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内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括()。A.财务/会计错误 B.文件/合同缺陷 C.产品设
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括()。A.财务/会计错误 B.文件/合同缺陷 C.产品设
admin
2020-12-24
38
问题
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括()。
选项
A.财务/会计错误
B.文件/合同缺陷
C.产品设计缺陷
D.交易/定价错误
E.错误监控/报告
答案
ABCDE
解析
内部流程引起的操作风险包括六个方面: ①财务/会计错误:财务管理和会计账务处理方面存在流程错误,主要是财会制度不完善。 ②文件/合同缺陷:与文件、合同、档案有关的在制定、管理、内容结构丢失等方面发生的错误。 ③产品设计缺陷:与所提供的产品有关的问题。 ④交易/定价错误:在交易过程中,未遵循操作规定、交易定价产生问题。 ⑤错误监控/报告:在监控/报告流程中出现混乱,或者有关数据的问题导致汇报不准确发生损失等。 ⑥结算/支付错误:银行结算支付系统失灵或延迟出现的问题。
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