首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司任销售经理,月薪12000元(税前),年终奖金10万元(税前),无任何社保...
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司任销售经理,月薪12000元(税前),年终奖金10万元(税前),无任何社保...
admin
2020-12-24
15
问题
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司任销售经理,月薪12000元(税前),年终奖金10万元(税前),无任何社保。母子二人住在2013年1月初购买的一套两居室的住房中,房款100万中首付20%,剩余部分采取每月等额本息贷款方式,贷款年利率6%,贷款期限20年,目前房屋市价105万元。
钱女士拥有活期存款10万元。2013年年末存入定期存款30万元,2014年初听朋友介绍购买某股票型基金10万元,目前基金净值12万元。2013年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外,儿子的生活将发生困难,因此她购买了年缴保费1800元的定期寿险,保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病而去世,可以获得60万元的保险赔付,保单现金价值12万元。钱女士家庭支出中,儿子的教育费用占有很大比例,钱女士离婚后将所有希望全部寄托在儿子身上,除了给儿子提供最好的学习教育外,还让儿子上书法、绘画等特长班,每月各项学费支出就达3000元。此外母子二人的生活费每月2000元,钱女士每年会带儿子到国内著名景点旅游,平均每年花费10000元。钱女士每年美容休闲支出8000元。
目前,钱女士想请理财师通过理财规划为其解决以下问题:
①钱女士感觉自己的保险仍然不够完备,但由于对保险不太了解,希望理财规划师能为其设计完善的保险保障规划。
②钱女士一直希望给儿子最好的教育,计划儿子在国内读完大学后继续到国外深造,综合考虑国内外求学费用,预计在儿子13年后上大学时共需准备高等教育金110万元,投资报酬率为5%。
③钱女士计划在25年后退休,考虑到其独身一人,因此预计需要养老费用200万元,投资报酬率为7%。
提示:信息收集时间为2014年12月31日,不考虑活期存款利息收入,定期存款年利率3%,月支出均化为年支出的十二分之一,工资薪金所得的起征点为3500元,计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。
填写客户资产负债表。(在带有底色的单元格处填写)
表10—1家庭资产负债表
客户:钱女士家庭 日期:2014年12月31日 单位:元
选项
答案
解析
钱女士家庭的资产负债表如表10-2所示。 表10—2家庭资产负债表 客户:钱女士家庭 日期:2014年12月31日 单位:元
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/jqmCKKKQ
相关试题推荐
银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括( )。A.公司治理情况B.财务会计报告C.各类风险管理状况D.
( )是商业银行的决策机构。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级经理
集团授信限额管理的步骤包括( )。A.初步确定对该集团整体的授信限额B.使每个成员单位的授信限额之和控制在集团公司整体的授信限额以内C.初步测算关联企业各
下列各项银行资产中,流动性最高的是( )。A.股票B.银行的房产C.银行在子公司的投资D.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券
下列属于商业银行客户风险内生变量中偿债能力指标的是( )。A.销售净利润率B.资本收益率C.资产负债率D.权益增长率
巴塞尔委员会第四版《加强银行公司治理的原则》强调,有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第( )道防线。A.一B.二C.三D.四
一家商业银行发生流动性风险可能会连带着其他银行也发生流动性风险。(?)?
在银行公司治理架构中,操作风险管理部门的职责包括(?)。A.批准风险管理的政策及相关文件B.拟订本行操作风险管理政策和程序C.确定商业银行的薪酬政策D.设
下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有(?)。A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则B.董事会应当监督高级管理层执行董事会政策C.公司
良好的银行公司治理应该具备的特征有(?)。A.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界B.完善的内部控制和风险管理体系C.与股东价值相挂钩的有效监督考核机制
随机试题
有\"江左名区、中吴要辅\"美誉,号称\"三吴重镇、八邑名都\"的城市是( )。 A
碘化油不能用于哪项造影检查 A.输卵管造影 B.心血管造影 C.支气管造影
李先生将其资金分别投向A,B,C三只股票,其占总资金的百分比分别为40%、40%
战路导向的KPI体系更加强调对员工的()
D
引起慢性肾衰患者贫血最重要的原因是
决定企业集团高层竞争力的基本因素是()。 A.核心层企业的市场位置是否稳固
简易计箅式的适用条件是()和()。A.面积大于1OOm2的闭合接地网;B.面积小于1OOm2的矩形接地网;C.以水平接地极为主的接地网;D.以垂直
男性,38岁,痔疮出血1年,乏力、面色苍白3个月,查体:贫血貌,巩膜无黄染。血象:白细胞4.6X109/L,红细胞3.9X1012/L,Hb65g/L,血...
根据《测绘标准化工作管理办法》,测绘国家和行业标准化指导性技术文件发布后()年内必须复审。A:一B:二C:三D:四