首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
题库总管
2019-12-17
42
问题
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
选项
A.告诉客户他退休时需要多少钱B.现在应该做些什么投资准备C.他和家人在退休后能享受什么样的生活品质D.他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少E.每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
答案
ABCDE
解析
通过理财规划,一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备,而是能够告诉该客户:他和家人在退休后能享受什么样的生活品质;其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源(投资性资产)和未来的资源(未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入),他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少,每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少,可以支付的赡养费用是多少,对子女的支持程度如何等方面的具体内容,并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/uLNsKKKQ
相关试题推荐
对于不同年份使用程度差别大的专业机械、设备,宜采用()计提折旧。
对于工程规模大、专业复杂的工程项目,建设单位的管理能力有限时,应考虑采用施工总承
在香港,众多测量师事务所与专业人士之间相互联系和沟通的纽带是()。
根据我国现行规定,甲级和乙级工程造价咨询企业专职从事工程造价专业工作的人员中,取
分部分项工程项目清单必须根据专业工程计量规范规定的()进行编制。
《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010--2020年)》指出:“义务教育是
在体育教师的指导下,学生根据自身的条件和需要,制定目标、选择内容、规划步骤,从而
小花是某校初二的一名女生,由于时间紧没有吃早饭就去上学了,而她第三节是体育课,
某房地产开发企业对潜在消费者的户型需求进行了调研,并将调研结果作为开发项目规划设
建设用地使用权转让时,如需改变原出让合同的规划用途,必须向()提出申请,经审核批
随机试题
剩余电流动作保护器是在规定条件下,当剩余电流达到或超过给定值时,40能自动断开电
为避免骨折断端的移位,急救及护理中应特别注意的是 A.原暴力作用方向 B.肢
(13-16题共用备选答案) A.肺内结缔组织、血管、淋巴管和神经等 B.肺
中国证监会对取得期货公司()任职资格但未实际任职的人员实行资格年检。
下表为某地区2005-2009年房地产开发面积情况(单位:万平方米)。根据表格,
第2题:A.代课男孩给我补习B.自己学习小学课本C.数学老师给我补习D.背着同学和家人
患者男,45岁。便血、面色苍白3个月。血常规:Hb60g/L,MCV720,MCHC27%,WBC8.0×109/L,PLT38×109/L,网织红细胞0...
下列医师被取消处方权的情形中不包括( )A.被责令暂停执业B.不按照规定开具处方,造成严重后果C.被注销、吊销执业证书D.考核不合格离岗培训期间E.开
下面关于投标单位资格预审的说法错误的是()。A.由同一专业的单位组成联合体投标的,按照资质等级较高的单位确定资质等级。B.投标人不得为招标人不具有独立法人
员工援助计划(EAP)的内容包括( )。A.员工健康体检与健康增进方案B.员工压力管理C.企业文化建设D.员工自身不良情绪管理的辅导E.绩效考核改进方