下列选项中，关于操作风险的说法正确的有( )。A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险 B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战

admin2020-12-24 83

问题下列选项中，关于操作风险的说法正确的有( )。

选项 A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型E.操作风险具有普遍性

答案ACE

解析操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项C正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

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保本基金的（)是风险投资可承受的最高损失限额。A、投资组合现时净值B、最低目标值C、价值底线D、安全垫

债券基金的波动性通常要（)股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A、大于B、等于C、小于D、不确定

在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（)。A、资产分离制度B、岗位分离制度C、重要业务部门和岗位的物理隔离D、以上说法都正确

与债券相比,债券基金投资风险的特征是（）。A、所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B、分散了系统风险C、分散了非系统风险D、可以避免单一债券可能面

下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（)。A、向他人提供基金未公开的信息B、散布虚假信息、扰乱市场秩序C、协助客户办理开户、买卖等业务D、对投资者作

基金销售机构的准入条件不包括（)。A、财务状良好，运作规范稳定B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C、制定了完善的资金清算流程D、有符合法律法

关于基金宣传推介材料，说法正确的是（)。A、可以通过电视、广播进行公布B、可以登载单位的推荐性文字C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D、可以

（)是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、事项识别B、风险应对C、风险评估D、行为监控

（)是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。A、基金的募集B、基金的交易C、基金的登记D、基金的托管

对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A、10日B

西夏王陵规模宏伟，布局严整，吸收自秦汉以来，唐宋皇陵之所长，又受佛教建筑影响，构

（85-87题共用备选答案） A．沙门氏菌 B．葡萄球菌 C．李斯特菌

急性下壁心肌梗死时出现的QR或Qr图形，主要在 A．Ⅰ B．Ⅱ、Ⅲ、aVF

只要GDP增长，证券市场就将伴之以上升走势。()

以下关于审计约定业务条款变更的说法中，错误的有（　　）。

下面关于《木兰诗》中“朔气传金柝，寒光照铁衣”理解正确的是() A.写北方

某地区平均雷暴日为28天，该地区为下列哪一项？ A、少雷区B、中雷区

权力往往是一把双刃剑，用得好强身健体，用不好反伤自身。任何互联网企业的权力，从本质上来说都是网民赋予的。对于网络搜索公司来说，网民之所以选择它、信任它，就...

强度等级≤C40有抗冻要求的港航工程混凝土粗骨料中总含泥量的限制值为()。 A.≤0.5%B.≤0.7% C.≤1.0%D.≤2.0%

设计质量必须满足（）需要，并符合设计规范的要求。A.工程质量B.工程安全C.工程施工D.工程管理E.设备订货

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基金销售机构的准入条件不包括（)。A、财务状良好，运作规范稳定B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C、制定了完善的资金清算流程D、有符合法律法

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（)是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、事项识别B、风险应对C、风险评估D、行为监控

（)是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。A、基金的募集B、基金的交易C、基金的登记D、基金的托管

对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A、10日B

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（85-87题共用备选答案） A．沙门氏菌 B．葡萄球菌 C．李斯特菌

急性下壁心肌梗死时出现的QR或Qr图形，主要在 A．Ⅰ B．Ⅱ、Ⅲ、aVF

只要GDP增长，证券市场就将伴之以上升走势。()

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设计质量必须满足（）需要，并符合设计规范的要求。A.工程质量B.工程安全C.工程施工D.工程管理E.设备订货

以下关于审计约定业务条款变更的说法中，错误的有（　　）。