2. 财务会计
  3. 甲公司希望以固定利率借人人民币，而乙公司希望以固定利率借人美元，而且两公司借人的

甲公司希望以固定利率借人人民币，而乙公司希望以固定利率借人美元，而且两公司借人的

免费考试题库2019-12-17  27
问题 甲公司希望以固定利率借人人民币，而乙公司希望以固定利率借人美元，而且两公司借人的名义本金用即期汇率折算都为1000万人民币，即期汇率USD／CNY为6.1235。市场上对两公司的报价如下：甲、乙两公司进行货币互换，若不计银行的中介费用，则甲公司能借到人民币的利率不低于（??）。
选项 A. 9.6％B. 8.5％C. 5.0％D. 5.4％
答案B
解析甲公司在美元贷款成本上具有比较优势，即甲公司在美元贷款利率上比乙公司低1.5％，而在人民币贷款利率上比乙公司低0.4％。同时，甲公司希望以固定利率借人人民币，而乙公司希望以固定利率借入美元，因此，两者可以通过人民币／美元的货币互换协议来将双方的借贷成本总体降低，可降低1.1％(1.5％-0.4％).降低的1.1％将在甲、乙两公司间分配，甲公司能借到人民币的利率不可能低于8.5％(9.6％-1.1％)。
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