下列选项中，关于操作风险的说法正确的有( )。A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险 B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战

admin2020-12-24 82

问题下列选项中，关于操作风险的说法正确的有( )。

选项 A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型E.操作风险具有普遍性

答案ACE

解析操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项C正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

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保本基金的（)是风险投资可承受的最高损失限额。A、投资组合现时净值B、最低目标值C、价值底线D、安全垫

债券基金的波动性通常要（)股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A、大于B、等于C、小于D、不确定

在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（)。A、资产分离制度B、岗位分离制度C、重要业务部门和岗位的物理隔离D、以上说法都正确

与债券相比,债券基金投资风险的特征是（）。A、所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B、分散了系统风险C、分散了非系统风险D、可以避免单一债券可能面

下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（)。A、向他人提供基金未公开的信息B、散布虚假信息、扰乱市场秩序C、协助客户办理开户、买卖等业务D、对投资者作

基金销售机构的准入条件不包括（)。A、财务状良好，运作规范稳定B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C、制定了完善的资金清算流程D、有符合法律法

关于基金宣传推介材料，说法正确的是（)。A、可以通过电视、广播进行公布B、可以登载单位的推荐性文字C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D、可以

（)是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、事项识别B、风险应对C、风险评估D、行为监控

（)是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。A、基金的募集B、基金的交易C、基金的登记D、基金的托管

对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A、10日B

主要在产品的运输过程中起到保护作用，避免运输、搬运活动中产生产品的碰撞、雨淋等毁

对人力资源内外部环境条件和能力分析的基础上，威胁包括()等。

从投资者的角度看，资金产生时间价值的主要原因有()。

2008年世界稻谷总产量68501.3万吨，比2000年增长14.3%；小麦总产

列宁曾指出，“从物到感觉和思想”与“从思想和感觉到物”是（　　）。 A.辩证唯

关于情绪迟钝特征性症状，下列说法中不正确的是（）。 (A)正常情感反应量减少

营养性缺铁性贫血的血涂片检查为 A红细胞大小不等，以大者为多，中央淡染区不明

（2014年真题）根据《担保法》，关于保证的说法，正确的是（）。A.保证法律关系只有两方参加B.对债权人而言，一般保证比连带保证更能保护其利益C.如果合同

给水构筑物工程中所用的接触饮用水的产品必须符合有关()性能要求。A.卫生B.物理C.化学D.力学

根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是（　　）。A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明

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（)是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、事项识别B、风险应对C、风险评估D、行为监控

（)是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。A、基金的募集B、基金的交易C、基金的登记D、基金的托管

对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A、10日B

主要在产品的运输过程中起到保护作用，避免运输、搬运活动中产生产品的碰撞、雨淋等毁

对人力资源内外部环境条件和能力分析的基础上，威胁包括()等。

从投资者的角度看，资金产生时间价值的主要原因有()。

2008年世界稻谷总产量68501.3万吨，比2000年增长14.3%；小麦总产

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关于情绪迟钝特征性症状，下列说法中不正确的是（）。 (A)正常情感反应量减少

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