商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（　）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国

admin2020-12-24 83

问题商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（　）依据相应的法律法规予以行政处罚。

选项 A.中国银行业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会

答案D

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务存在违法违规行为的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（　）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国

下列关于商业银行市场风险管理组织框架的表述中，正确的是（　　）。A.商业银行市场风险管理组织框架包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级B.董事会负责制定、定

下列关于风险管理部门的说法，正确的是（　　）。A.应当是一个相对独立的部门B.具有完全的风险管理策略执行权C.风险管理部门又称风险管理委员会D.核心职能是

下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是（　　）。A.风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置→后评价B.风险分析→后评价→信用信息的收集和传递→风

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（　　）。A.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失B.客户通过代理收付款进行洗钱活动C.委托方伪造收付款凭证骗取

下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（　　）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措

我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品／服务成本增加、产品／服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强...

商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于（　　）。A.增加收益

商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础是（　　）。A.建立完善的内部控制体系B.正确划分银行账户与交易账户C.制定合理的中长期经营战略D.

商业银行进行风险加总，若考虑风险分散化效应，应基于实证数据，且数据观察期至少覆盖完整的经济周期。（　　）A.短期；一个

商业银行风险管理部门的主要职责不包括（　　）。A.根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施B.负责风险管理偏好等相关政策的制定C.为管理决策提供

（2017年）2016年3月1日，甲公司签订了一项总额为1200万万元的固定造

某酒厂，生产酒精度为38度的白酒。该酒厂拟建两栋建筑高度均为9m、耐火等级均为二

下列有关货币的本质的说法，错误的是（）。

（2018年）下列各项资产的后续支出中，应予费用化处理的有（　　）。

（2006年真题）工程项目管理组织一般分为四个层次，按从上到下顺序第三个层次是(

下列可被认为是商业银行短期流动性风险三级预警信号的有（　　）。

当前，住房转让手续费，按()收取。

乳牙滞留引起的畸形A.牙列拥挤B.开C.恒牙埋伏阻生D.假性下颌前突，偏或反E.深覆、深覆盖

某女患者头痛数月，遇到感冒和月经来潮时疼痛加重。出于彻底检查的目的到医院坚决要求做CT检查，被医师拒绝。医师开出脑电图检查单和请耳鼻喉科会诊单，患者很不满...

第4题A．小王子力气大B．小王子有神力C．小王子会法术D．“巨石”是用很轻的材料仿造的

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