某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.人员因素 B.内部

admin2020-12-24 40

问题某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。

选项 A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件

答案D

解析答案为D。根据题意可知，该事件属于操作风险外部事件类别中的外部欺诈。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/t3TKKKKQ

相关试题推荐

贷款风险的预警信号系统中关于财务状况的信号包括()。A.存货周转速度放慢B.除固定资产外的非流动资产集中C.资本与债务的比例低D.总资产增加过快E.财
一个公司的可持续增长率取决于利润率、留存利润、财务杠杆和资产使用效率四个变量，下列对于四个变量的描述，不准确的是（　　）。A.公司利润率越高，销售增长越快B.
下面哪一项不属于贷款损失准备金的计提原则?（　　）A.充足性原则B.审慎性会计原则C.及时性原则D.风险性原则
下列关于企业销售渠道的说法，正确的是（　　）。A.直接销售渠道更重要B.直接销售渠道的优点是贴近市场，缺点是资金投人大C.间接销售渠道的优点是无需自找资源，
下列关于贷款申请受理的说法中，错误的是（　　）。A.业务人员可通过银行信贷咨询系统等渠道对客户情况进行初步查询B.业务人员在撰写会谈纪要时，不应包含是否需要做
下列财务比率指标中，属于效率比率的指标是（　　）。A.营业利润率B.销售利润率C.存货持有天数D.资产负债率
下列不属于国别风险的是（　　）。A.利率风险B.清算风险C.汇率风险D.国内商业风险
我国商业银行贷款风险分类最核心的内容是（　　）。A.借款人的信用等级B.借款人的经营状况C.贷款偿还的可能性D.借款人的财务状况
我国贷款风险分类的核心标准是（　　）。A.借款人的信用水平B.借款人的还款能力C.贷款偿还的可能性D.担保人的担保情况
首次放款的先决条件文件中，贷款类文件包括（　　）。A.公司章程B.银行之间已正式签署的贷款协议C.全体董事的名单及全体董事的签字样本D.现时有效的企业法人

随机试题

在房屋赠与的产权登记办理过程中，标准价、优惠价房屋赠与的，提交补交房价款证明或满
路面渗透系数测试应()。
排油充氮灭火装置的(____)等位置应标识清晰、位置正确，无渗漏。
人体免疫系统是人类抵御疾病的最重要防线，以下各项不属于免疫系统作用的是_____
控制和降低风险的手段有()
地方各级人民代表大会举行会议的时候，代表联名提出质询案的人数不得少于（　　）。
气味芳香、成分易挥发的药物，其用法一般是A:先煎B:布包煎C:后下D:另煎E:烊化兑服
双嘧达莫的药理作用为A.激活抗凝血酶B.溶解纤维蛋白C.抑制血小板功能D.抑制凝血因子合成E.加速凝血因子耗竭
建设工程施工合同分析的作用有（）。A．合同实施情况对比B．为合同索赔提供理由和依据C．分析合同风险，制定风险对策D．合同任务分解、落实E．分析合同条款
A公司拟建造一座大型生产车间，预计工程期为2年，有关资料如下：（1）A公司于2009年1月1日为该项工程专门借款6000万元，借款期限为3年，年利率...

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于（ ）类别。A.人员因素 B.内部

贷款风险的预警信号系统中关于财务状况的信号包括()。A.存货周转速度放慢B.除固定资产外的非流动资产集中C.资本与债务的比例低D.总资产增加过快E.财

一个公司的可持续增长率取决于利润率、留存利润、财务杠杆和资产使用效率四个变量，下列对于四个变量的描述，不准确的是（ ）。A.公司利润率越高，销售增长越快B.

下面哪一项不属于贷款损失准备金的计提原则?（ ）A.充足性原则B.审慎性会计原则C.及时性原则D.风险性原则

下列关于企业销售渠道的说法，正确的是（ ）。A.直接销售渠道更重要B.直接销售渠道的优点是贴近市场，缺点是资金投人大C.间接销售渠道的优点是无需自找资源，

下列关于贷款申请受理的说法中，错误的是（ ）。A.业务人员可通过银行信贷咨询系统等渠道对客户情况进行初步查询B.业务人员在撰写会谈纪要时，不应包含是否需要做

下列财务比率指标中，属于效率比率的指标是（ ）。A.营业利润率B.销售利润率C.存货持有天数D.资产负债率

下列不属于国别风险的是（ ）。A.利率风险B.清算风险C.汇率风险D.国内商业风险

我国商业银行贷款风险分类最核心的内容是（ ）。A.借款人的信用等级B.借款人的经营状况C.贷款偿还的可能性D.借款人的财务状况

我国贷款风险分类的核心标准是（ ）。A.借款人的信用水平B.借款人的还款能力C.贷款偿还的可能性D.担保人的担保情况

首次放款的先决条件文件中，贷款类文件包括（ ）。A.公司章程B.银行之间已正式签署的贷款协议C.全体董事的名单及全体董事的签字样本D.现时有效的企业法人

在房屋赠与的产权登记办理过程中，标准价、优惠价房屋赠与的，提交补交房价款证明或满

路面渗透系数测试应()。

排油充氮灭火装置的(____)等位置应标识清晰、位置正确，无渗漏。

人体免疫系统是人类抵御疾病的最重要防线，以下各项不属于免疫系统作用的是_____

控制和降低风险的手段有()

地方各级人民代表大会举行会议的时候，代表联名提出质询案的人数不得少于（ ）。

气味芳香、成分易挥发的药物，其用法一般是A:先煎B:布包煎C:后下D:另煎E:烊化兑服

双嘧达莫的药理作用为A.激活抗凝血酶B.溶解纤维蛋白C.抑制血小板功能D.抑制凝血因子合成E.加速凝血因子耗竭

建设工程施工合同分析的作用有（）。A．合同实施情况对比B．为合同索赔提供理由和依据C．分析合同风险，制定风险对策D．合同任务分解、落实E．分析合同条款

A公司拟建造一座大型生产车间，预计工程期为2年，有关资料如下： （1）A公司于2009年1月1日为该项工程专门借款6000万元，借款期限为3年，年利率...

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.人员因素 B.内部

一个公司的可持续增长率取决于利润率、留存利润、财务杠杆和资产使用效率四个变量，下列对于四个变量的描述，不准确的是（　　）。A.公司利润率越高，销售增长越快B.

下面哪一项不属于贷款损失准备金的计提原则?（　　）A.充足性原则B.审慎性会计原则C.及时性原则D.风险性原则

下列关于企业销售渠道的说法，正确的是（　　）。A.直接销售渠道更重要B.直接销售渠道的优点是贴近市场，缺点是资金投人大C.间接销售渠道的优点是无需自找资源，

下列关于贷款申请受理的说法中，错误的是（　　）。A.业务人员可通过银行信贷咨询系统等渠道对客户情况进行初步查询B.业务人员在撰写会谈纪要时，不应包含是否需要做

下列财务比率指标中，属于效率比率的指标是（　　）。A.营业利润率B.销售利润率C.存货持有天数D.资产负债率

下列不属于国别风险的是（　　）。A.利率风险B.清算风险C.汇率风险D.国内商业风险

我国商业银行贷款风险分类最核心的内容是（　　）。A.借款人的信用等级B.借款人的经营状况C.贷款偿还的可能性D.借款人的财务状况

我国贷款风险分类的核心标准是（　　）。A.借款人的信用水平B.借款人的还款能力C.贷款偿还的可能性D.担保人的担保情况

首次放款的先决条件文件中，贷款类文件包括（　　）。A.公司章程B.银行之间已正式签署的贷款协议C.全体董事的名单及全体董事的签字样本D.现时有效的企业法人

地方各级人民代表大会举行会议的时候，代表联名提出质询案的人数不得少于（　　）。

A公司拟建造一座大型生产车间，预计工程期为2年，有关资料如下：（1）A公司于2009年1月1日为该项工程专门借款6000万元，借款期限为3年，年利率...