首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
外语考试
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生
shuhaiku
2020-05-20
16
问题
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员
二、收支情况陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。三、资产情况(1)实物资产:市价150万元的自住房产一套,贷款7成。根据签订的银行贷款合同,等额本息按月还款,年利率6.5%,期限15年;(2)金融资产:当前拥有股票型基金价值60万元。2012年初,陈先生的个人积蓄达到100万元,当时正是中国股市走强的时期,而银行利率相对又较低,陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资,其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分,一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债,国债票面利率为5%,市场利率为5%;另一部分投资了货币市场基金。四、保险状况陈先生一家目前无商业保险。五、理财目标1.计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣,持续30年;2.8年后计划送儿子出国读4年大学,每年学杂费现值25万元;3.夫妻两人满55岁时退休,生活至80岁,每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元;4.陈太太离世时,计划留税后100万元遗产给儿子。六、假设条件通货膨胀率为3%,收入成长率为5%,投资报酬率为10%,房价成长率为5%,学费成长率为5%。
选项
9.为实现持续30年的旅游消遣目标,退休前每月应储蓄的金额为( )元。A.1235B.1333C.1427D.1530
答案
B
解析
旅游支出现值:(10-3)i,30n,-10000PMT,0FV,PV=124090,10gi,15gn,124090PV,0FV,PMT=-1333。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/je4pKKKQ
相关试题推荐
房地产经纪人张某建议客户对购买的房屋进行装修时,不要片面追求气派豪华。这符合装饰
功能楼书主要介绍了()等信息。 A、小区规划风格 B、规划说明 C、小区交
目标客户需求定位法的步骤包括()。 A、确定项目空间内容 B、确定目标客户
在(),因项目未正式发售,广告宣传力度较小,上门客户量相对较少,因此这个期间销售
经纪机构向客户收取租金的方式一般是押1付3或()。 A、押1付4 B、押1付
企业的潜在消费者数据来自()。 A、内部资料 B、外部数据 C、直接客户资
对于某类客户购买需求强烈,希望尽快买到物业时,应采取的最佳营销策略是()。 A
由于房地产具有()的特点,直销一般只能销售给本地客户,或者从其他区域来到本地市场
房地产产品目标客户需求定位法的步骤,不包括()。 A、目标客户特征分析 B、
房地产经纪活动中的重要内容包括()。 A、了解客户动机 B、客源需求量的确定
随机试题
中间宿主指的是( )。 A.寄生虫的幼虫或有性生殖阶段寄生的宿主
易合并出现药物过量使用性头痛的是 A.有先兆偏头痛 B.无先兆偏头痛 C.
肌松药追加剂量一般为首次剂量的 A.1/5~1/10 B.1/2~2/3
根据《关于进一步改革完善药品生产流通使用政策的若干意见》药品使用环节重大改革强调
()是旅行社经营战略的灵魂。
合理使用非处方药的注意事项有A.正确自我判断、选用药品B.详细阅读药品说明书C.严格按药品说明书用药D.防止滥用E.妥善保管药品
根据《环境影响评价技术导则—总纲》,建设项目信息公开的主要内容包括()。A:建设项目概况B:主要的环境影响C:预计的环境风险和后果D:拟采取的主要对策措施
以下关于资本的边际效率递减规律的表述正确的是()。A:资本的边际效率是使得预期收益现值之和等于资本品价格的贴现率B:资本边际效率反映厂商增加投资的预期利润率
贷款采取自主支付方式发放时,必须将款项转入指定的借款人结算账户,严禁以()方式发放贷款,确保资金发放给真实借款人。A.汇款B.ATM支付C.现金D.网银支
甲公司为股份有限公司,2015年初,甲公司发行在外的普通股股票为250万股,面值为1元/股,甲公司期初资本公积余额为110万元(其中其他资本公积70万元,...