根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。A.客户账户开立的情况 B.资金调拨的

admin2020-12-24 41

问题根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。

选项 A.客户账户开立的情况
B.资金调拨的用途
C.账户是否被第三方控制使用
D.客户的财务状况
E.客户的风险承受能力

答案ABCDE

解析银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/udgCKKKQ

相关试题推荐

随机试题

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。A.客户账户开立的情况 B.资金调拨的

为加强对个人经营贷款借款人所控制企业经营情况的调查和分析，商业银行应（　　）。A.检查经营的合法、合规性B.检查经营的商誉情况C.检查经营的盈利能力和稳定性

互联网金融本身的征信业务发展面临着重大的挑战，表现在()。A.大多数网络贷款无法完全利用银行间的征信系统，仅能进行有限的尽职调查B.信息征集授权未作规范，存在

根据个人信用信息基础数据库保密和保护个人隐私管理要求，商业银行必须对信贷人员(即数据库用户)进行管理，措施主要有()。A.禁止商业银行违反规定查询个人的信用报告

根据贷款性质不同将个人教育贷款分为（　　）。A.生源地助学贷款B.国家助学贷款C.校源地助学贷款D.出国留学贷款E.商业助学贷款

个人汽车贷款支付管理环节的主要风险点包括（　　）。A.贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证B.直接将贷款资金发放至借款人账户C.在未接到借款人支付

对未按期还款的个人汽车贷款，银行可以采取的催收方式包括（　　）。A.电话催收B.信函催收C.上门催收D.律师函催收E.司法催收

在实际应用催收评分时，对于不同的客户隋况，下面说法错误的是（　　）。A.行为模型以客户的历史行为信息为预测变量B.对于“新开户即逾期”的客户，不能使用违约概率

在商业助学贷款中，当借款人和自然人保证人的工作单位及通信方式发生变更时，借款人应提前（　　）天通知贷款银行。A.10B.15C.20D.30

在个人住房贷款业务中，担保公司的“担保放大倍数”是指（　　）。A.担保公司向银行的贷款与自身实收资本的倍数B.担保公司提供给借款者的贷款与自身实收资本的倍数

银行业务部门应根据贷款审批人的审批意见，对未获批准的贷款申请，及时告知（　　），将有关材料退还，并做好解释工作，同时做好信贷拒贷记录存档。A.调查人B.贷款人

下列哪项不是药液灌封时出现的问题 A．剂量不准 B．封口不严 C．大头

受工作范围限制，心理咨询师（）。 A．对精神障碍患者无法提供任何帮助 B．

小儿风寒外束、肺经痰热宜选用

甲县王某购买邻居张某位于乙县A仓库的储存煤，用于乙县家属楼的供热使用。储存煤是丙

在实际中使用频率最高的调查方式是()。

下列不属于观察评价技术的是（）。A.行为检查单B.逸事记录C.成长记录袋D.等级评价量表

下列关于回购协议的说法，错误的是()。A、回购协议的抵押品以金融债券为主B、证券的出售方为资金借入方，即正回购方C、证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方

地下商业营业厅不应设置在地下（）层及以下楼层。A.一B.二C.三D.四

绒毛膜癌病理表现A.滋养细胞增生，绒毛呈水泡状，绒毛问质水肿B.滋养细胞高度增生，镜下仍有部分绒毛结构C.滋养细胞异常高度增生，镜下见不到绒毛结构D.滋养细胞侵

学校社会工作者在为学生提供服务中，认真掌握每种工作方法步骤背后的科学理论，用科学的眼光思考、分析和解决问题。这体现了学校社会工作的（）。A.专业性B.

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（ ）。A.客户账户开立的情况 B.资金调拨的

为加强对个人经营贷款借款人所控制企业经营情况的调查和分析，商业银行应（ ）。A.检查经营的合法、合规性B.检查经营的商誉情况C.检查经营的盈利能力和稳定性

互联网金融本身的征信业务发展面临着重大的挑战，表现在()。A.大多数网络贷款无法完全利用银行间的征信系统，仅能进行有限的尽职调查B.信息征集授权未作规范，存在

根据个人信用信息基础数据库保密和保护个人隐私管理要求，商业银行必须对信贷人员(即数据库用户)进行管理，措施主要有()。A.禁止商业银行违反规定查询个人的信用报告

根据贷款性质不同将个人教育贷款分为（ ）。A.生源地助学贷款B.国家助学贷款C.校源地助学贷款D.出国留学贷款E.商业助学贷款

个人汽车贷款支付管理环节的主要风险点包括（ ）。A.贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证B.直接将贷款资金发放至借款人账户C.在未接到借款人支付

对未按期还款的个人汽车贷款，银行可以采取的催收方式包括（ ）。A.电话催收B.信函催收C.上门催收D.律师函催收E.司法催收

在实际应用催收评分时，对于不同的客户隋况，下面说法错误的是（ ）。A.行为模型以客户的历史行为信息为预测变量B.对于“新开户即逾期”的客户，不能使用违约概率

在商业助学贷款中，当借款人和自然人保证人的工作单位及通信方式发生变更时，借款人应提前（ ）天通知贷款银行。A.10B.15C.20D.30

在个人住房贷款业务中，担保公司的“担保放大倍数”是指（ ）。A.担保公司向银行的贷款与自身实收资本的倍数B.担保公司提供给借款者的贷款与自身实收资本的倍数

银行业务部门应根据贷款审批人的审批意见，对未获批准的贷款申请，及时告知（ ），将有关材料退还，并做好解释工作，同时做好信贷拒贷记录存档。A.调查人B.贷款人

下列哪项不是药液灌封时出现的问题 A．剂量不准 B．封口不严 C．大头

受工作范围限制，心理咨询师（）。 A．对精神障碍患者无法提供任何帮助 B．

小儿风寒外束、肺经痰热宜选用

甲县王某购买邻居张某位于乙县A仓库的储存煤，用于乙县家属楼的供热使用。储存煤是丙

在实际中使用频率最高的调查方式是()。

下列不属于观察评价技术的是（）。A.行为检查单B.逸事记录C.成长记录袋D.等级评价量表

下列关于回购协议的说法，错误的是()。A、回购协议的抵押品以金融债券为主B、证券的出售方为资金借入方，即正回购方C、证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方

地下商业营业厅不应设置在地下（）层及以下楼层。A.一B.二C.三D.四

绒毛膜癌病理表现A.滋养细胞增生，绒毛呈水泡状，绒毛问质水肿B.滋养细胞高度增生，镜下仍有部分绒毛结构C.滋养细胞异常高度增生，镜下见不到绒毛结构D.滋养细胞侵

学校社会工作者在为学生提供服务中，认真掌握每种工作方法步骤背后的科学理论，用科学的眼光思考、分析和解决问题。这体现了学校社会工作的（）。A.专业性B.

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。A.客户账户开立的情况 B.资金调拨的

为加强对个人经营贷款借款人所控制企业经营情况的调查和分析，商业银行应（　　）。A.检查经营的合法、合规性B.检查经营的商誉情况C.检查经营的盈利能力和稳定性

根据贷款性质不同将个人教育贷款分为（　　）。A.生源地助学贷款B.国家助学贷款C.校源地助学贷款D.出国留学贷款E.商业助学贷款

个人汽车贷款支付管理环节的主要风险点包括（　　）。A.贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证B.直接将贷款资金发放至借款人账户C.在未接到借款人支付

对未按期还款的个人汽车贷款，银行可以采取的催收方式包括（　　）。A.电话催收B.信函催收C.上门催收D.律师函催收E.司法催收

在实际应用催收评分时，对于不同的客户隋况，下面说法错误的是（　　）。A.行为模型以客户的历史行为信息为预测变量B.对于“新开户即逾期”的客户，不能使用违约概率

在商业助学贷款中，当借款人和自然人保证人的工作单位及通信方式发生变更时，借款人应提前（　　）天通知贷款银行。A.10B.15C.20D.30

在个人住房贷款业务中，担保公司的“担保放大倍数”是指（　　）。A.担保公司向银行的贷款与自身实收资本的倍数B.担保公司提供给借款者的贷款与自身实收资本的倍数

银行业务部门应根据贷款审批人的审批意见，对未获批准的贷款申请，及时告知（　　），将有关材料退还，并做好解释工作，同时做好信贷拒贷记录存档。A.调查人B.贷款人