首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员...
法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员...
admin
2020-12-24
60
问题
法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于( )的规定。
选项
A.监管规避
B.协助执行
C.内部交易
D.风险提示
答案
B
解析
银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。本条要求从业人员在其职业行为中不仅要保护客户隐私,也应该根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务。依法协助执行与保护客户隐私是两项看似矛盾的商业银行的法定义务。实践中,往往存在以下四个方面的问题:一是为维持与客户的业务关系或出于私情,不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户账户进行查询、冻结、扣划的执法行为,甚至为客户通风报信或协助转移客户的资产,使执法行为无法进行;二是忽视客户隐私保护的法律和内部管理规定,未经任何法定程序将客户的存款信息或交易信息向其他不应该知道的人透露,造成客户与从业人员所在机构之间的矛盾和纷争;三是不了解各个有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关执法的权限,协助一些未经法律或行政法规授权的机构的查询、冻结、扣划行为,造成客户信息泄露或资产损失,并最终使从业人员所在机构产生声誉上的风险;四是不了解协助执行工作的法定程序以及内部工作流程,不严格审核协助执行的法定手续,或不按照内部工作流程及时向内部相关部门寻求支持。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/ncgCKKKQ
相关试题推荐
系统性风险因素主要通过()来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况
某商业银行的老客户经营利润大幅度提高,为了扩大生产,企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库,该企业计划用一年的收入偿还贷款,则该贷款申请()。
()是有效管理个人客户信用风险的重要工具。A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查
商业银行计算杠杆率时,属于核心一级资本扣减项的有( )。A.商誉B.自持股票C.净递延税资产D.土地使用权E.贷款损失准备缺口
风险事件: 2014年4月3日,经中国银监会核准,中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行,工行积极实施资本管理...
风险事件: 2014年4月3日,经中国银监会核准,中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行,工行积极实施资本管理...
风险事件: 2014年4月3日,经中国银监会核准,中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行,工行积极实施资本管理...
经济资本对商业银行的管理有重要的意义,下列说法正确的有()。A.经济资本有助于商业银行提高风险管理水平B.经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比C.商
下列关于商业银行经济资本的描述,最恰当的是( )。A.经济资本主要用于应对风险资产可能遭受的灾难性损失B.科学的经济资本配置有助于优化业务和资产结构C.合
根据不同的管理需要和本质特性,商业银行资本可以分为( )。A.账面资本、经济资本、监管资本B.持续经营资本、破产清算资本C.核心一级资本、其他一级资本、二
随机试题
分泌物较多的感染性根管,最佳消毒药物是 A.甲醛甲酚 B.麝香草酚 C.碘
患者,女,38岁。近1年来常觉心慌,疲乏,劳累后气急,呼吸困难。查体:心浊音界向
合同履行期间,须变更借款合同主体的,经审批同意后,贷款银行与变更后的借款人、担保
若发生断路器合不上或跳跃等情况时,不可连续合闸,以免电容器损坏
慢性肾炎易被误诊为肝硬化的主要原因是
钢中碳的含量对钢的性质起着决定性作用,含碳量增加对钢强度的影响表述正确的是()。A.钢的强度增大,直至变为生铁B.钢的强度变低,直至变为生铁C.钢的强度增
居民甲有两套住房,将其中一套住房出售给居民乙,成交价格为200万元。将另一套住房与居民丙交换,换得一套三室两厅两卫住房,同时,居民甲向居民丙支付差价款10...
下列哪项职业性多发病的说法不正确( )A.又称工作有关疾病B.是多因素疾病C.职业因素是原因之一D.职业因素可使潜在疾病暴露或使已有疾病加重E.在一般
转让房地产开发项目,转让人和受让人应当自土地使用权变更登记手续办理完毕当日起()日内,持相关证明材料到房地产开发主管部门备案。A.15B.30C.60
甲建设单位与乙勘察设计单位签订了勘察设计合同。合同约定,设计费为150万元,定金为设计费的15%,发包方已支付定金。如果乙在规定期限内不履行合同,应该返还...