下列关于合规风险的说法，正确的有( )。A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C.包

admin2020-12-24 43

问题下列关于合规风险的说法，正确的有( )。

选项 A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C.包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D.包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E.合规风险一般独立于法律风险讨论

答案ABE

解析合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。选项C、D属于法律风险。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/tN5KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

下列关于合规风险的说法，正确的有( )。A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C.包

下列关于出国留学贷款说法正确的是()A:需要提供一定的担保措施B:贷款对象为拟留学人员或其直系亲属、配偶、法定监护人C:贷款期限一般为1～6年D:贷款到期

商业助学贷款发放后，应建立信贷台账，其中记录的贷款信息包括()A:借款人基本信息B:账号C:贷款余额D:还款方式E:担保方式

关于个人汽车贷款的汽车价格，下列说法正确的有()A:对于新车，是指汽车实际成交价格与汽车生产商公布价格中的低者B:对于新车，是指汽车实际成交价格与汽车生产商公

个人汽车贷款中，信用风险的防控措施主要包括()A:严格审查客户信息资料的真实性B:详细调查客户的还款能力C:科学合理地确定客户还款方式D:规范业务操作E

个人汽车贷款要求借款人具备的条件包括()A:能够支付贷款银行规定的首期付款B:具有有效身份证明C:个人信用良好D:具有稳定的合法收入E:中华人民共和国公

公积金个人住房贷款和商业银行自营性个人住房贷款的主要区别包括()A:贷款对象不同B:资金来源不同C:审批主体不同D:贷款利率不同E:承担风险的主体不同

属于个人住房贷款的特征的是()A:贷款金额小、期限短B:贷款金额大、期限长C:以抵押为前提建立的借贷关系D:风险因素类似，风险具有系统性特点E:风险因素

公积金个人住房贷款业务中，承办银行职责包括()A:公积金借款合同签约B:制定公积金信贷政策C:职工贷款账户设立D:承担公积金信贷风险E:查询对账

商业银行对借款人收入来源审查侧重点不适当的有()A:张三经营一家私人石材厂，银行经办人员侧重考查生产、经营净现金流是否可靠B:李四是一家外企职工，银行经办人员

为证明借款人的偿贷能力，银行可接受的收入或财产证明有()A:过去3个月的工资流水单B:股东分红决议C:纳税证明D:租赁合同及租金收入银行流水E:验资报告

马克思认为，造成人的片面发展的根本的原因是()。 A.个人天赋 B.社会分

、A.便血量多而鲜红 B.便血少而疼痛 C.便血污秽而腥臭 D.便血量多而

秩边穴的定位是 A、平第1骶后孔，骶正中嵴旁开3寸 B、平第2骶后孔，骶正中

下列各项属于政治环境分析的有（　　）。

施工企业的资质被撤销的情形是()。

下列各项中对修辞手法所作的说明，不恰当的一项是（）。

关于深基坑地下连续墙上的土压力，下列哪些选项的描述是正确的（） A.墙后主动土压力状态比墙前抗底以下的被动土压力状态容易达到 B.对相同开挖深度和支护...

学生作为教育对象，最基本的权利是（）。A.受教育权B.人身自由权C.身心健康权D.隐私权

仪表设备安装应遵循的原则是（）。A．先里后外B．先两端后中间C．先高后低D．先单校后联校E．先重后轻

保险适用的基本原则有（）。 A.近因原则B.盈利增值原则 C.最大诚信原则D.损失补偿原则 E.保险利益原则

下列关于合规风险的说法，正确的有( )。A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C.包

下列关于出国留学贷款说法正确的是()A:需要提供一定的担保措施B:贷款对象为拟留学人员或其直系亲属、配偶、法定监护人C:贷款期限一般为1～6年D:贷款到期

商业助学贷款发放后，应建立信贷台账，其中记录的贷款信息包括()A:借款人基本信息B:账号C:贷款余额D:还款方式E:担保方式

关于个人汽车贷款的汽车价格，下列说法正确的有()A:对于新车，是指汽车实际成交价格与汽车生产商公布价格中的低者B:对于新车，是指汽车实际成交价格与汽车生产商公

个人汽车贷款中，信用风险的防控措施主要包括()A:严格审查客户信息资料的真实性B:详细调查客户的还款能力C:科学合理地确定客户还款方式D:规范业务操作E

个人汽车贷款要求借款人具备的条件包括()A:能够支付贷款银行规定的首期付款B:具有有效身份证明C:个人信用良好D:具有稳定的合法收入E:中华人民共和国公

公积金个人住房贷款和商业银行自营性个人住房贷款的主要区别包括()A:贷款对象不同B:资金来源不同C:审批主体不同D:贷款利率不同E:承担风险的主体不同

属于个人住房贷款的特征的是()A:贷款金额小、期限短B:贷款金额大、期限长C:以抵押为前提建立的借贷关系D:风险因素类似，风险具有系统性特点E:风险因素

公积金个人住房贷款业务中，承办银行职责包括()A:公积金借款合同签约B:制定公积金信贷政策C:职工贷款账户设立D:承担公积金信贷风险E:查询对账

商业银行对借款人收入来源审查侧重点不适当的有()A:张三经营一家私人石材厂，银行经办人员侧重考查生产、经营净现金流是否可靠B:李四是一家外企职工，银行经办人员

为证明借款人的偿贷能力，银行可接受的收入或财产证明有()A:过去3个月的工资流水单B:股东分红决议C:纳税证明D:租赁合同及租金收入银行流水E:验资报告

马克思认为，造成人的片面发展的根本的原因是()。 A.个人天赋 B.社会分

、A.便血量多而鲜红 B.便血少而疼痛 C.便血污秽而腥臭 D.便血量多而

秩边穴的定位是 A、平第1骶后孔，骶正中嵴旁开3寸 B、平第2骶后孔，骶正中

下列各项属于政治环境分析的有（ ）。

施工企业的资质被撤销的情形是()。

下列各项中对修辞手法所作的说明，不恰当的一项是（）。

关于深基坑地下连续墙上的土压力，下列哪些选项的描述是正确的（） A.墙后主动土压力状态比墙前抗底以下的被动土压力状态容易达到 B.对相同开挖深度和支护...

学生作为教育对象，最基本的权利是（）。A.受教育权B.人身自由权C.身心健康权D.隐私权

仪表设备安装应遵循的原则是（）。A．先里后外B．先两端后中间C．先高后低D．先单校后联校E．先重后轻

保险适用的基本原则有（）。 A.近因原则B.盈利增值原则 C.最大诚信原则D.损失补偿原则 E.保险利益原则

下列各项属于政治环境分析的有（　　）。