理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风...

admin2020-12-24 42

问题理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（　）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

选项 A.产品开发机构
B.高级管理层
C.法律合规部门
D.风险管理部门

答案B

解析根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

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理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风...

系统性风险因素主要通过（　　）来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况

实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（　　）。A.有效期限(M)B.违约风险暴露(EAD)C.违约概率(PD)D.违约损失率(LGD

商业银行在使用内部评级法初级法计量信用风险资本时，（　　）不属于合格信用风险缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行

商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元。该客户在第1年的违约率是0．8％，第二年的违约率是1．4％，第三年的违约率是2．1％。假设客户违约后，银...

商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（　　）类别。A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.信用风险?

商业银行的声誉危机管理应当建立在（　　）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（　　）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失

若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0．02％和0．04％，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期...

如果中央银行提升准备金率，银行的流动性将()。A.增加B.减少C.不变D.无法确定

某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（　　）。A.40％B.60％C.70％D.80

（　　）一般适用于从量定额的征收。 A、定额税率 B、比例税率 C、全额累

从预制构件形式而言，其他装配式建筑还包括（）。 A、装配式钢结构 B、混凝土

引起汗疱疹的发病机制为 A．内源性皮肤湿疹样反应 B．汗液潴留 C．真菌感

正常骨髓中呈短T1和中等偏高T2信号的成分主要为 A．红骨髓 B．纤维组织

对下列()税务行政复议事项，按照自愿、合法的原则，申请人和被申请人在行政复议机

预防哪种传染病对预防结核病有较大意义

以下有关川剧变脸的叙述正确的是（）。A.是川剧表演的特技之一B.用于揭示剧中人物的内心思想及感情的变化C.始于康熙年间D.王道正是川剧变脸的代表性人物E

太阳经病所致头痛应表现为A.头痛连齿B.全头痛C.面额痛D.后头痛E.偏头痛

在资金使用计划管理中，（）计算方法严密，但是计算量大，一般适用于主要材料等资金的核定。A.定额日数法B.因素分析法C.比较计算法D.余额计算法

以下属于理财师队伍扩张迅速的原因有（　　）。A.收入稳定、受人尊敬B.行业自理和规范管理C.理财服务需求大D.理财师培养工作推动E.终身的职业，越老越吃

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系统性风险因素主要通过（ ）来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况

实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（ ）。A.有效期限(M)B.违约风险暴露(EAD)C.违约概率(PD)D.违约损失率(LGD

商业银行在使用内部评级法初级法计量信用风险资本时，（ ）不属于合格信用风险缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行

商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元。该客户在第1年的违约率是0．8％，第二年的违约率是1．4％，第三年的违约率是2．1％。假设客户违约后，银...

商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（ ）类别。A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.信用风险?

商业银行的声誉危机管理应当建立在（ ）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_________和_________的分析。（ ）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失

若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0．02％和0．04％，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期...

如果中央银行提升准备金率，银行的流动性将()。A.增加B.减少C.不变D.无法确定

某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（ ）。A.40％B.60％C.70％D.80

（ ）一般适用于从量定额的征收。 A、定额税率 B、比例税率 C、全额累

从预制构件形式而言，其他装配式建筑还包括（）。 A、装配式钢结构 B、混凝土

引起汗疱疹的发病机制为 A．内源性皮肤湿疹样反应 B．汗液潴留 C．真菌感

正常骨髓中呈短T1和中等偏高T2信号的成分主要为 A．红骨髓 B．纤维组织

对下列()税务行政复议事项，按照自愿、合法的原则，申请人和被申请人在行政复议机

预防哪种传染病对预防结核病有较大意义

以下有关川剧变脸的叙述正确的是（）。A.是川剧表演的特技之一B.用于揭示剧中人物的内心思想及感情的变化C.始于康熙年间D.王道正是川剧变脸的代表性人物E

太阳经病所致头痛应表现为A.头痛连齿B.全头痛C.面额痛D.后头痛E.偏头痛

在资金使用计划管理中，（）计算方法严密，但是计算量大，一般适用于主要材料等资金的核定。A.定额日数法B.因素分析法C.比较计算法D.余额计算法

以下属于理财师队伍扩张迅速的原因有（ ）。A.收入稳定、受人尊敬B.行业自理和规范管理C.理财服务需求大D.理财师培养工作推动E.终身的职业，越老越吃

系统性风险因素主要通过（　　）来影响贷款组合的信用风险。A.宏观经济因素的变动B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业状况D.借款人竞争能力状况

实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（　　）。A.有效期限(M)B.违约风险暴露(EAD)C.违约概率(PD)D.违约损失率(LGD

商业银行在使用内部评级法初级法计量信用风险资本时，（　　）不属于合格信用风险缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行

商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（　　）类别。A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.信用风险?

商业银行的声誉危机管理应当建立在（　　）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（　　）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失

某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（　　）。A.40％B.60％C.70％D.80

（　　）一般适用于从量定额的征收。 A、定额税率 B、比例税率 C、全额累

以下属于理财师队伍扩张迅速的原因有（　　）。A.收入稳定、受人尊敬B.行业自理和规范管理C.理财服务需求大D.理财师培养工作推动E.终身的职业，越老越吃