商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国银

admin2020-12-24 41

问题商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。

选项 A.中国银行业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会

答案D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国银

初审工作无误后，学校机构在审查合格的贷款申请书上加盖公章予以确认，将审查结果通知学生，并编制(　　)与申请资料一并送交国家助学贷款经办银行。A.国家助学贷款借款

商业助学贷款的期限原则上为借款人在校学制年限加(　　)年。A.3B.5C.6D.9

商业助学贷款的利率按(　　)规定的利率政策执行，原则上(　　)。A.中国人民银行;可上浮B.中国人民银行;不上浮C.教育部;可上浮D.教育部;不上浮

以下不属于贷款审查和审批中的风险的是(　　)。A.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放B.贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证C.业务不合规，业务

(　　)批准和授权中国人民银行制定的各种利率为法定利率。A.国务院B.银监会C.证监会D.保监会

商业银行不能查看个人的信用报告的情况是(　　)。A.贷款B.信用卡C.担保D.转账

目前最重要的征信法规当属(　　)。A.《中华人民共和国中国人民银行法》B.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》C.《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的(　　)个工作日内将异议申请转交征信服务中心。A.1B.2C.3D.5

设备贷款的期限由贷款银行根据贷款风险管理相关原则确定，一般为(　　)年，最长不超过(　　)年。A.1;3B.1;5C.3;5D.5;7

商用房贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的(　　)倍。A.1B.1.1C.1.2D.1.3

下列关于火灾分类的说法中，正确的是（）。 A.家庭炒菜时油锅着火属于F类火灾

（）可以作为项目质量控制中问题识别和问题分析的工具

(2017年)下列用地中，可以免征城镇土地使用税的是(　)。

A.肠结核 B.肛裂 C.溃疡性结肠炎 D.克隆病 E.阿米巴痢疾

男孩，3岁，发热伴咳嗽3天，加重伴呼吸困难1天。自服抗生素治疗。查体：

下列关于商业银行授信额度与实际授信业务额度之间关系的表述，正确的是(　)。

关于仲裁协议的说法，正确的有()

关于风险应对措施中风险转移方式的表述，不正确的是()。A:风险转移的方式主要包括设定保护性合同条款、工程担保和工程保险B:在三种转移途径中，利用合同的保护性条

投保施工人员意外伤害险，施工单位与保险公司双方应根据各类风险因素商定保险费率，实行()。A.差别费率和最低费率B.浮动费率和标准费率C.标准费率和浮动费率

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商业助学贷款的期限原则上为借款人在校学制年限加( )年。A.3B.5C.6D.9

商业助学贷款的利率按( )规定的利率政策执行，原则上( )。A.中国人民银行;可上浮B.中国人民银行;不上浮C.教育部;可上浮D.教育部;不上浮

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商业助学贷款的利率按(　　)规定的利率政策执行，原则上(　　)。A.中国人民银行;可上浮B.中国人民银行;不上浮C.教育部;可上浮D.教育部;不上浮

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