首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外部审
商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。A.银监会的监管通道 B.审计部门独立审计 C.管理部门内部调查 D.对外信息披露 E.外部审
admin
2020-12-24
41
问题
商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。
选项
A.银监会的监管通道
B.审计部门独立审计
C.管理部门内部调查
D.对外信息披露
E.外部审计
答案
BC
解析
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定,商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性,应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制,并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/pQ5CKKKQ
相关试题推荐
处于( )阶段的资金主要来自企业所有者或者风险投资者,而不应该是来自商业银行。A.启动B.成熟C.衰退D.成长
银行流动资金贷前调查报告中,应包含数额较大或账龄较短的国内外应收账款情况。( )
项目融资贷前调查报告内容分为非财务分析和财务分析两大部分。( )
贷款的安全性是指银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产和贷款等方面的影响,保证银行稳健经营和发展。( )[2015年5月真题]
在商业银行贷前调查中,贷款合法合规性调查主要包括( )。[2016年6月真题]A.认定借款人、担保人合法主体资格B.对借款人、保证人法定代表人的品行、业绩、
以下关于项目融资贷前调查报告中风险评价的说法正确的有( )。A.以偿债能力分析为核心B.充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响C.充分识别和评
下列关于贷款资料审查的表述正确的有( )。[2015年5月真题]A.借款人提供复印件时应在复印件上加盖公章,商业银行业务人员应在相应文件核实无误后签字确认其真
申请固定资产贷款的客户应向银行提供( )等。[2015年10月真题]A.借款人近三年和最近一期的财务报表B.按照国家规定提供项目可行性研究报告及有关部门对可
前期调查的目的主要在于确定( )。[2009年6月真题]A.是否进行信贷营销B.是否能够受理该笔贷款业务C.是否提高贷款利率D.是否进行后续贷款洽谈E
根据贷款安全性调查的要求,良好的公司治理机制包括( )。A.激励约束机制B.长远的发展战略C.保守的会计原则D.健全负责的董事会E.严格的目标责任制
随机试题
纳税人销售应税消费品收取的下列款项中应并入消费税计税依据的有( ) A.装卸
老年抑郁症与老年性痴呆的主要鉴别点是 A.痴呆 B.自杀倾向 C.失眠
早期丝虫病最常见的临床症状是 A.精索炎、附睾炎和睾丸炎 B.乳糜尿 C.
水洗的目的主要是 A.去除残留的污染物 B.去除残留的定影液 C.去除残留
根据ISO质量管理体系标准,将互相关联的过程作为系统加以识别、理解和管理的质量管
河南豫农公司以CIF青岛USD650/纯进口杀虫剂(监管条件:AS)20吨。货
我国最大的个人征信数据库为()。
具有较高的概括水平的上位经验与具有较低的概括水平的下位经验之间相互影响而发生的迁移称为()。 A.顺向迁移 B.逆向迁移 C.水平迁移 D.垂直迁移
共用题干 第二篇StudySaysDogsCanSmellCancerDogsareknownfortheirsenseofsm...
下列属于建筑工程保险的承保项目的是()。[2005年真题] A.存放在工地外的建筑材料B.建筑工地外的道路桥梁 C.建筑工程内的建筑物主体D.运...