2. 金融经济
  3. 下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。A.滥用职权 B.对客户交易进行误导 C.员工故意骗取、盗用财产 D.性别/种族歧视 E.支配超出其权限的资金额度

下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。A.滥用职权 B.对客户交易进行误导 C.员工故意骗取、盗用财产 D.性别/种族歧视 E.支配超出其权限的资金额度

admin2020-12-24  13
问题 下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。
选项 A.滥用职权
B.对客户交易进行误导
C.员工故意骗取、盗用财产
D.性别/种族歧视
E.支配超出其权限的资金额度
答案ABE
解析操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。其中，失职违规主要包括因过失、未经授权的业务以及超越授权的活动。员工越权行为包括滥用职权、对客户进行误导或者支配超出其权限的资金额度，致使商业银行发生损失的风险。C项是内部欺诈的表现形式；D项是违反用工法的表现形式。
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