首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
商业银行开展个人理财业务存在()情形时,其直接责任人将可能被追宄刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果 B.未按规定进行风险揭示和信
商业银行开展个人理财业务存在()情形时,其直接责任人将可能被追宄刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果 B.未按规定进行风险揭示和信
admin
2020-12-24
25
问题
商业银行开展个人理财业务存在()情形时,其直接责任人将可能被追宄刑事责任。
选项
A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B.未按规定进行风险揭示和信息披露
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定进行客户评估
答案
A
解析
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追宄刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/k15KKKKQ
相关试题推荐
下列关于个人住房贷款贷后档案管理的说法中,错误的有()A.贷款档案必须是原件B.个人住房货款档案必须独立保管,不得与银行其他档案公用保管场所C.对于借阅
下列各项中,符合国家助学贷款原则的有()A.部分自筹B.有效担保C.財政贴息D.风险补偿E.专款专用
银行在进行市场环境分析时,要进行自身实力分析,内容包括()A.银行的业务能力B.银行的市场定位C.银行的市场声誉D.银行的财务实力E.银行领导人的能
以下各项中,不属于专项贷款的是()A.中国银行的个人商用房贷款B.中国银行的个人投资经营贷款C.交通银行的个人商铺贷款D.光大银行的个人工程机械按揭贷
以下不属于个人汽车贷款的特点的是()A.在汽车产业和汽车市场发展中占有一席之地B.与汽车市场的多种行业机构具有密切关系C.与其他行业联系不大D.风险管
下列关于个人汽车贷款中,银行在与保险公司合作时可能存在的风险,表述不正确的是()A.保证保险的责任范围包括贷款本金及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用等
到目前为止,我国个人贷款业务的发展历经了起步、发展和规范三个阶段,其诱因不包括()A.住房制度的改革B.国内消费需求的增长C.商业银行股份制改革D.公司
商业助学贷款合同的变更,必须达到的要求是()A.经借贷双方协商同意,并依法签订变更协议B.经贷款方相关人员研究,通知借款人C.借款人向中国人民银行申请,
在商用房贷款的受理环节,银行所面临的操作风险不包括()A.贷款人不具备规定的主体资格B.借款申请人所提交的材料不真实C.借款申请人的担保措施不足额D.
信用风险的主要形式不包括()A.还款能力风险B.还款意愿风险C.法律风险D.欺诈风险
随机试题
混凝土强度等级C40,表示该混凝土立方体的( )。 A、抗压强度为40MPa
下列关于党风建设的论断,按时间先后顺序排列正确的是()。①以马克思列宁主义的理论
下列不属于物理灭菌法的是 A.气体灭菌法 B.火焰灭菌法 C.干热空气灭菌
下列关于银行抵债资产的表述,错误的是( )。[2016年5月真题] A.集体
关于脓胸,下列哪项是错误的() A.主要是胸膜腔原发感染 B.脓胸多继发于肺
新教员的课程应着重于()的评估。 A.培训需求 B.课程设计 C.应用效
当服务对象面临严重危机时,社会工作者需要采取行动,帮助服务对象摆脱危机影响,降低
一般来说,可将团队划分为()等不同的类型。
关于房地产中介服务机构设立的条件,说法错误的是()A:房地产中介服务机构应当有自己的名称、组织机构、服务场所和规定数量的财产和经费B:从事房地产咨询业务的,应
在我国已经被淘汰的雷管是()。A.无起爆药电雷管B.火雷管C.安全电雷管D.抗杂散电流电雷管