首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
内部欺诈是指()。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行
内部欺诈是指()。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行
admin
2020-12-24
31
问题
内部欺诈是指()。
选项
A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
答案
B
解析
欺诈即有欺骗、诈取的意思,四个选项都是造成操作风险的人员因素,只有B项内容有欺诈的行为。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/oOTKKKKQ
相关试题推荐
以下情况会使得银行要求借款人追加担保品的是()。A.抵押人的行为足以使抵押物价值降低B.借款人财务状况恶化C.由于贷款展期使得贷款风险增大D.追加新贷款
下列关于担保的补充机制中,说法正确的是()。A.银行如果在贷后检查中发现借款人提供的抵押品或质押物的抵押权益尚未落实,可以要求借款人落实抵押权益或追加担保品
应收账款融资模式,一般是指以中小企业对供应链上核心大企业的应收账款单据凭证作为担保,向商业银行申请期限不超过应收账款账龄的中长期贷款,由银行向处于供应链上...
存货质押模式下,中小企业将银行认可的存货以一定的条件质押给银行.并交付给银行认定的第三方物流企业进行监管,同时转移物权。()
下列不属于国别风险的是()。A.转移风险B.主权风险C.货币风险D.国内商业风险
监督借款人按规定的用途用款,是保证银行贷款安全的主要环节。()
当借款人信用状况较差、贷款安全受到威胁时,银行应与借款人约定对账户()的最低要求。A.担保资金B.平均存量C.最低存量D.资金进出E.余额
下列关于还款账户监控的说法正确的有()。A.对于固定资产贷款业务。即使当借款人信用状况较好、贷款安全系数较高时,银行也应该根据有关规定要求借款人开立专门的还款
与银行往来异常现象包括()。A.借款人在银行的存款有较大幅度下降B.对短期贷款依赖较多,要求贷款展期C.资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用D.在
下列属于企业的财务风险的有()。A.在多家银行开户B.产品结构单一C.不按期支付银行贷款利息D.应收账款异常增加E.董事会和高级管理人员以短期利润为中
随机试题
女,25岁,2个月来感双手细颤,体重减轻约5kg,查体:血压126/68mmHg
关于煮沸消毒法,正确的是
保密的重要性可除外哪一项( ) A.不引起医患矛盾 B.不危害他人及社会
系列位置效应包括()。 (A)首因效应和近因效应(B)开头效应和末尾效应 (C)首位效应和末位效应(D)首位效应和新近效应
根据火灾发展系数,火灾发展阶段可分为()快速、中速和慢速四种。A.极快B.中速C.慢速D.快速
窦性心动过速的频率范围多为A:100~150次/分B:120~160次/分C:100~180次/分D:160~200次/分E:100~160次/分
抗菌药物的应用方法正确的是A:发生感染时应尽早使用高效广谱抗菌药物B:在治疗感染性疾病时,考虑病原体对抗菌药物的敏感性C:联合用药比单一用药要好D:抗菌药
共用题干 某企业的某职能管理部门正在用如下方法对其5名管理人员进行绩效考核:根据以上资料,回答下列问题:该部门使用的绩效考核方法是()。A:民主评议法B:
放款执行部门负责审核对贷款客户的限制性条款,下列属于该限制性条款类型有()。A.办理具体贷款业务品种、额度、期限及保证金比例的要求B.贷款担保方面的要求C.
关于合同解除,下列表述正确的是( )。A.只可由当事人双方协议为之B.在合同履行期限届满前不可进行C.其情形只可由法律规定D.不影响合同中结算与清理