商业银行高级管理层应至少建立（　）层面的个人理财业务内部监督机制。A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外部审

admin2020-12-24 68

问题商业银行高级管理层应至少建立（　）层面的个人理财业务内部监督机制。

选项 A.银监会的监管通道
B.审计部门独立审计
C.管理部门内部调查
D.对外信息披露
E.外部审计

答案BC

解析根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/pQ5CKKKQ

相关试题推荐

随机试题

商业银行高级管理层应至少建立（　）层面的个人理财业务内部监督机制。A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外部审

处于（　　）阶段的资金主要来自企业所有者或者风险投资者，而不应该是来自商业银行。A.启动B.成熟C.衰退D.成长

银行流动资金贷前调查报告中，应包含数额较大或账龄较短的国内外应收账款情况。（　　）

项目融资贷前调查报告内容分为非财务分析和财务分析两大部分。（　　）

贷款的安全性是指银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产和贷款等方面的影响，保证银行稳健经营和发展。（　　）[2015年5月真题]

在商业银行贷前调查中，贷款合法合规性调查主要包括（　　）。[2016年6月真题]A.认定借款人、担保人合法主体资格B.对借款人、保证人法定代表人的品行、业绩、

以下关于项目融资贷前调查报告中风险评价的说法正确的有（　　）。A.以偿债能力分析为核心B.充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响C.充分识别和评

下列关于贷款资料审查的表述正确的有（　　）。[2015年5月真题]A.借款人提供复印件时应在复印件上加盖公章，商业银行业务人员应在相应文件核实无误后签字确认其真

申请固定资产贷款的客户应向银行提供（　　）等。[2015年10月真题]A.借款人近三年和最近一期的财务报表B.按照国家规定提供项目可行性研究报告及有关部门对可

前期调查的目的主要在于确定（　　）。[2009年6月真题]A.是否进行信贷营销B.是否能够受理该笔贷款业务C.是否提高贷款利率D.是否进行后续贷款洽谈E

根据贷款安全性调查的要求，良好的公司治理机制包括（　　）。A.激励约束机制B.长远的发展战略C.保守的会计原则D.健全负责的董事会E.严格的目标责任制

小红和小海是堂兄妹，两人结婚两年，育有一子小龙。后来由于感情不和，两人闹到法院想

总包单位依法将建设工程分包时，分包工程发生的质量问题，应（　　）。

下列属于退休规划工具的有()。

下列表述中正确的是：

()是会员在交易所专用结算账户中确保合约履行的资金，是已被合约占用的保证金。

正确的制备胶囊壳的工艺流程是

建筑施工企业的特种作业人员不包括（）。 A.架子工 B.钢筋工

直肠癌的早期症状是A.黏液血便B.排便困难C.里急后重D.排便习惯改变E.腹胀、腹痛

甲家的牛丢失后被乙拾得，甲要求乙返还该牛，乙提出了下列请求，依法应予支持的是（　　）。A.请求甲支付报酬200元B.请求甲支付为看管该牛的误工损失30元C.

特别诉讼时效可能短于或长于普通诉讼时效。

商业银行高级管理层应至少建立（ ）层面的个人理财业务内部监督机制。A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外部审

处于（ ）阶段的资金主要来自企业所有者或者风险投资者，而不应该是来自商业银行。A.启动B.成熟C.衰退D.成长

银行流动资金贷前调查报告中，应包含数额较大或账龄较短的国内外应收账款情况。（ ）

项目融资贷前调查报告内容分为非财务分析和财务分析两大部分。（ ）

贷款的安全性是指银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产和贷款等方面的影响，保证银行稳健经营和发展。（ ）[2015年5月真题]

在商业银行贷前调查中，贷款合法合规性调查主要包括（ ）。[2016年6月真题]A.认定借款人、担保人合法主体资格B.对借款人、保证人法定代表人的品行、业绩、

以下关于项目融资贷前调查报告中风险评价的说法正确的有（ ）。A.以偿债能力分析为核心B.充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响C.充分识别和评

下列关于贷款资料审查的表述正确的有（ ）。[2015年5月真题]A.借款人提供复印件时应在复印件上加盖公章，商业银行业务人员应在相应文件核实无误后签字确认其真

申请固定资产贷款的客户应向银行提供（ ）等。[2015年10月真题]A.借款人近三年和最近一期的财务报表B.按照国家规定提供项目可行性研究报告及有关部门对可

前期调查的目的主要在于确定（ ）。[2009年6月真题]A.是否进行信贷营销B.是否能够受理该笔贷款业务C.是否提高贷款利率D.是否进行后续贷款洽谈E

根据贷款安全性调查的要求，良好的公司治理机制包括（ ）。A.激励约束机制B.长远的发展战略C.保守的会计原则D.健全负责的董事会E.严格的目标责任制

小红和小海是堂兄妹，两人结婚两年，育有一子小龙。后来由于感情不和，两人闹到法院想

总包单位依法将建设工程分包时，分包工程发生的质量问题，应（ ）。

下列属于退休规划工具的有()。

下列表述中正确的是：

()是会员在交易所专用结算账户中确保合约履行的资金，是已被合约占用的保证金。

正确的制备胶囊壳的工艺流程是

建筑施工企业的特种作业人员不包括（）。 A.架子工 B.钢筋工

直肠癌的早期症状是A.黏液血便B.排便困难C.里急后重D.排便习惯改变E.腹胀、腹痛

甲家的牛丢失后被乙拾得，甲要求乙返还该牛，乙提出了下列请求，依法应予支持的是（ ）。A.请求甲支付报酬200元B.请求甲支付为看管该牛的误工损失30元C.

特别诉讼时效可能短于或长于普通诉讼时效。

商业银行高级管理层应至少建立（　）层面的个人理财业务内部监督机制。A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外部审

处于（　　）阶段的资金主要来自企业所有者或者风险投资者，而不应该是来自商业银行。A.启动B.成熟C.衰退D.成长

银行流动资金贷前调查报告中，应包含数额较大或账龄较短的国内外应收账款情况。（　　）

项目融资贷前调查报告内容分为非财务分析和财务分析两大部分。（　　）

贷款的安全性是指银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产和贷款等方面的影响，保证银行稳健经营和发展。（　　）[2015年5月真题]

在商业银行贷前调查中，贷款合法合规性调查主要包括（　　）。[2016年6月真题]A.认定借款人、担保人合法主体资格B.对借款人、保证人法定代表人的品行、业绩、

以下关于项目融资贷前调查报告中风险评价的说法正确的有（　　）。A.以偿债能力分析为核心B.充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响C.充分识别和评

下列关于贷款资料审查的表述正确的有（　　）。[2015年5月真题]A.借款人提供复印件时应在复印件上加盖公章，商业银行业务人员应在相应文件核实无误后签字确认其真

申请固定资产贷款的客户应向银行提供（　　）等。[2015年10月真题]A.借款人近三年和最近一期的财务报表B.按照国家规定提供项目可行性研究报告及有关部门对可

前期调查的目的主要在于确定（　　）。[2009年6月真题]A.是否进行信贷营销B.是否能够受理该笔贷款业务C.是否提高贷款利率D.是否进行后续贷款洽谈E

根据贷款安全性调查的要求，良好的公司治理机制包括（　　）。A.激励约束机制B.长远的发展战略C.保守的会计原则D.健全负责的董事会E.严格的目标责任制

总包单位依法将建设工程分包时，分包工程发生的质量问题，应（　　）。

甲家的牛丢失后被乙拾得，甲要求乙返还该牛，乙提出了下列请求，依法应予支持的是（　　）。A.请求甲支付报酬200元B.请求甲支付为看管该牛的误工损失30元C.