操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及...

admin2020-12-24 67

问题操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。

选项

答案对

解析操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。考点商业银行风险的主要类型

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/suW0KKKQ

相关试题推荐

随机试题

操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及...

（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、公司章程C、合规政策D、合规责任

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A、监管机构B、所在机构C、监控中心D、基金托管人

当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A、定期

除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。A、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B、购买不动产C、购买贵金属或代表贵金

（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A、基金

下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A、收益不同B、信息披露程度相同C、性质不同D、风险特性不同

（）对有效的风险管理承担最终责任。A、监事会B、董事会C、合规管理部门D、督察长

下列不属于LOF与ETF区别的是（）。A、申购与赎回的标的不同B、申购与赎回的场所不同C、对申购和赎回的限制不同D、申购与赎回的登记不同

下列各项说法中，错误的是（）。A、揭示投资风险B、不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C、告知客户投资的基本流程和一般原则D、不得进行虚假或者误导性陈述

私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、基金销售机构

（97-100题共用备选答案） A．使注射器、注射针及输精管呈一直线 B．继

相关研究的优点是 A．导向个体的深入研究 B．研究众多变量间的关系 C．建

()是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。A.适合的财富保障规划

常用的抗过敏药有（）A.盐酸肾上腺素B.盐酸异丙嗪C.异丙肾上腺素D.地塞米松E.解磷定

音乐教学使用柯尔文手势可以直接训练学生多种音乐能力，但不包括下列哪一种能力？（）A．内心听觉B．辨别音色C．二声部演唱D．音乐记忆

如果外周阻力不变，每搏输出量增大，则动脉血压的变化为A.收缩压升高，舒张压降低B.收缩压不变，舒张压升高C.舒张压升高比收缩压升高更明显D.收缩压升高比舒

某股份有限公司欲公开发行新股，则应当符合的条件有（）。A.具备健全且运行良好的组织机构B.具有持续盈利能力，财务状况良好C.最近五年财务会计文件无虚假记载

目前，我国房地产的法律法规体系建设已取得了显著成绩，该体系的构架由法律、行政法规、地方性法规、部门规章、地方性政府规章、规范性文件和技术规范等构成。()

城市公共交通具有的性质包括()。A:社会公共使用性B:社会服务性C:是服务性的生产企业D:是社会福利事业E:社会公共完全垄断性

下列有关期后事项审计的表述中，错误的是（　）。A.注册会计师应当恰当应对在审计报告日后知悉的、且如果在审计报告日知悉可能导致注册会计师修改审计报告的事实B.注

操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及...

（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、公司章程C、合规政策D、合规责任

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A、监管机构B、所在机构C、监控中心D、基金托管人

当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A、定期

除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。A、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B、购买不动产C、购买贵金属或代表贵金

（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A、基金

下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A、收益不同B、信息披露程度相同C、性质不同D、风险特性不同

（）对有效的风险管理承担最终责任。A、监事会B、董事会C、合规管理部门D、督察长

下列不属于LOF与ETF区别的是（）。A、申购与赎回的标的不同B、申购与赎回的场所不同C、对申购和赎回的限制不同D、申购与赎回的登记不同

下列各项说法中，错误的是（）。A、揭示投资风险B、不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C、告知客户投资的基本流程和一般原则D、不得进行虚假或者误导性陈述

私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、基金销售机构

（97-100题共用备选答案） A．使注射器、注射针及输精管呈一直线 B．继

相关研究的优点是 A．导向个体的深入研究 B．研究众多变量间的关系 C．建

()是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。A.适合的财富保障规划

常用的抗过敏药有（）A.盐酸肾上腺素B.盐酸异丙嗪C.异丙肾上腺素D.地塞米松E.解磷定

音乐教学使用柯尔文手势可以直接训练学生多种音乐能力，但不包括下列哪一种能力？（）A．内心听觉B．辨别音色C．二声部演唱D．音乐记忆

如果外周阻力不变，每搏输出量增大，则动脉血压的变化为A.收缩压升高，舒张压降低B.收缩压不变，舒张压升高C.舒张压升高比收缩压升高更明显D.收缩压升高比舒

某股份有限公司欲公开发行新股，则应当符合的条件有（）。A.具备健全且运行良好的组织机构B.具有持续盈利能力，财务状况良好C.最近五年财务会计文件无虚假记载

目前，我国房地产的法律法规体系建设已取得了显著成绩，该体系的构架由法律、行政法规、地方性法规、部门规章、地方性政府规章、规范性文件和技术规范等构成。()

城市公共交通具有的性质包括()。A:社会公共使用性B:社会服务性C:是服务性的生产企业D:是社会福利事业E:社会公共完全垄断性

下列有关期后事项审计的表述中，错误的是（ ）。A.注册会计师应当恰当应对在审计报告日后知悉的、且如果在审计报告日知悉可能导致注册会计师修改审计报告的事实B.注

下列有关期后事项审计的表述中，错误的是（　）。A.注册会计师应当恰当应对在审计报告日后知悉的、且如果在审计报告日知悉可能导致注册会计师修改审计报告的事实B.注