首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为,应由()依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国银
商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为,应由()依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国银
admin
2020-12-24
18
问题
商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为,应由()依据相应的法律法规予以行政处罚。
选项
A.中国银行业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会
答案
D
解析
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/hv5KKKKQ
相关试题推荐
初审工作无误后,学校机构在审查合格的贷款申请书上加盖公章予以确认,将审查结果通知学生,并编制( )与申请资料一并送交国家助学贷款经办银行。A.国家助学贷款借款
商业助学贷款的期限原则上为借款人在校学制年限加( )年。A.3B.5C.6D.9
商业助学贷款的利率按( )规定的利率政策执行,原则上( )。A.中国人民银行;可上浮B.中国人民银行;不上浮C.教育部;可上浮D.教育部;不上浮
以下不属于贷款审查和审批中的风险的是( )。A.不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放B.贷款资金发放前,未审核借款人相关交易资料和凭证C.业务不合规,业务
( )批准和授权中国人民银行制定的各种利率为法定利率。A.国务院B.银监会C.证监会D.保监会
商业银行不能查看个人的信用报告的情况是( )。A.贷款B.信用卡C.担保D.转账
目前最重要的征信法规当属( )。A.《中华人民共和国中国人民银行法》B.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》C.《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理
中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的( )个工作日内将异议申请转交征信服务中心。A.1B.2C.3D.5
设备贷款的期限由贷款银行根据贷款风险管理相关原则确定,一般为( )年,最长不超过( )年。A.1;3B.1;5C.3;5D.5;7
商用房贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的( )倍。A.1B.1.1C.1.2D.1.3
随机试题
患者缺失3个月,要求固定桥修复,可以不考虑的因素是( )。 A.邻牙牙周
下列预应力张拉要求中,正确的有()
路基压实度的现场测定方法有()。
根据《电信条例》的规定,电信业务经营者在经营过程中,如变更经营主体、业务范围或停
述哪项检查结果不符合Graves症的诊断 A131I摄取率3小时4%,24小
以下属于不可配置投资性资产的有( )。A.合伙企业的股权B.保单现金价值C.房地产D.个人养老金账户余额E.私家车
幼儿园的老师把一些画片分给甲、乙、丙三个班,每人都能分到6张。如果只分给乙班,每人能得15张,如果只分给丙班,每人能得14张,问只分给甲班,每人能得几张?...
1OkV及以下变电所所址选择应经济技术比较确定。按下列()要求选择其所址是适宜的。A.接近负荷中心;B.不宜设在多尘或有腐蚀性气体的场所,当无法远离时,可
赌博与投机的关系是( )。 A.二者结果都是无法预测的 B.前者是人为制造的风险,而后者的风险是客观存在的 C.前者只是个人的金...
在网络营销中,网上交易最终履行的保证是()。A.金融支付网络B.信息反馈网络C.物流配送网络D.信息沟通网络