首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()。
商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()。
tikufree
2019-12-17
15
问题
商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()。
选项
A:利用个人理财业务从事洗钱活动B:泄露客户个人交易信息C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息D:不当使用客户个人资料E:为客户进行理财产品风险揭示
答案
ABD
解析
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/kkMfKKKQ
相关试题推荐
在有效市场假说的()情形下,当前的股票价格反映了全部信息的影响。
基准利率是我国中央银行实现货币政策目标的重要手段之一,制定基准利率的依据只能是货
中央银行提高法定存款准备金率会起到降低通货膨胀压力的效果。()
公司向银行借款后其产权比率和资产负债率都将提高。()
如果货币供应量增加、中央银行贴现率降低、中央银行所要求的银行存款准备金比率下降,
一家银行在考虑是否给一个企业提供短期贷款时,关心的是该企业的资产流动性比率。()
根据《商业银行法》和《证券法》,我国现阶段金融业分业经营,分业管理,银证机构相互
中央银行提高法定存款准备金率,货币供应量减少。()
公开市场业务是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券,以此调节市场货币供应量的财
下列情形下,有利于参与买入股指期货套期保值的有()。
随机试题
边缘性龈炎的最主要治疗原则是 A、调整咬合 B、药物治疗 C、去除病因
已知工作A的紧后工作是B和C。B工作的最迟开始时间为第14天,最早开始时间为第1
防风的功效是
C
工程项目建设总进度计划的表格中,根据初步设计中确定的建设工期和工艺流程,具体安
可用于计算资本形成率和最终消费率的国内生产总值的核算方法()。
劳动者的工作权和休息权是宪法规定的()。
物业服务企业公共安全防范管理服务的内容包括()。[2011年真题]
我国心理学家通常把学生的学习分为知识的学习、()和()。
下列属于项目监理机构需要签发工程暂停令的情形是()。A.建设单位要求暂停施工且工程需要暂停施工的B.施工单位未经批准擅自施工或拒绝项目监理机构管理的C