商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（　）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国

admin2020-12-24 49

问题商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（　）依据相应的法律法规予以行政处罚。

选项 A.中国银行业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会

答案D

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务存在违法违规行为的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（　）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国

下列关于商业银行市场风险管理组织框架的表述中，正确的是（　　）。A.商业银行市场风险管理组织框架包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级B.董事会负责制定、定

下列关于风险管理部门的说法，正确的是（　　）。A.应当是一个相对独立的部门B.具有完全的风险管理策略执行权C.风险管理部门又称风险管理委员会D.核心职能是

下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是（　　）。A.风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置→后评价B.风险分析→后评价→信用信息的收集和传递→风

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（　　）。A.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失B.客户通过代理收付款进行洗钱活动C.委托方伪造收付款凭证骗取

下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（　　）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措

我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品／服务成本增加、产品／服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强...

商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于（　　）。A.增加收益

商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础是（　　）。A.建立完善的内部控制体系B.正确划分银行账户与交易账户C.制定合理的中长期经营战略D.

商业银行进行风险加总，若考虑风险分散化效应，应基于实证数据，且数据观察期至少覆盖完整的经济周期。（　　）A.短期；一个

商业银行风险管理部门的主要职责不包括（　　）。A.根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施B.负责风险管理偏好等相关政策的制定C.为管理决策提供

通过抑制碳酸酐酶发挥利尿作用的药物是 A、乙酰唑胺 B、吲达帕胺 C、托拉

关于证券投资基金监管机构职能的制度，下列说法错误的是（　　）。 A．应确保

按照时间顺序，职业历程4个阶段排序正确的是（）①职业稳定期②职业适应期③职业选择

商业银行专门信息科技管理委员会的成员代表不包括（　　）。

下列公式中，不正确的是（)

外伤性急性颅内血肿，右侧瞳孔散大，紧急处置首选 A头颅CT扫描，明确血

无牙颌骨只保留有稳定的A.前伸关系B.正中关系C.上下垂直关系D.息止关系E.侧向关系

慢性脓胸肺内无病变者，理想的治疗方法是A.胸腔闭式引流术B.开窗引流术C.胸膜纤维板剥脱术D.胸廓成形术E.胸膜肺切除术

某药物属一级反应分解，在室温下K=5.3×10-5（h-1），则其在室温下的半衰期为A.1年B.1.5年C.2年D.2.5年E.3年

风险分析的流程正确的是（）。A.风险识别→风险估计→风险评价→风险应对B.风险估计→风险识别→风险对策→风险评价C.风险评价→风险识别→风险评价→风险

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（ ）依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国

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外伤性急性颅内血肿，右侧瞳孔散大，紧急处置首选 A头颅CT扫描，明确血

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下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（　　）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措

商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于（　　）。A.增加收益

商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础是（　　）。A.建立完善的内部控制体系B.正确划分银行账户与交易账户C.制定合理的中长期经营战略D.

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