首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有()。 A
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有()。 A
shuhaiku
2020-05-20
44
问题
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有()。A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合D.资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
选项
答案
ACD
解析
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下:①首先,应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况;②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化;③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整,根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额,和离目标年数通过货币时间价值的计算,计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定,设定不同阶段的预期投资报酬率;④根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置,资产配置由不同类别的资产所组成,主要包括:股票、房产、债券和现金等;⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/vIMpKKKQ
相关试题推荐
建立火灾风险评估指标体系,需遵循的原则有科学性、系统性、综合性和适用性等。所采用
承包商对工程的成本控制.进度控制.质量控制.合同管理和信息管理等管理工作进行编码
施工质量保证体系中,属于工作保证体系内容的有()。 A.明确工作任务 B.编
下列工作时间中,属于施工机械台班使用定额中必需消耗的时间有()。 A.机械操作
关于施工文件归档的说法,正确的有()。 A.归档可以分阶段分期进行B.工程档案
关于施工生产安全事故报告的说法,正确的有()。 A.施工单位负责人在接到事故报
关于赢得值法及相关评价指标的说法,正确的有()。 A.赢得值法可定量判断进度.
关于施工合同索赔的说法,正确的是()。 A.承包人可以直接向业主提出索赔要求
关于施工现场文明施工和环境保护的说法,正确的是()。 A.施工现场主要场地应硬
对于同类型产品规格多.工序重复.工作量小的施工过程,编制人工定额宜采用的方法是(
随机试题
使用2%戊二醛浸泡灭菌,浸泡消毒需要的时间是 A、10~30分钟 B、1~
无菌包打开后,如有未用完的物品,必须按原折痕包扎好,注明开包日期和时间,其有效期
建设单位申领施工许可证的条件主要有()。
依靠技术进步.改善生产要素质量.提高劳动效率和生产效率来实现的扩大再生产属于()
( )是指经过开发,具备一定通平条件或已经拆迁完毕,可供直接建设的土地。
幼儿认为男的是“头发短短的”,女的是“梳小辫的”,这说明儿童所掌握的概念( )
上官夫妇目前均刚过35岁,打算20年后即55岁时退休,估计夫妇俩退休后第一年的生
下列关于资格预审的说法正确的是()
以下哪一项不是异相睡眠的特征 A唤醒阈提高 B生长激素分泌明显增强
支气管扩张的典型临床表现为A.慢性咳嗽、痰中带血,伴胸痛、杵状指,病变部位可有湿啰音B.慢性咳嗽、咳白色泡沫痰,很少咯血,双肺可有干、湿啰音C.慢性咳嗽、咳