2. 职称考试
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共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公...

admin2020-12-24  41
问题 共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公司每股分配红利0.5元，且目前该股市价为10元；政府、公司债券共5万元，银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题：
选项 根据刘先生投资组合的相关信息，理财规划师可以判定刘先生目前的投资偏好类型为()。
A:保守型
B:轻度保守型
C:中立型
D:进取型
答案C
解析股票的投资收益包括资本利得和红利两部分，刘先生的投资收益为：资本利得=100*100*(10-9)=10000（元）；红利=100*100*0.5=5000（元）；则总投资收益=10000+5000=15000（元）。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险，而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力，主要考查的是公司的盈利能力，因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中，保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%；中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%；轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%；进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中，成长性资产即股票价值为100*100*10=100000（元），定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000（元），总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%；定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准，成长性资产在50%～70%之间，定息资产在30%～50%之间的客户为风险中立型客户；刘先生的投资组合状况符合上述标准，故可判断刘先生属于风险中立型客户。
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