首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列关于收集客户财务信息的具体步骤的说法中,错误的是( )。A.理财师应消除自己的心理障碍,克服畏难情绪 B.引导客户,使之理解收集信息的必要性 C.具体提问时
下列关于收集客户财务信息的具体步骤的说法中,错误的是( )。A.理财师应消除自己的心理障碍,克服畏难情绪 B.引导客户,使之理解收集信息的必要性 C.具体提问时
admin
2020-12-24
45
问题
下列关于收集客户财务信息的具体步骤的说法中,错误的是( )。
选项
A.理财师应消除自己的心理障碍,克服畏难情绪
B.引导客户,使之理解收集信息的必要性
C.具体提问时,尽量使对方放松戒备,多聊些不相关的问题
D.制定系统性收集客户信息的框架
答案
C
解析
收集客户财务信息的具体步骤:(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息,即“我们能通过这些信息,可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯”。(3)在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。(4)制定系统性收集客户信息的框架,以便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/mmDKKKKQ
相关试题推荐
商业银行对单一借款人或交易对方的评级,应定期进行复查。当条件改善或恶化时,应对每个客户重新评级,确保内部评级与授信质量一致。()
财务指标中的营运能力指标包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率、应收账款周转率、固定资产周转率、运营效率等指标。()
同一债务人的不同交易只能拥有一个客户信用评级。()
债项评级只能够反映债项本身的交易风险,而不能够反映客户信用风险。()
使用专家判断法、信用评分法、违约概率模型分析都能够直接估计出客户的违约概率。()
某大型企业受金融危机的影响效益出现下滑、负债率偏高。为支持该企业渡过难关,商业银行可以对该企业个别经营指标进行微调并继续将其评定为AAA级客户。()
针对信息和技术的局限性,银行可运用专家判断对违约概率估值结果进行调整。()
在对商业银行个人客户进行信用风险识别时,调查、识别个人客户的信用风险,重点调查可能影响第一还款来源的因素。比如,主要收入来源为工资收入的,应检查其提供的商...
成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险降低。()
凡在财务和经营决策中,与他方之间存在直接或间接控制关系或重大影响的企事业法人都被视为关联方。()
随机试题
下列不适用《中华人民共和国海洋环境保护法》的水体是( )。[2008年真题]
施工无抗浮结构设计的水池时,正确的降排水做法有( )。 A.选择可靠的降低
下列折线图中,能准确反映2017年第四季度各月全国住宅用地楼面价环比增长
关于血浆渗透压的叙述,下列哪一项是正确的
机电工程厂房(车间、站)基础施工中,测量重点是() A.地脚螺栓B.钢柱基
唐代诗人中被誉为“诗仙”的是()A.李白B.杜甫C.白居易D.王勃
我国规定油脂水分含量应在( )A.0.1%以下B.0.2%以下C.0.3%以下D.0.4%以下E.0.5%以下
A、B两种药物制剂的药物剂量-效应关系曲线比较见下图,对A药和B药的安全性分析,正确的是 A.A药的治疗指数和安全范围大于B药B.A药的
在计算企业所得税时,下列支出允许在税前扣除的有()。A.企业发生的诉讼费用B.企业向银行支付的罚息C.企业向投资者支付的股息、红利D.企业缴纳的企业
事业单位因开展科研及辅助活动从非同级政府部门取得的经费拨款,应当通过“非同级财政拨款收入”科目核算。