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巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则,其中包括( )。A.商业银行应保持公司治理的透明度 B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位
巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则,其中包括( )。A.商业银行应保持公司治理的透明度 B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位
admin
2020-12-24
40
问题
巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则,其中包括( )。
选项
A.商业银行应保持公司治理的透明度
B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用
C.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则,并监督其在全行的传达贯彻
D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督
E.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任,并在全行实行问责制
答案
ABCDE
解析
巴塞尔委员会认为,商业银行公司治理应遵循以下八大原则:(1)董事会成员应称职,清楚理解其在公司治理中的角色,有能力对商业银行的各项事务作出正确的判断。(2)董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则,并监督其在全行的传达贯彻。(3)有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任,并在全行实行问责制。(4)董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督。 高级管理层是商业银行公司治理的关键部门,为防止内部人控制,董事会必须对其实行有效监督。(5)董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用。在公司治理过程中,审计是至关重要的,审计的有效性会保证董事会及高级管理层职能的实现。(6)董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致。(7)商业银行应保持公司治理的透明度。这是商业银行正常运转的积极表现,否则,商业银行将很难把握董事会和高级管理层是否对其行为和表现负责。(8)董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构,包括在低透明度国家或在透明度不高的架构下开展业务(了解商业银行的架构)。本题最佳答案为ABCDE选项。
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