首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
内部欺诈是指()。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行
内部欺诈是指()。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行
admin
2020-12-24
45
问题
内部欺诈是指()。
选项
A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
答案
B
解析
欺诈即有欺骗、诈取的意思,四个选项都是造成操作风险的人员因素,只有B项内容有欺诈的行为。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/oOTKKKKQ
相关试题推荐
以下情况会使得银行要求借款人追加担保品的是()。A.抵押人的行为足以使抵押物价值降低B.借款人财务状况恶化C.由于贷款展期使得贷款风险增大D.追加新贷款
下列关于担保的补充机制中,说法正确的是()。A.银行如果在贷后检查中发现借款人提供的抵押品或质押物的抵押权益尚未落实,可以要求借款人落实抵押权益或追加担保品
应收账款融资模式,一般是指以中小企业对供应链上核心大企业的应收账款单据凭证作为担保,向商业银行申请期限不超过应收账款账龄的中长期贷款,由银行向处于供应链上...
存货质押模式下,中小企业将银行认可的存货以一定的条件质押给银行.并交付给银行认定的第三方物流企业进行监管,同时转移物权。()
下列不属于国别风险的是()。A.转移风险B.主权风险C.货币风险D.国内商业风险
监督借款人按规定的用途用款,是保证银行贷款安全的主要环节。()
当借款人信用状况较差、贷款安全受到威胁时,银行应与借款人约定对账户()的最低要求。A.担保资金B.平均存量C.最低存量D.资金进出E.余额
下列关于还款账户监控的说法正确的有()。A.对于固定资产贷款业务。即使当借款人信用状况较好、贷款安全系数较高时,银行也应该根据有关规定要求借款人开立专门的还款
与银行往来异常现象包括()。A.借款人在银行的存款有较大幅度下降B.对短期贷款依赖较多,要求贷款展期C.资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用D.在
下列属于企业的财务风险的有()。A.在多家银行开户B.产品结构单一C.不按期支付银行贷款利息D.应收账款异常增加E.董事会和高级管理人员以短期利润为中
随机试题
导致移植组织或器官血管炎的排斥反应是 A.超急性排斥反应 B.急性体液性排斥
车灯或路灯一般为( ),这是因为它( )。 A.白中带黄色彩鲜艳 B.黄
B
生成性学习是复述策略常用的学习模式。()
项目贷款都是中长期贷款。()
茵陈的特点为A:根头部有棕色或黄白色的茸毛B:一至三回羽状复叶C:全株密被灰白色茸毛,细软如绒D:茎呈圆柱形,多分枝E:秋季花蕾长成至花初开时采割的称“
下列属于控制溶出为原理的缓控释制剂的方法()。A:制成溶解度小的盐B:控制粒子大小C:制成微囊D:制成不溶性骨架片E:制成乳剂
承担安排退役士兵工作任务的单位应当按时完成所在地人民政府下达的安排退役士兵工作任务,在退役士兵安置工作主管部门开出介绍信()个月内安排退役士兵上岗。A.1B
共用题干 2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、...
甲企业为增值税一般纳税人,适用的增值税税率为13%。该企业生产主要耗用一种原材料,该材料按计划成本进行日常核算,计划单位成本为每千克20元。2019年6月...