操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及...

admin2020-12-24 36

问题操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。

选项

答案对

解析操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。考点商业银行风险的主要类型

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（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、公司章程C、合规政策D、合规责任

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A、监管机构B、所在机构C、监控中心D、基金托管人

当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A、定期

除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。A、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B、购买不动产C、购买贵金属或代表贵金

（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A、基金

下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A、收益不同B、信息披露程度相同C、性质不同D、风险特性不同

（）对有效的风险管理承担最终责任。A、监事会B、董事会C、合规管理部门D、督察长

下列不属于LOF与ETF区别的是（）。A、申购与赎回的标的不同B、申购与赎回的场所不同C、对申购和赎回的限制不同D、申购与赎回的登记不同

下列各项说法中，错误的是（）。A、揭示投资风险B、不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C、告知客户投资的基本流程和一般原则D、不得进行虚假或者误导性陈述

私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、基金销售机构

关于陈述性知识，下列说法正确的是（　　）。 A、主要反映活动的具体过程和操作步

（7-11题共用备选答案） A．40％ B．91．20％ C．29．4％

在测验编制的过程中，正确答案的位置在整个测验中出现在各位置的概率()时，就可以

在计算资本保值增值率时使用的指标有（　　）。

甲房地产经纪机构(以下简称甲机构)接受客户杨某委托，代购一套办公用房。甲机构指派

按()划分，利率可分为名义利率与实际利率。

下列选项中属于流动负债的是（）。A.现金及现金等价物B.应付票据C.应收票据D.存货

吉林省柳河、梅河口等县市部分乡镇专门围绕国道、乡道修建“路边政绩”工程，且互相攀比，花样翻新。某村镇沿303国道矗立着统一规格的特制玉米仓，远远望去非常“...

根据《建筑施工场界噪声排放标准》GB12523-2011，对建筑施工过程中场界环境噪声在白天和晚上的排放限值分别为()dB（A）。A.70,55B.7

李某因与王某宅基地权属纠纷提请政府进行处理，政府作出了宅基地归李某所有的处琿决定。但其后复议机关便撤销了该处理决定，重新确认宅基地属于王某。李某对复议决定...

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