2. 财务会计
  3. 商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银监督管

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银监督管

昕玥2020-05-20  34
问题 商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银监督管理法》的规定实施处罚。
选项 A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽 储的C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D.挪用单独管理的客户资产的E.未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案ABCE
解析答案为ABCE。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报 告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。
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