(　　)倍。A.1B.1.1C.1.2D.1.3

灭火器由(　　)等部件组成，借助驱动压力可将所充装的灭火剂喷出，达到灭火目的。