首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列关于合规风险说法,正确的有( )。A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C.包括
下列关于合规风险说法,正确的有( )。A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C.包括
admin
2020-12-24
33
问题
下列关于合规风险说法,正确的有( )。
选项
A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C.包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D.包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
E.合规风险一般独立于法律风险讨论
答案
ABE
解析
合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/vdgCKKKQ
相关试题推荐
银行办理个人汽车贷款的内部操作流程包括( )。A.贷款的受理和调查B.贷款的审查和审批C.贷款的签约与发放D.购车合同的签订E.贷后管理
下列关于个人征信安全管理的说法,正确的有()。A.个人信息由于是计算机自动处理,所以非常安全B.商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权C.咨询
下列关于个人汽车贷款合作机构管理的风险防控措施的表述,正确的有( )。A.坚持实地调查原则B.严格控制合作担保机构的准人C.对于履约保证保险,要严格按照有
下列关于个人贷款合同利率的说法,正确的有( )。A.应根据法定贷款利率和中国人民银行规定的浮动幅度确定贷款合同利率B.贷款银行确定合同利率应与借款人共同商定
商业银行经核查后,发现异议信息确实有误的,应()。A.向征信服务中心报送更正信息B.向个人报送更正信息C.向征信服务中心报送程序优化建议D.检查个人信用信
互联网金融本身的征信业务发展面临着重大的挑战,表现在()。A.大多数网络贷款无法完全利用银行间的征信系统,仅能进行有限的尽职调查B.信息征集授权未作规范,存在
关于个人贷款定价模型,下列说法正确的有( )。A.成本加成定价模型是“外向型”贷款定价模式,通过这种模式制定的贷款价格更贴近市场B.基准利率加点定价模型是典
根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的规定,商业银行在()时,才可查看个人的信用报告。A.办理贷款业务B.办理存款业务C.贷后管理D.办理信用卡业务
个人商用房贷款的贷款审查应重点关注调查人的尽职情况和借款人的( )。A.偿还能力B.诚信状况C.担保情况D.抵(质)押比率E.贷款风险因素
自2008年10月27日始,中国人民银行调整了个人住房贷款可执行下限利率水平,新的下限利率水平为( )。A.相应期限档次贷款基准利率的0.7倍B.相应期限档
随机试题
病人的基本权利包括() A.生存权、医疗权、自主权、保密权、隐私权 B.生存
40岁,患者,左面部渐进性增大的包块,MRI检查如图所示,应考虑为() {图3
半身汗出多见于 A.中焦湿热 B.阳气虚损 C.阴虚火旺 D.中风截瘫
时期指标是反映社会经济现象总体在一段时期内发展过程的总量。
下列造成施工质量事故原因中属于管理原因的是()。
面试考官直接打出分数,这种情况属于()。
苯甲酸用作液体制剂的防腐剂,防腐的最佳条件是
他时而用到“回应”这个字眼。他好像很别人对他电影的评价,很在意观众怎么看他的电影。内心诚实的人,这个世界,或许是有一种的冲动吧。 依次填入画横线部...
( )是分析产业结构演变的基础和条件。A:产业政策B:产业构成C:产业发展水平D:产业间的技术经济联系
根据《民政部关于促进慈善类民间组织发展的通知》,规范慈善类民间组织的行为,保证其民主、规范运行,需要建立以()为核心的内部治理结构。A:章程B:会长C:理事