2. 财务会计
  3. 47．通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的(

47．通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的(

昕玥2020-05-20  13
问题 47．通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的( )。A．关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况B．明确客户现有投资组合中的资产配置状况C．注意客户现有投资组合的突出特点D．根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
选项
答案A
解析通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点：(1)明确客户现有投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域？客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例？各类资产中具体又有哪些投资产品？客户所投资资产的流动性如何？投资品种共有多少？客户的投资有没有特别的偏好？流动资产和固定资产各占多大比重？(2)注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯；另一方面也可以掌握客户的投资水平。(3)根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。
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