首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别 ( )A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别 ( )A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商
admin
2020-12-24
34
问题
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别 ( )
选项
A.银行员工窃取客户账户资金
B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
C.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
D.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
答案
BDE
解析
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中,外部事件表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。A项属于人员因素;C项属于系统缺陷。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/tVACKKKQ
相关试题推荐
银保监会及其派出机构对开发银行和政策性银行实施持续的非现场监管,包括()。A.对开发银行和政策性银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行监测分析,实现对各类
中国农业发展银行的董事会应当每年或必要时制订业务范围及业务划分调整方案,按规定履行相关程序。
银保监会及其派出机构对开发银行和政策性银行实施持续的非现场监管,包括()。A.对开发银行和政策性银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行监测分析,实现对各类
开发银行和政策性银行高级管理层由()。A.行长B.董事会秘书C.副行长D.董事E.监事
开发银行和政策性银行应当遵循风险管理()原则,充分考虑金融业务和金融风险的相关性,按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围,并将各类表...
开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括()。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类
信息科技风险快速巡查是非现场监管的一种特殊监管手段,目的是既要保障监管有效覆盖各类机构,同时又尽量经济、节约使用监管资源。()
根据《银行业金融机构全面风险管理指引》的规定,商业银行在信息安全管理体系方面应()。A.建立合理的信息安全管理组织架构及制度体系B.信息安全管理体系完整,信
20世纪70~80年代后期,中国银行引入理光—8(RIOCH—8)型主机系统,揭开了我国银行业电子化、信息化发展的序幕。()
我国银行信息化发展经历了的阶段有()。A.信息孤岛阶段B.信息集成阶段C.互联互通阶段D.银行信息化阶段E.信息化银行阶段
随机试题
专门化规范根据它们在法律调整中的不同功能,大体上可以将其分为
某项研究欲证明音乐疗法是否有效减轻癌症患者疼痛时,随机抽取了两组研究对象,分为实
乙酰CoA代谢途径有 A.合成软脂酸 B.生成酮体 C.合成胆固醇 D.
人体对内分泌系统调节的主要机制是 A、外周神经系统对内分泌腺的调控 B、大
对某城市综合体进行防火检查,发现存在火灾隐患。根据重大火灾隐患综合判定规则,
建设工程组织流水施工时,相邻专业工作队之间的流水步距相等,且等于流水节拍的最大公
现代教育、素质教育、社会主义新时期的教育最根本的特点是( )。
在因特网上搜索信息时,为了缩小搜索范围,下面操作正确的是()A.减少关键词B.使用逻辑控制符号andC.更换搜索引擎D.使用逻辑控制符号or
某患者患传染性皮肤疾病,在患病期间,该患者听从医护人员的意见,避免到公共游泳池活动,该行为主要是为了履行患者义务中的A.遵守医嘱的义务B.遵守医院规章制度的义
《建设工程监理规范》规定,监理员应当履行的职责有( )。A.负责专业的工程计量工作,审核工程计量的数据和原始凭证B.检查施工单位投入工程的人力、主要设备的