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一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划　孟先生是一个有工作成就的工程师助

tikufree2020-05-20  26
问题 一、案例分析题1.案例1单身灰领的理财规划　孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。一、案例成员　二、收支情况表1　收支情况表二、三、资产负债表2　资产负债表三、四、保险情况孟先生只投保社会保险。五、理财目标1.购房计划：面积100平方米左右，预计单价6000元/平米，总价60万元；2.购车计划：第二年购车，购车款和各项费用合计11万元；4.结婚费用规划：三年后结婚，结婚费用为5万元；5.工作进修：五年后攻读工程硕士，学费现值为6万元；6.子女教育费规划：七年后子女出生，出生后每月教养费用多1000元，扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元；7.养老规划：35年后退休，夫妻两人的生活费现值为1800元，退休生活20年。六、假设条件通货膨胀率为3%，学费增长率为4%，投资回报率为10%。
选项 14.社会竞争激烈，孟先生想五年后读研究生，想以基金定投的方式筹集这笔资金，假设基金的投资回报率为10%，那么孟先生每月需要投资（　　）元。A.802.69B.845.69C.902.69D.942.69
答案D
解析5年后学费的现值为：60000×（1＋4%）5=72999（元），每月需要投资金额为：PMT（10%/12，60，0，-72999）=942.69。
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