首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
外语考试
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生
shuhaiku
2020-05-20
29
问题
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员
二、收支情况陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。三、资产情况(1)实物资产:市价150万元的自住房产一套,贷款7成。根据签订的银行贷款合同,等额本息按月还款,年利率6.5%,期限15年;(2)金融资产:当前拥有股票型基金价值60万元。2012年初,陈先生的个人积蓄达到100万元,当时正是中国股市走强的时期,而银行利率相对又较低,陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资,其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分,一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债,国债票面利率为5%,市场利率为5%;另一部分投资了货币市场基金。四、保险状况陈先生一家目前无商业保险。五、理财目标1.计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣,持续30年;2.8年后计划送儿子出国读4年大学,每年学杂费现值25万元;3.夫妻两人满55岁时退休,生活至80岁,每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元;4.陈太太离世时,计划留税后100万元遗产给儿子。六、假设条件通货膨胀率为3%,收入成长率为5%,投资报酬率为10%,房价成长率为5%,学费成长率为5%。
选项
9.为实现持续30年的旅游消遣目标,退休前每月应储蓄的金额为( )元。A.1235B.1333C.1427D.1530
答案
B
解析
旅游支出现值:(10-3)i,30n,-10000PMT,0FV,PV=124090,10gi,15gn,124090PV,0FV,PMT=-1333。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/je4pKKKQ
相关试题推荐
房地产经纪人张某建议客户对购买的房屋进行装修时,不要片面追求气派豪华。这符合装饰
功能楼书主要介绍了()等信息。 A、小区规划风格 B、规划说明 C、小区交
目标客户需求定位法的步骤包括()。 A、确定项目空间内容 B、确定目标客户
在(),因项目未正式发售,广告宣传力度较小,上门客户量相对较少,因此这个期间销售
经纪机构向客户收取租金的方式一般是押1付3或()。 A、押1付4 B、押1付
企业的潜在消费者数据来自()。 A、内部资料 B、外部数据 C、直接客户资
对于某类客户购买需求强烈,希望尽快买到物业时,应采取的最佳营销策略是()。 A
由于房地产具有()的特点,直销一般只能销售给本地客户,或者从其他区域来到本地市场
房地产产品目标客户需求定位法的步骤,不包括()。 A、目标客户特征分析 B、
房地产经纪活动中的重要内容包括()。 A、了解客户动机 B、客源需求量的确定
随机试题
信息有多个特征,下列四条关于信息特征的叙述中,有错误的一条是()。
卖出套期保值是指套期保值者通过在期货市场建立空头头寸,预期对冲其目前持有的或者未
在药物利用指数研究中,某药品的日处方剂量基本合理时,数值应显示为
乳牙列存在着生理间隙,其中灵长间隙位于A.上颌的C与D之间B.下颌的B与C之间C.上颌的B与C之间D.下颌的D与E之间E.上颌的D与E之间
一节好课应达到什么样的标准
分娩第一期护理,哪项是错的A:鼓励产妇少量多次进食B:指导产妇每隔2~4小时自解小便一次C:应观察T、P、R、BPD:胎头未入盆,宫缩不紧可在室内活动E
最易形成慢性感染的病原体是 A人类免疫缺陷病毒(HIV) B乙型肝炎病毒(HBV) C甲型肝炎病毒(HAV) D单纯疱疹病毒(HSV) E人类乳...
男性,30岁,从高处跌下,左腰部着地,伤后腰痛并有肉眼全程血尿,有小血块,查:BP110/70mmHg,P100次/分;左腰部青紫压痛,腹部无压痛...
中共中央要求“十二五”时期攻克核心关键技术的领域有()A:核心电子器件B:极大规模集成电路C:系统软件D:转基因新品种E:地球科学
根据《劳动保障监察条例》的规定,().-fPA委托符合监察执法条件的组织具体实施劳动监察工作。A.县级以上地方人民政府B.县、设区的市级人民政府劳动行政部门