首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列关于合规风险的说法,正确的有( )。A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C.包
下列关于合规风险的说法,正确的有( )。A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C.包
admin
2020-12-24
34
问题
下列关于合规风险的说法,正确的有( )。
选项
A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C.包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D.包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
E.合规风险一般独立于法律风险讨论
答案
ABE
解析
合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。选项C、D属于法律风险。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/tN5KKKKQ
相关试题推荐
下列关于出国留学贷款说法正确的是()A:需要提供一定的担保措施B:贷款对象为拟留学人员或其直系亲属、配偶、法定监护人C:贷款期限一般为1~6年D:贷款到期
商业助学贷款发放后,应建立信贷台账,其中记录的贷款信息包括()A:借款人基本信息B:账号C:贷款余额D:还款方式E:担保方式
关于个人汽车贷款的汽车价格,下列说法正确的有()A:对于新车,是指汽车实际成交价格与汽车生产商公布价格中的低者B:对于新车,是指汽车实际成交价格与汽车生产商公
个人汽车贷款中,信用风险的防控措施主要包括()A:严格审查客户信息资料的真实性B:详细调查客户的还款能力C:科学合理地确定客户还款方式D:规范业务操作E
个人汽车贷款要求借款人具备的条件包括()A:能够支付贷款银行规定的首期付款B:具有有效身份证明C:个人信用良好D:具有稳定的合法收入E:中华人民共和国公
公积金个人住房贷款和商业银行自营性个人住房贷款的主要区别包括()A:贷款对象不同B:资金来源不同C:审批主体不同D:贷款利率不同E:承担风险的主体不同
属于个人住房贷款的特征的是()A:贷款金额小、期限短B:贷款金额大、期限长C:以抵押为前提建立的借贷关系D:风险因素类似,风险具有系统性特点E:风险因素
公积金个人住房贷款业务中,承办银行职责包括()A:公积金借款合同签约B:制定公积金信贷政策C:职工贷款账户设立D:承担公积金信贷风险E:查询对账
商业银行对借款人收入来源审查侧重点不适当的有()A:张三经营一家私人石材厂,银行经办人员侧重考查生产、经营净现金流是否可靠B:李四是一家外企职工,银行经办人员
为证明借款人的偿贷能力,银行可接受的收入或财产证明有()A:过去3个月的工资流水单B:股东分红决议C:纳税证明D:租赁合同及租金收入银行流水E:验资报告
随机试题
下列说法中,不属于商标的作用的是()。 A.商标表明商品或服务的来源 B.商
正常红细胞的平均寿命为 A.50天 B.70天 C.90天 D.110天
(61-62题共用备选答案) A.补益气血 B.化痰通络 C.宽胸散结
建筑物雨篷结构的外边线至外墙结构外边线的宽度超过2.1m者,应()计算建筑面积
中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。A.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.按照规定向中国人民银行报告分析结果C.制定金融机构反洗
某患者有丛林接触史,突发高热,用变形杆菌OX19与患者血清进行外斐反应,抗体效价为1:320,该患者可能的印象诊断是 A流行性乙型脑炎B肠伤寒C森...
电缆线路在进行直流耐压试验的同时,用接在高压侧的微安表测量三相( )。 A.短路电流B.空载电流 C.试验电流D.泄漏电流
《金融租赁公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业,可以()。A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月
下列关于资本再调配的表述中,正确的是()。A:发展稳健的公司不会进行债务重组B:公司分拆应维持公司原有的所有权结构C:上市公司私有化会提高由于所有权和经营权
甲公司于2016年年初将其所拥有的一座桥梁收费权出售给A公司10年,10年后由甲公司收回收费权,一次性取得收入1000万元,增值税税额为600万元,款项...