理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风...

admin2020-12-24 37

问题理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（　）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

选项 A.产品开发机构
B.高级管理层
C.法律合规部门
D.风险管理部门

答案B

解析根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/v6mCKKKQ

相关试题推荐

随机试题

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风...

系统性风险因素主要通过（　　）来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况

实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（　　）。A.有效期限(M)B.违约风险暴露(EAD)C.违约概率(PD)D.违约损失率(LGD

商业银行在使用内部评级法初级法计量信用风险资本时，（　　）不属于合格信用风险缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行

商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元。该客户在第1年的违约率是0．8％，第二年的违约率是1．4％，第三年的违约率是2．1％。假设客户违约后，银...

商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（　　）类别。A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.信用风险?

商业银行的声誉危机管理应当建立在（　　）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（　　）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失

若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0．02％和0．04％，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期...

如果中央银行提升准备金率，银行的流动性将()。A.增加B.减少C.不变D.无法确定

某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（　　）。A.40％B.60％C.70％D.80

关于术后发热叙述不正确的是 A．一般升高幅度在1.0℃左右 B．致热原、脱水

个人嘉奖、集体嘉奖由(　)审批。

下列情况哪种属艾滋病初次感染2周后是

下列选项中，哪一项属于社会工作对服务对象的功能()。

在肝内参与胆固薛转变为胆汁酸的是 A维生素B1 B维生素K C维生素C

脏腑积热的舌象是A.胖舌B.瘦舌C.点刺舌D.嫩舌E.强硬舌

下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户.申购.赎回.资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务.信

关于钢筋混凝土预制桩施工，说法正确的是（　）。A、基坑较大时，打桩宜从周边向中间进行B、打桩宜采用重锤低击C、钢筋混凝土预制桩堆放层数不超过2层D、

下列关于抽样调查基本概念的说法，错误的是()。A:全及总体简称总体或母体，是指所要调查单位的全体B:抽样框又称为抽样框架或抽样结构C:重复抽样又称放回式抽样

借款人用于建设项目的其他资金(自筹资金和其他银行贷款)可不与贷款同比例支用。()

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风...

系统性风险因素主要通过（ ）来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况

实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（ ）。A.有效期限(M)B.违约风险暴露(EAD)C.违约概率(PD)D.违约损失率(LGD

商业银行在使用内部评级法初级法计量信用风险资本时，（ ）不属于合格信用风险缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行

商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元。该客户在第1年的违约率是0．8％，第二年的违约率是1．4％，第三年的违约率是2．1％。假设客户违约后，银...

商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（ ）类别。A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.信用风险?

商业银行的声誉危机管理应当建立在（ ）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_________和_________的分析。（ ）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失

若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0．02％和0．04％，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期...

如果中央银行提升准备金率，银行的流动性将()。A.增加B.减少C.不变D.无法确定

某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（ ）。A.40％B.60％C.70％D.80

关于术后发热叙述不正确的是 A．一般升高幅度在1.0℃左右 B．致热原、脱水

个人嘉奖、集体嘉奖由( )审批。

下列情况哪种属艾滋病初次感染2周后是

下列选项中，哪一项属于社会工作对服务对象的功能()。

在肝内参与胆固薛转变为胆汁酸的是 A维生素B1 B维生素K C维生素C

脏腑积热的舌象是A.胖舌B.瘦舌C.点刺舌D.嫩舌E.强硬舌

下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户.申购.赎回.资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务.信

关于钢筋混凝土预制桩施工，说法正确的是（ ）。A、基坑较大时，打桩宜从周边向中间进行B、打桩宜采用重锤低击C、钢筋混凝土预制桩堆放层数不超过2层D、

下列关于抽样调查基本概念的说法，错误的是()。A:全及总体简称总体或母体，是指所要调查单位的全体B:抽样框又称为抽样框架或抽样结构C:重复抽样又称放回式抽样

借款人用于建设项目的其他资金(自筹资金和其他银行贷款)可不与贷款同比例支用。()

系统性风险因素主要通过（　　）来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况

实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（　　）。A.有效期限(M)B.违约风险暴露(EAD)C.违约概率(PD)D.违约损失率(LGD

商业银行在使用内部评级法初级法计量信用风险资本时，（　　）不属于合格信用风险缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行

商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（　　）类别。A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.信用风险?

商业银行的声誉危机管理应当建立在（　　）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（　　）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失

某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（　　）。A.40％B.60％C.70％D.80

个人嘉奖、集体嘉奖由(　)审批。

关于钢筋混凝土预制桩施工，说法正确的是（　）。A、基坑较大时，打桩宜从周边向中间进行B、打桩宜采用重锤低击C、钢筋混凝土预制桩堆放层数不超过2层D、