下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷 C.理财业务人员因

admin2020-12-24 40

问题下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

选项 A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
C.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E.资金交易员未经授权进行交易并造成损失

答案ABCDE

解析操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。A项，属于核心雇员流失；B项，属于内部欺诈；CE两项，属于失职违规；D项，属于违反用工法造成的风险。

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下列不能用来对风险内控能力进行分析的内部指标是（）。A.信贷资产质量(安全性）B.盈利性C.流动性D.灵活性

银团贷款是指由两家或两家以上银行（），按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.基于相同贷款条件，依据同一贷款协议B.基于不同贷

下列各项中，属于借款人的权利的有（）。A.将债务全部或部分转让给第三方的，应当取得银行的同意B.应当接受银行对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务核定的监

下列关于贷款发放管理中，说法不正确的是（）。A.在满足借款合同用款前提条件的情况下，无正当理由或借款人没有违约，银行必须按借款合同的约定按时发放贷款B.借

诉前财产保全是指债权银行因情况紧急，不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损失，因而在起诉前向（）申请采取财产保全措施。A.人民法院B.当地银监

()是指银行经过内部审核确认后，动用呆账准备金将无法收回或者长期难以收回的贷款或投资从账面上冲销，从而使账面反映的资产和收入更加真实。A.呆账计提B.呆账

对于借款人尚存在一定的偿还能力，或是银行掌握部分第二还款来源时,银行可尝试通过（）等手段进行处置。A.重组B.催收、依法诉讼C.以资抵债D.呆账核销

下列关于贷款分类中“次级”的说法，正确的是（）。A.借款人的还款意愿差，不与银行积极合作B.借款人支付出现困难，并且难以按市场条件获得新的资金C.借款人无

在信用评级操作程序中，不合要求的是（）。A.相关部门调查、初评B.报送到信贷管理部门审批C.上报至银行主管风险管理领导审批D.银行领导签字认定后直接反馈

下列关于蓝色预警法的描述，错误的是（）。A.该方法重视定量分析与定性分析相结合B.这种预警方法侧重定量分析C.根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度，具体

下列关于火灾分类的说法中，正确的是（）。 A.家庭炒菜时油锅着火属于F类火灾

（）可以作为项目质量控制中问题识别和问题分析的工具

(2017年)下列用地中，可以免征城镇土地使用税的是(　)。

A.肠结核 B.肛裂 C.溃疡性结肠炎 D.克隆病 E.阿米巴痢疾

男孩，3岁，发热伴咳嗽3天，加重伴呼吸困难1天。自服抗生素治疗。查体：

下列关于商业银行授信额度与实际授信业务额度之间关系的表述，正确的是(　)。

关于仲裁协议的说法，正确的有()

关于风险应对措施中风险转移方式的表述，不正确的是()。A:风险转移的方式主要包括设定保护性合同条款、工程担保和工程保险B:在三种转移途径中，利用合同的保护性条

投保施工人员意外伤害险，施工单位与保险公司双方应根据各类风险因素商定保险费率，实行()。A.差别费率和最低费率B.浮动费率和标准费率C.标准费率和浮动费率

TheForbiddenApple NewYorkusedtobethecitythatneversleeps.Thesed...

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银团贷款是指由两家或两家以上银行（），按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.基于相同贷款条件，依据同一贷款协议B.基于不同贷

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诉前财产保全是指债权银行因情况紧急，不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损失，因而在起诉前向（）申请采取财产保全措施。A.人民法院B.当地银监

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关于仲裁协议的说法，正确的有()

关于风险应对措施中风险转移方式的表述，不正确的是()。A:风险转移的方式主要包括设定保护性合同条款、工程担保和工程保险B:在三种转移途径中，利用合同的保护性条

投保施工人员意外伤害险，施工单位与保险公司双方应根据各类风险因素商定保险费率，实行()。A.差别费率和最低费率B.浮动费率和标准费率C.标准费率和浮动费率

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