2. 财务会计
  3. 商业银行开展个人理财业务存在（）情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。 A

商业银行开展个人理财业务存在（）情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。 A

题库总管2020-05-20  68
问题 商业银行开展个人理财业务存在（）情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A． 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果B． 未按规定进行风险揭示和信息披露C． 提供虚假的成本收益分析报告D． 未按规定进行客户评估视频讲解
选项
答案A
解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。
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